Экономический кругооборот
Движущей силой рыночной экономики являются потребности людей, удовлетворить которые можно, лишь получая доход и обладая в силу этого платежеспособным спросом. Для удовлетворения потребностей и получения доходов организуется производство экономических благ. Эти блага удовлетворяют потребности людей, одновременно их реализация приносит доход производителю, создавая базу для того, чтобы и его потребности превратились в платежеспособный спрос и были удовлетворены. Таким образом, основными стадиями экономического цикла являются производство, распределение, обмен и потребление.
Производство – это процесс создания материальных и нематериальных благ для удовлетворения потребностей человека. Эта стадия имеет решающее значение в экономическом цикле. Ведь если блага не создаются, то нечего распределять, обменивать и потреблять.
Существуют два критерия отнесения процессов к производственным:
Создание ранее не имевшегося продукта или преобразование материалов, энергии, информации, направленное на создание такого продукта и изменения качества имеющегося продукта;
Приложение трудовых усилий в целях получения необходимого продукта, участие людей в его создании.
Проще говоря: там, где люди создают продукт, энергию, информацию или преобразуют их своим трудом, имеет место производство.
В экономической теории распространено деление экономики на секторы: первичный, вторичный, третичный.
Первичный сектор включает сельское и лесное хозяйство, охоту и рыболовство; вторичный – промышленность и строительство. К третичному сектору относят производство услуг (торговля, транспорт, связь, образование, здравоохранение, наука, культура, бытовые и коммунальные услуги, связь и т.д.). Первичный и вторичный секторы нередко объединяют в сферу материального производства.
Различают также реальный и финансовый секторы. В реальном секторе создаются товары и услуги, а финансовый – призван обслуживать сектор, в котором реально производится продукция.
Производство разделено на отрасли (фармацевтическая, машиностроение, легкая промышленность) т.е. группы предприятий, производящих однородную продукцию. Отрасли, с одной стороны, делят на подотрасли, а с другой – группируют в народно-хозяйственные комплексы: агропромышленный, топливно-энергетический, и т.п.
Цели производства во многом зависят от типа экономической системы. Например, в условиях натурального хозяйства или в рабовладельческом обществе целью производства являлось потребление. В рыночном хозяйстве – получение и максимизация прибыли.
В зависимости от типа развития производственного процесса выделяют:
Интенсивное производство – производство характеризующиеся увеличением производственного потенциала за счет совершенствование техники и технологии, качественным улучшением факторов производства, ростом прибыли за счет рационального использования факторов производства.
Экстенсивное производство – характеризуется увеличением производственного процесса в результате увеличения количества используемых факторов производства (увеличение числа рабочих без учета квалификации, закуп дополнительного количества станков такого же уровня)
Смешанное (реальное) производство – увеличение производства в результате увеличения количества факторов производства и совершенствования техники и технологии.
Если производство рассматривать как непрерывно возобновляющийся процесс, который включает в себя распределение, обмен и потребление произведенных благ, то это связано с процессом воспроизводства. Процесс воспроизводства подразумевает направление части прибыли на восполнение задействованного ресурса, а также на обновление и расширение имеющихся производственных мощностей. Различают простое и расширенное воспроизводство. Под простым воспроизводством понимается повторение процесса производства в прежних масштабах. Под расширенным – возобновление во все увеличивающихся размерах.
Производство – сфера созидательной деятельности общества, посредством которого оно удовлетворяет свои потребности. Поэтому производство называется общественным.
Результатом хозяйственной деятельности людей является общественный продукт. В своем движении он проходит четыре стадии: производство, распределение, обмен и потребление.
На стадии производства создаются необходимые для удовлетворения потребностей разнообразные блага.
Обмен – это процесс движения потребительских благ и производственных ресурсов от одного участника экономической деятельности к другому. Эффективный обмен способствует эффективности производства, удовлетворяет потребности человека в приобретении новых благ, способствует их перемещению в пространстве. Он соединяет производителей и потребителей, связывает членов общества. Через обмен формируется система экономических отношений.
Через обмен осуществляется распределение факторов производства и конечных продуктов. Обмен в основе свободного рыночного ценообразования способствует эффективному распределению ресурсов между отраслями и товаров между потребителями. Также с помощью распределения определяется размер дохода, получаемый отдельными участниками экономической деятельности и социальными группами. Распределение доходов в любом обществе не бывает строго равномерным. Разница в уровнях доходов обуславливается тем, какими факторами производства владеет экономический агент.
Завершающая фаза производства – потребление. Оно не должно восприниматься как простое уничтожение результатов производства. Потребление можно подразделить на два типа – личное потребление и производственное потребление. В сферу личного потребления входят конечные товары и услуги (потребительские товары), используемые для удовлетворения личностных потребностей. Сфера производственного потребления предполагает использование инвестиционных товаров (оборудование, станки, машины, сырье, материалы), т.е. все товары, необходимые для производства. Главным потребителем потребительских товаров являются домашние хозяйства, а инвестиционных товаров – предприятия (фирмы).
Производство, распределение, обмен и потребление – это основной экономический алгоритм, в котором заключается сущность функционирования экономической системы.
Завершающий акт хозяйственной деятельности – потребление. Каждому экономическому агенту приходится постоянно принимать решения, какую часть дохода израсходовать (потребить) сегодня, какую отложить на будущее – на случай непредвиденной ситуации. Одна часть дохода расходуется на текущее потребление, другая – откладывается в виде сбережения. Сбережения – доход, не израсходованный на приобретение товаров и услуг в рамках текущего потребления. Размер сбережений обратно пропорционален величине потребления. Источниками сбережений служат рост производства (и доходов) или сокращение доли потребления в доходах.
Связь между совокупными потребительскими расходами и доходами выражает потребительская функция. Потребительские расходы зависят от величины всего национального и располагаемого доходов.
Уровень потребления характеризуют такие показатели, как средняя склонность к потреблению и предельная склонность к потреблению. Средняя склонность к потреблению – это доля дохода (Y), израсходованного на потребление (С). Она выражается как отношение С к Y. Предельная склонность к потреблению характеризует динамику потребления в результате прироста дохода. Увеличение дохода на одну единицу (долю, часть) ведет к изменению потребления. Предельная склонность к потреблению (Мс) исчисляется в виде отношения прироста потребления (∆С) к приросту дохода (∆Y), т.е. Мс = ∆С : ∆Y.
С экономической точки зрения сбережения представляют ту часть дохода (национального дохода), которая призвана пойти на накопление, расширение производства.
Инвестиции – это затраты, направленные на увеличение или восполнение капитала.
Во многих случаях как синоним инвестиций употребляется термин «валовое накопление». В России его принято делить на три части:
Инвестиции в финансовые активы (финансовые вложения), например в ценные бумаги, уставный капитал, займы;
Инвестиции в запасы материальных оборотных средств (сырье, материалы, готовая продукция);
Инвестиции в основной (реальный) капитал (машины, оборудование, здания, сооружения).
Последний вид инвестиций называют капитальными вложениями (капиталовложениями) или валовым накоплением основного капитала.
В свою очередь, эти капиталовложения включают затраты как на возмещение, так и прирост основного капитала. Амортизация – это инвестиционные расходы, которые направляются на возмещение износившихся машин и оборудования, на восполнение отслуживших свои сроки зданий и сооружений.
Чистые инвестиции – это ресурсы для строительства новых предприятий, создание нового оборудования, новых транспортных средств и т.д. они могут быть исчислены как разница между валовыми инвестициями и амортизацией.
Необходимо иметь в виду, что, в конечном счете, инвестиции в финансовые активы предполагают не просто выпуск акций и облигаций, а направление средств от их продажи на расширение производственных мощностей. Инвестирование в целях увеличения размеров реального капитала и есть процесс накопления.
Инвестирование – это шаг в будущее, создание условий для обновления и увеличения производства. Стимулом для инвесторов служит прибыль. Но инвестиционные вложения возвращаются не сразу, поэтому процесс инвестирования связан с риском, так как растянут во времени.
В рассмотренной выше схеме воспроизводственного процесса, основное внимание уделялось движению производственных ресурсов, последовательным стадиям создания и использования общественного продукта. Следующим шагом необходимо рассмотреть взаимодействие на этих стадиях основных участников экономической жизни, т.е. экономических агентов.
Взаимодействия между субъектами рыночной экономики описываются с помощью модели круговых потоков их расходов, представленных как в вещественной, так и в денежной форме.
Домашние хозяйства продают принадлежащие им факторы производства фирмам через рынки ресурсов. Фирмы превращают эти факторы в готовую продукцию - товары, которые они затем продают домашним хозяйствам на рынках товаров. Круг замкнулся. Это так называемый «материальный поток» в рамках модели экономического кругооборота. В противоположном направлении идет денежный поток. Покупая у домашних хозяйств факторы производства, фирмы платят им деньги, которые являются доходами домашних хозяйств в форме заработной платы, процента, ренты и прибыли. Эти деньги хозяйства тратят на товарных рынках, покупая у фирм необходимые им товары и услуги (потребительские расходы - С). Второй круг завершен. Итак, в экономике две реки – ресурсно-товарная и денежная - вечно текут навстречу друг другу (см. схему).
Доходы и расходы движутся по кругу. Доход каждого экономического агента расходуется, создавая доход другому экономическому агенту, что, в свою очередь, служит основой для его расходов. Увеличение расходов ведет к росту дохода, а рост дохода является предпосылкой для дальнейшего увеличения расходов. Вот почему схема получила название модели кругооборота или модели круговых потоков. Материальные потоки движутся против часовой стрелки, а денежные – по часовой стрелке. Спрос движется по часовой стрелке, а предложение – против.
Из схемы следует, что: 1) стоимость каждого материального потока равна величине денежного потока; 2) национальный продукт равен национальному доходу; 3) совокупный спрос равен совокупному предложению; 4) совокупные доходы равны совокупным расходам. Национальный продукт может быть рассчитан как совокупный доход от производства товаров и услуг, или как совокупный расход на покупку произведенных товаров и услуг.
Данная схема упрощает реальность, поскольку предполагает, что все полученные доходы домашние хозяйства тратят на текущее потребление (потребительские расходы). В действительности часть своих доходов люди обычно сберегают (сбережения – S). Сделать это можно по-разному. Во-первых, сберегаемые деньги можно просто положить в ящик письменного стола. Во-вторых, можно сделать то же самое, предварительно поменяв рубли на доллары. Но для рыночной экономики более характерна ситуация, когда люди покупают на свои сбережения акции предприятий, либо помещают сбережения в банк. И биржи, и банки представляют собой институты финансовых рынков. Таким образом, через финансовые рынки сбережения домашних хозяйств попадают к фирмам, которые используют их для увеличения капитала – покупки станков, машин, оборудования и проч., т.е. осуществляют инвестиции. Как всегда, навстречу одному потоку идет другой. В данном случае фирмы платят домашним хозяйствам процент за пользование их деньгами.
Важную роль в экономике играет государство. Конкретно о его функциях речь пойдет в другой теме. Сейчас необходимо только охарактеризовать основные потоки в экономическом кругообороте, которые государство отвлекает на себя.
Основным источником государственных доходов являются налоги (Т), собираемые с домашних хозяйств и фирм. Часть этих налогов возвращается семьям и фирмам назад в форме разнообразных трансфертов, субсидий и т.д. Трансферты - это платежи, которые домохозяйства и фирмы безвозмездно (не в обмен на товары и услуги) получают от государства. Трансфертные платежи государства домохозяйствам – это разного рода социальные выплаты (social benefits), такие как пенсии, стипендии, пособия по безработице, пособия по нетрудоспособности, пособия по бедности и др. Трансфертные платежи государства фирмам носят название субсидий (subsidies). Разницу составляют так называемые чистые налоги. Собрав чистые налоги, государство закупает на соответствующих рынках необходимые для осуществления его деятельности товары и ресурсы (см. потоки на схеме). Например, государство нанимает милиционера и покупает для него патрульную машину. С помощью закупленных товаров и ресурсов государство оказывает услуги как домашним хозяйствам, так и фирмам. Примерами таких услуг являются национальная оборона, правопорядок, фундаментальная наука, разработка стандартов в разных областях.
В зависимости от состояния государственного бюджета государство может выступать либо кредитором, либо заемщиком на финансовом рынке. Если расходы государства (государственные закупки + трансферты) превышают доходы государства (налоги), что соответствует состоянию дефицита государственного бюджета, то государство для оплаты своих расходов должно занять деньги на финансовом рынке, выступая заемщиком. Для этого государство выпускает государственные облигации (делает внутренний займ) и продает их на рынке ценных бумаг домохозяйствам. Домохозяйства тратят часть своих сбережений на покупку государственных облигаций, обеспечивая возможность государству оплаты части его расходов, превышающих доходы казны, т.е. финансируя дефицит государственного бюджета. При этом государство выплачивает домохозяйствам процент по своим облигациям, делая их привлекательными для покупки. Выплаты процентов по государственным облигациям увеличивают доходы домохозяйств, но являются расходами государственного бюджета и носят название «расходов по обслуживанию государственного долга». Если же доходы государства превышают расходы, т.е. имеет место излишек (профицит) государственного бюджета, то государство может выступить на финансовом рынке кредитором, покупая ценные бумаги частных фирм.
Включение в схему кругооборота иностранного сектора дает модель открытой экономики и означает необходимость учета взаимоотношений национальной экономики с экономиками других стран, которые, в первую очередь, проявляются через международную торговлю товарами и услугами - через экспорт и импорт товаров и услуг. Поскольку в схеме кругооборота отражены только денежные потоки, то под экспортом (export – Ex) понимается выручка (доходы) от экспорта (стрелка от иностранного сектора), а под импортом (import – Im) – расходы по импорту (стрелка к иностранному сектору). Соотношение экспорта и импорта отражается в торговом балансе. Если расходы по импорту превышают доходы от экспорта (Im > Ex), то это соответствует состоянию дефицита торгового баланса. Финансирование дефицита торгового баланса (разницы между расходами по импорту и доходами от экспорта) может осуществляться:
за счет иностранных (внешних) займов у других стран или у международных финансовых организаций, таких как Международный валютный фонд, Мировой банк и др.
за счет продажи иностранцам финансовых активов (частных и государственных ценных бумаг) и поступления в страну денежных средств в счет их оплаты.
И в том, и в другом случае в страну (на финансовый рынок) происходит приток денежных средств из иностранного сектора, что носит название притока капитала (capital inflow). Это позволяет профинансировать дефицит торгового баланса. Если же доходы от экспорта превышают расходы по импорту (Ex > Im), что означает излишек (профицит) торгового баланса, то из страны происходит отток капитала (capital outflow), поскольку в этом случае иностранцы продают данной стране свои финансовые активы и получают необходимые для оплаты экспорта денежные средства.
В модели открытой экономики принцип равенства доходов и расходов также сохраняется. С учетом расходов иностранного сектора, которые носят название «чистый экспорт» (net export - Xn) и представляют собой разницу между экспортом и импортом,
можно записать формулу совокупных расходов, которые равны сумме расходов всех макроэкономических агентов: домохозяйств, фирм, государства и иностранного сектора:
Е = C + I + G + Xn.
Формула совокупного дохода: Y = C + S + T. Это означает, что доход используется на потребление, сбережения и выплату налогов. Поскольку в состоянии равновесия Е = Y, то отсюда следует, что: C + I + G + Xn = C + S + T.
Это равенство носит название макроэкономического тождества. При этом величина совокупных расходов равна стоимости совокупного (валового) внутреннего продукта (ВВП): Y = Е= C + I + G + Xn
Схема кругооборота показывает все виды взаимосвязей и взаимозависимостей в экономике. Изучение экономического кругооборота, его структуры помогает представить общую картину функционирования экономики, характер взаимосвязей между отдельными сферами и секторами, их роль и взаимовлияние.