Международные экономические отношения - Семенов К.А

валюте, являющейся иностранной как для кредитора, так и для заем­ щика. Например, коммерческий банк в Париже предоставляет кре­ дит турецкому бизнесмену в немецких марках. Евровалютные опе­ рации проводятся на особых банковских счетах, изолированных от счетов в национальных валютах. Они не контролируются государст­ венными финансовыми организациями. Отсутствие государственно­ го контроля за деятельностью еврорынка стало мощным стимулом для его развития.

Операции рынка евровалют сосредоточились в основном в круп­ нейших финансовых центрах Западной Европы — Лондоне, Пари­ же, Цюрихе и других городах. Крупные партии валют поступают из США и Западной Европы. Эти же регионы являются крупнейшими заемщиками евровалют, да еще Япония, Канада и Швеция.

Следует отметить, что деятельность рынка евровалют с момента его формирования развивалась высокими темпами. Если в 1979 г. общий объем его операций составил 1 трлн. долл., то в 1988 г. он уже превысил 5 трлн. долл.1

3. ОСНОВНЫЕ ВИДЫ КРЕДИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ НА МИРОВОМ РЫНКЕ КАПИТАЛОВ

Формой движения ссудного капитала в сфере международных экономических отношений является международный кредит. Эта финансовая операция связана с предоставлением заемщику валют­ ных ресурсов на условиях возвратности, срочности и уплаты процен­ тов.

Международный кредит выступает в разных видах. Их можно классифицировать по нескольким главным признакам, характеризу­ ющим отдельные стороны.

По срокам международные кредиты подразделяются на кратко­ срочные до одного года, на среднесрочные до пяти лет и долгосроч­ ные свыше пяти — семи лет.

В зависимости от субъектов кредиты делятся на частные, предо­ ставляемые фирмами, банками, правительственные и кредиты меж­ дународных валютно-финансовых организаций и региональных бан­ ков развития.

По своему целевому назначению международные кредиты под­ разделяются на связанные и финансовые. Связанные кредиты имеют строго целевой характер, закрепленный в кредитном соглашении. К

1 Основы внешнеэкономических знаний / Под ред. И. Фаминского 1994. С 119.

100

ним относятся, в частности, коммерческие кредиты, предоставляе­ мые на закупку определенных товаров или оплату услуг, и инвести­ ционные кредиты, предназначенные для строительства конкретных объектов. Финансовые кредиты в отличие от связанных не имеют строго целевого назначения. Они могут быть использованы по усмот­ рению заемщика на любые цели, включая погашение задолженнос­ ти, инвестирования в ценные бумаги, прямые капиталовложения.

С точки зрения формы предоставления различают товарные и валютные кредиты. В товарной форме выступают преимущественно коммерческие (фирменные) кредиты, а в денежной — финансовые.

Мировой рынок капиталов в широком смысле слова охватывает всю совокупность международных кредитных операций. Однако на практике это понятие употребляется в узком смысле и распростра­ няется лишь на свободную миграцию ссудного капитала между стра­ нами. В него не включаются, в частности, межгосударственные кре­ диты, прямое кредитование внешней торговли и другие связанные кредитные операции. Регулярно публикуемая статистика междуна­ родных и национальных рынков капиталов содержит только данные о финансовых кредитах, облигационных займах и новых финансовых инструментах.

Рассмотрим более внимательно указанные выше виды кредит­ ных операций. Начнем с частных кредитных операций по срокам. Так вот, международный краткосрочный кредит до одного года, как правило, применяется при кредитовании внешней торговли преиму­ щественно сырьевыми товарами или при международном обмене услугами. С помощью международного кредита от одного года до пяти лет традиционно финансируется экспорт машин и оборудова­ ния. А долгосрочный кредит, предоставляемый на срок свыше пяти или семи лет, используется для финансирования крупномасштабных проектов на компенсационной основе или при сооружении других объектов промышленности или инфраструктуры.

Что касается субъектов, то кроме частных банков и фирм меж­ дународные кредиты предоставляют и другие заимодавцы. Напри­ мер, важным видом международного кредита являются правитель­ ственные займы. В 70—80-е гг. они предоставлялись преимуществен­ но промышленно развитыми странами развивающимся государст­ вам. В настоящее время особенностью развития международного кредита стало то, что правительства выступают не только активными участниками международных кредитных отношений в роли креди­ тора или заемщика, но и в позиции гаранта процесса кредитования. Так, государства широко практикуют кредитование экспорта и стра­ хование экспортных кредитов как средства конкурентной борьбы на

101

мировых рынках. Для осуществления операций по страхованию внешнеторговых кредитов и предоставления гарантий по ним созда­ ны и специальные банки.

Наряду с частными и государственными организациями после второй мировой войны предоставлением кредитов стали заниматься международные валютно-финансовые учреждения — МВФ, МБРР и др. Причем получение кредита у международных организаций часто служит основанием для кредитования страны частными бан­ ками.

Коснемся теперь частных кредитных операций по целевому на­ значению — финансовых и связанных. Наиболее распространенным видом финансовых кредитов являются синдицированные еврокре­ диты, источником которых служат ресурсы евровалютного рынка. Как правило, такие кредиты организуют крупные коммерческие банки, возглавляющие консорциумы и составляющие с заемщиками условия кредитования. Срок ссуды чаще всего составляет от пяти до десяти лет. Еврокредиты обычно предоставляются на условиях roll over. Это означает, что процентная ставка не фиксируется на весь срок кредита, а регулярно пересматривается каждые три или шесть месяцев в соответствии с изменением стоимости на международном денежном рынке.

В 80-е гг. увеличилась роль облигационных займов как формы привлечения долгосрочных средств с международных и националь­ ных рынков капитала. Условия облигационных займов отличаются большим разнообразием. Процентная ставка может фиксироваться на весь срок займа или регулярно пересматриваться в соответствии с конъюнктурой международного денежного рынка. В последние годы большой популярностью у инвесторов пользуются облигации с варрантом — с отдельным документом, дающим владельцу право покупки в течение указанного срока акций по фиксированному курсу. Особой разновидностью таких ценных бумаг являются обли­ гации с золотым варрантом, который дает возможность инвестору приобрести золото по твердой цене независимо от конъюнктуры рынка. В международной практике применяются также конверти­ руемые облигации, которые при определенных условиях можно об­ менять на акции компании-должника по заранее установленному курсу.

За последние 10—15 лет на международном рынке ссудных ка­ питалов большое распространение получили различные новые фи­ нансовые инструменты. К ним относятся так называемые евроно­ ты — краткосрочные и среднесрочные обязательства с плавающей процентной ставкой. Среди краткосрочных финансовых инструмен-

102

тов видное место занимают еврокоммерческие бумаги — обязатель­ ства частных корпораций, выпускаемые на срок 3—6 месяцев с не­ большой маржой к соответствующей базовой ставке международно­ го денежного рынка.

Как указывалось выше, к международным кредитам по целево­ му назначению относятся не только финансовые, но и связанные международные кредиты, которые бывают коммерческими и инвес­ тиционными. С инвестиционными все ясно — они затрачиваются на сооружение конкретных народнохозяйственных объектов. Здесь мы уточним содержание внешнеторговых кредитов. Кредитование внешней торговли может быть экспортным и импортным. Экспорт­ ный кредит представляется экспортеру в виде дополнительных средств для продолжения процесса продвижения товара на основе отгрузочных и иных требуемых документов, подтверждающих про­ ведение экспортной операции. Импортный кредит служит дополни­ тельным источником оплаты ввозимых товаров или перевода за них иностранной валюты.

А теперь кратко остановимся на особенностях международных кредитов в зависимости от формы их предоставления. Отметим прежде всего, что кредитование внешней торговли может быть фир­ менным. Фирменный кредит — это ссуда, предоставляемая экспор­ терам одной страны импортеру другой страны в виде отсрочки пла­ тежа на поставляемые товары. Сроки фирменного кредита различны

иопределяются условиями конъюнктуры мировых рынков, видами товаров и составляют иногда 8—10 лет.

Другой разновидностью кредитов во внешней торговле выступаго г банковские кредиты. Они имеют существенные преимущества перед фирменными, так как дают возможность получателю шире использовать средства на покупку товаров, освобождают его от не­ обходимости обращаться за кредитом к фирмам-поставщикам, про­ изводить с последними расчеты наличными за счет полученного банковского кредита. Благодаря использованию государственных средств и гарантий частные банки нередко предоставляют экспорт­ ные кредиты на 10—15% ниже рыночных.

Каково же общее экономическое значение международного кредита? Практика показала, что этот валютно-финансовый инстру­ мент достаточно активно стимулирует экспорт товаров и услуг, со­ здает благоприятные условия осуществления иностранных инвести­ ций, служит средством получения прибыли в виде процентов за предоставленные суммы. Кроме того, кредит способствует созданию

иукреплению в странах-должниках выгодного для иностранных кор­ пораций и фирм экономического и политического режима.

103

Л е к ц и я б МИГРАЦИЯ РАБОЧЕЙ СИЛЫ

1. ТРУДОВАЯ МИГРАЦИЯ — ХАРАКТЕРНАЯ ОСОБЕННОСТЬ МЕЖДУНАРОДНЫХ

ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ

Миграция — латинское слово, означающее перемещение, пе­ реселение. Этим словом обозначают перемещение людей, живот­ ных, капиталов, химических элементов в земной коре и т д. Ин­ тересующая нас миграция населения представляет собой пере­ мещение людей через границы определенных территорий в связи со сменой постоянного места жительства либо с возвращением к нему.

Все перемещения населения относительно каждой территории слагаются из эмиграционных и иммиграционных потоков. Эмигра­ ция — выбытие за границу, а иммиграция — прибытие из-за грани­ цы. Разница между этими двумя потоками дает объем чистой мигра­ ции, их сумма — объем валовой миграции.

Перемещение из одного международного региона в другой всег­ да было свойственно людям. Начиная с древнейших времен мигра­ ция населения, нередко выливавшаяся в форму завоевательных по­ ходов, играла огромную роль в истории человечества, в его расселе­ нии по всему земному шару, в образовании рас и народов. Истории известны массовые переселения ариев и басков, вестготов и остготов, гуннов, финно-угров, монголо-татар и других народов.

Взависимости от географических направлений различают внеш­ нюю и внутреннюю миграцию населения. Под внутренней понима­ ется перемещение населения между городами и регионами одной страны, а под внешней — из одной страны в другую. В свою очередь внешняя миграция делится на межконтинентальную и внутриконтинентальную.

Взависимости от долговременности каждого перемещения миг­ рация населения делится на: постоянную, или безвозвратную (без­ возвратный характер имеет обычно межконтинентальная миграция,

атакже миграция из села в город); временную, как правило, внутриконтинентальную; сезонную, связанную с ежегодными поездками на заработки или передвижением кочевников; маятниковую, предус­ матривающую ежедневные поездки к месту работы за пределы свое­ го населенного пункта. Ярким примером тому являются мексикан­ ские фронтальеры.

Взависимости от правового статуса миграция может быть ле­ гальной или нелегальной. Нелегальные мигранты — это лица, кото-

104

рые в поисках работы въезжают в страну нелегально или прибывают в нее на законных основаниях (например, туристами, по приглаше­ нию) и нелегально трудоустраиваются. Количественную оценку не­ легальной иммиграции практически невозможно дать.

Наряду с миграцией всего населения различают миграцию от­ дельных его групп — социальных, этнических, возрастно-половых и других. Например, выделяют миграцию рабочей силы — перемеще­ ние трудоспособного населения, вызываемое изменениями в разме­ щении производства, условиях существования. По классификации ООН постоянными трудящимися-мигрантами считаются лица, при­ бывающие в страну въезда, чтобы найти оплачиваемую работу на срок, не превышающий одного года.

В развитии миграционных процессов обычно выделяют три большие социальные волны. Первая, получившая название старой миграции, охватывает примерно две трети XIX в. Для этого периода наиболее характерным было перемещение промышленных рабочих. Вторая волна прошла в конце XIX в. и в первую треть XX в. Она получила название новой миграции. В это время преимущественно мигрирует разорившееся крестьянство. Наконец, третья волна миг­ рации рабочей силы началась после окончания Второй мировой войны. На этом этапе характерным становится перемещение двух прямо противоположных групп мигрантов из отсталых стран в раз­ витые. С одной стороны, наблюдается большой преобладающий поток малообученных и неквалифицированных трудящихся, а с дру­ гой стороны, идет отток научных кадров и специалистов, т.е. так называемая утечка умов.

Какие же причины побуждают людей перемещаться из одной страны в другую? Прежде всего миграция рабочей силы связана с развитием крупного машинного производства, которое предопре­ делило неравномерность социально-экономического развития раз­ ных стран. В странах с ускоренным развитием обнаруживается нехватка рабочей силы, а в странах с замедленным ростом склады­ вается относительный избыток рабочей силы и возникает безра­ ботица. Для преодоления подобных ситуаций необходимо запол­ нить кадрами образовавшиеся экономические ниши, используя для этого импорт рабочей силы. В странах с замедленным развитием низкий уровень жизни и небольшая заработная плата. Безземелье крестьян гонит их в другие страны. Иммиграция — важный источ­ ник пополнения рынка труда стран с незначительным уровнем рождаемости, средство его приспособления к нуждам капиталисти­ ческого воспроизводства. В период экономического подъема им-

105

миграция иностранных рабочих резко возрастает. Действует систе­ ма вербовки.

Кроме социально-экономических есть и другие причины мигра­ ции населения. Политическая нестабильность режимов или бегство от политических преследований, расовой, религиозной и националь­ ной дискриминации. Военные обстоятельства — эвакуация, реэва­ куация и т.д. Расширение международной системы информации, что дает людям осознать широкие социально-экономические возмож­ ности других стран. Наконец, развитие и удешевление транспортных средств.

В современных условиях для миграции рабочей силы характер­ ны следующие тенденции.

Основу миграционных потоков по-прежнему составляют рабо­ чие, в меньшей степени — служащие. Но сравнительно новой фор­ мой международной миграции рабочей силы является перемещение научно-технических кадров. В поисках лучших условий для приме­ нения своих сил и более высокого уровня жизни лица высшей квали­ фикации переселяются в США и Западную Европу.

Среди побудительных факторов миграции преобладают матери­ альные мотивы. Однако, как и раньше, имеют место политические, религиозные, этнические причины, которые срывают людей с места и гонят в другие страны.

Одна из главных закономерностей современной международной миграции заключается в значительном и постоянном увеличении ее масштабов, вовлечении в этот процесс трудящихся практически всех континентов. В начале 90-х гг. только в мировом капиталистическом хозяйстве насчитывалось не менее 25 млн. мигрантов. С учетом же их семей, мигрантов-сезонников и других категорий общая числен­ ность иммигрантов примерно в 3—4 раза выше. Более половины из них выехали из развивающихся государств, а две трети из них оказа­ лись в промышленно развитых странах1.

В последнее время усилилась нелегальная иммиграция. Китай­ цы штурмуют границы США и России, кубинцы на утлых суденыш­ ках плывут во Флориду, алжирцы пробираются во Францию, паки­ станцы — в Англию и т.д. Нелегальная иммиграция дает возмож­ ность предпринимателям использовать самую дешевую и бесправ­ ную рабочую силу и получать при этом огромные прибыли. Поэтому американская полиция и «не справляется» с потоками нелегальных мексиканских иммигрантов.

1 Вестник МГУ. 1991 № 3 С 62

106

2. ОСНОВНЫЕ МЕЖДУНАРОДНЫЕ РЕГИОНЫ ПРИТЯЖЕНИЯ МИГРАНТОВ

Выше указывалось, что в зависимости от географической на­ правленности различают межконтинентальную и внутриконтинентальную внешнюю миграцию населения. Так куда же конкретно двигались потоки трудовой миграции?

Первый массовый межконтинентальный перелив рабочей силы был насильственным. Это было связано с развитием работорговли в XVII—XIX вв. Вследствие такого перелива население Африки за 1650—1850 гг. уменьшилось на 22%.

Что касается перемещения свободных лиц наемного труда, то наиболее крупным миграционным потоком был выезд европейцев за океан в XIX—XX вв. В XIX в. эмигрировали до 30 млн. человек. В начале XX в. до Первой мировой войны из Европы выехали свыше 19 млн. человек, в 1914—1918 гг. миграция была прервана, а затем возобновилась, и за период 1918—1939 гг. эмигрировали 9 млн. чело­ век1. Вторая мировая война снова прервала заокеанскую миграцию населения из Европы, после окончания войны она оживилась, а затем пошла на убыль.

Куда конкретно направлялись эмигранты? Прежде всего в США, где бурно развивался капитализм, которому требовались ра­ бочие руки. Ехали также в Канаду, в Австралию. Новую Зеландию, Аргентину и другие страны. Иммиграция явилась важнейшим источ­ ником роста их населения. Уезжали же из европейских стран — из Ирландии и Англии, Франции и Германии. Но ехали и из России — молокане, старообрядцы.

В последние десятилетия сложились новые мировые рынки ра­ бочей силы вследствие не только межконтинентальной, но и внутриконтинентальной миграции населения.

Первый центр притяжения мигрантов сложился в Западной Ев­ ропе. Здесь только в странах ЕС насчитывается 13 млн. мигрантов и членов их семей. Основную часть иммигрантов принимают такие западноевропейские страны, как Германия, Франция, Англия, а также Бельгия, Нидерланды, Швеция и Швейцария. Так, в ФРГ насчитывается 4630 тыс иностранцев, во Франции — около 4 млн. преимущественно выходцев из Северной Африки, в Бельгии — около 1 млн. испанцев и итальянцев, в Швеции — 1 млн. преимуще­ ственно финнов2.

1 Экономическая энциклопедия М , 1975. Т 2. С 487 2 Основы внешнеэкономических знаний / Под ред И Фаминскот М, 1994

С. 98—99.

107

По прогнозам европейских экспертов, в связи с созданием еди­ ного рынка в миграционных потоках произойдут некоторые измене­ ния. Плохо организованная массовая иммиграция работников низ­ кой квалификации уступит место коллективным договорам по целе­ вому назначению. Несмотря на то, что преобладающую часть будут составлять низко- и полуквалифицированные работники, приори­ тетное право получат высококвалифицированные профессионалы, число которых в перспективе возрастет.

Второй центр притяжения трудящихся-мигрантов в 70-е гг. сформировался в регионе Ближнего Востока. Нефтедобывающие страны притягивают на промыслы огромное число людей из Индии, Бангладеш, Пакистана, Иордании, Йемена, а также из Греции, Тур­ ции, Италии. К началу 90-х гг. здесь работали более 4,5 млн. ино­ странцев, в то время как число местных рабочих составило только 2 млн. человек. Доля иммигрантов в общей численности рабочей силы отдельных стран весьма значительна. Так, в Объединенных Арабских Эмиратах она составляет 97%, Кувейте — 86,5%, Саудов­ ской Аравии — 40%, т.е. подавляющую или большую часть всей промышленной рабочей силы1.

Особую группу мигрантов на Ближнем Востоке составляют евреи. За период с 1989 по 1994 г. из стран СНГ в Израиль выехали свыше 500 тыс. человек. Причины бегства евреев из стран бывшего коммунистического региона являются следующие: возвращение на этническую родину, уход от политической неопределенности и эко­ номических трудностей, желание воссоединиться с родственниками и по религиозным мотивам.

Третий центр современной иммиграции рабочей силы находит­ ся в США. Трудовые ресурсы этой страны исторически сложились в значительной мере за счет иммигрантов. Иностранцы и сейчас со­ ставляют около 5% рабочей силы страны. Послевоенная иммиграция в Соединенные Штаты состояла из нескольких этапов. Первый пред­ ставлял мощный европейский поток, когда в США из стран Запад­ ной Европы въехали 6,6 млн. человек. Второй начался в 1965 г., когда был принят закон, создавший благоприятные условия для выходцев из Азии и Латинской Америки. С 1993 г. ведет свой отсчет третий этап, когда отдается предпочтение эмигрантам из Европы — Ирлан­ дии, Италии, Польши, а также из Аргентины. Означенная переори­ ентация приведет к тому, что к началу третьего тысячелетия США могут-стать страной, где белые окажутся в меньшинстве в результате прогнозируемой высокой рождаемости цветного населения2.

1Указ. соч. С 100

2Там же С 102

108

Четвертый международный регион миграции сформировался в Австралии. В этой стране трудятся 200 тыс. иностранных рабочих. Австралия, как и США, ориентирована на ассимиляцию иммигран­ тов. Поэтому она не может рассматриваться в качестве перспектив­ ного центра для миграции рабочей силы из Российской Федерации. Кроме того, с 1982 г. Австралия стала проводить миграционную политику, стимулирующую ра$витие бизнеса в стране. В соответст­ вии с ней в страну в первую очередь принимались иммигранты, делавшие инвестиции в ее экономику1.

Пятым центром трудовой миграции являются страны АзиатскоТихоокеанского региона (АТР) — Бруней, Япония, Гонконг, Малай­ зия, Сингапур, Республика Корея, Тайвань, Пакистан. Например, Япония начинает ввозить рабочую силу. Традиционно это были корейцы, но в последнее время появились и иранцы, выполняющие черную работу. В то же время Япония может вывозить рабочую силу высокой квалификации, сопровождающую ее прямые инвестиции в страны АТР. Этот тип миграции называют транзитной профессио­ нальной миграцией.

В Латинской Америке складывается шестой центр притяжения рабочей силы, где иммигрантов принимают в основном Аргентина и Венесуэла. Общее число мигрантов достигает 3 млн. человек, боль­ шинство которых составляют латиноамериканцы. Но Аргентина, Боливия, Бразилия, Венесуэла, Чили и Парагвай субсидируют спе­ циальные программы по привлечению восточноевропейцев, в том числе выходцев из бывшего СССР. Они остро нуждаются в нефтяни­ ках, инженерах-химиках, фермерах.

Существует и африканский центр. По приблизительным оцен­ кам межстрановая миграция в Африке составляет 2 млн. человек. В основном более богатые африканские страны берут неквалифициро­ ванных работников из соседних стран. ЮАР заинтересована в при­ токе специалистов из бывших стран СССР, но на постоянное место жительства2.

3. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ МИГРАЦИИ РАБОЧЕЙ СИЛЫ

Сначала рассмотрим влияние миграции рабочей силы на стра­ ны-импортеры. Принимающие иностранную рабочую силу страны используют ее как фактор развития своих производительных сил. На

1 Указ. соч С. 103

2 Там же С 104

109