- •«Финансово-кредитная система»
- •1. Организационно-методический раздел
- •1.1. Пояснительная записка.
- •1.2 Цели курса.
- •1.3 Задачи курса.
- •1.4. Место курса в профессиональной подготовке выпускника, междисциплинарные связи.
- •1.5. Требования к уровню освоения содержания курса.
- •1.6. Распределение учебного времени и формы контроля.
- •2. Содержание дисциплины
- •2.1 Примерный тематический план
- •2.2. Темы и краткое содержание дисциплины
- •Тема 1. Общая характеристика финансово-кредитной системы
- •Тема 2. Рынок ценных бумаг
- •Тема 3. Эмиссионные ценные бумаги Понятие и признаки эмиссионных ценных бумаг.
- •Тема 4. Вексель и вексельное обращение
- •Тема 5. Профессиональные участники рынка ценных бумаг
- •Тема 6. Инвестиционная деятельность на рынке ценных бумаг
- •Тема 7. Организационно-правовые основы банковской деятельности
- •Тема 8. Основы учетно-операционной работы в банках
- •Тема 9. Денежное обращение и кассовые операции банков
- •Тема 10. Организация безналичного платежного оборота
- •Тема 11. Пассивные операции банков
- •Тема 12. Банковское кредитование
- •Тема 13. Валютные операции банков
- •Тема 14. Раскрытие и защита банковской информации
- •Тема 15. Организационно-экономические основы страховой деятельности
- •2.3. Примерный перечень контрольных вопросов и заданий для самостоятельной работы
- •2.4. Примерный перечень вопросов к экзамену
- •3. Учебно-методическое обеспечение курса
- •3.1. Рекомендуемая литература (основная)
- •3.2. Рекомендуемая литература (дополнительная)
- •3.3. Нормативные правовые акты
- •3.4. Материально-техническое обеспечение
Тема 11. Пассивные операции банков
Финансовые ресурсы банков и их значение. Пассивные операции банков, их классификация.
Собственные средства банков. Уставный капитал банка. Порядок формирования уставного капитала. Ограничения при формировании уставного капитала. Добавочный капитал банка, источники его формирования, порядок использования. Резервный фонд банка. Порядок формирования и использования резервного фонда. Резерв под обеспечением вложений в ценные бумаги и на возможные потери по ссудам. Специальные фонды банка. Размер собственного капитала банка и его значение.
Депозитные операции банков. Понятие депозита. Виды банковских депозитов: по срокам, по видам вкладчиков, по способу оформления. Срочные депозиты и их классификация. Процентные ставки по срочным депозитам. Депозиты до востребования. Сберегательные вклады населения. Правовые основы депозитных (вкладных) операций. Межбанковские депозиты. Депозитные и сберегательные сертификаты. Банковская сберегательная книжка на предъявителя. Возможные злоупотребления при совершении депозитных операций.
Страхование банковских вкладов физических лиц. Принципы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов. Объекты страхования. Страховые случаи и страховое возмещение. Механизм функционирования системы страхования. Процедура выплаты страхового возмещения. Фонд обязательного страхования вкладов.
Заемные средства банков. Особенности межбанковских кредитов. Внутридневные кредиты и кредиты овернайт. Ломбардные кредиты. Порядок предоставления ломбардных кредитов. Кредитные аукционы ЦБРФ. Межбанковский кредитный рынок.
Тема 12. Банковское кредитование
Принципы и виды банковских кредитов. Понятие кредита и кредитных операций. Принципы банковского кредитования. Виды банковских кредитов: по срокам, по видам заемщиков, по способу обеспечения, по цели. Срочные и онкольные кредиты. Обеспеченные и бланковые кредиты. Консорциальные и параллельные кредиты. Кредитный риск.
Организация банковского кредитования. Анализ кредитного рынка, разработка стратегии и условий кредитования. Меморандум о кредитной политике. Положение о кредитовании. Кредитный аппарат банка. Кредитный комитет. Полномочия должностных лиц и органов управления банка о выдаче кредита. Особенности потребительского кредитования и связанные с ним правонарушения. Особенности целевого льготного кредитования и связанные с ним правонарушения.
Процедура банковского кредитования. Этапы банковского кредитования. Прием кредитной заявки. Анализ кредитного риска. Кредитоспособность заемщика. Способы предоставления кредита. Кредитный мониторинг и его направления. Способы погашения кредита и процентов. Реструктуризация задолженности по кредиту. Правонарушения в сфере банковского кредитования.
Лизинговые и факторинговые операции. Лизинг и его сущность. Объекты и субъекты лизинговой сделки. Классификация лизинга. Финансовый лизинг. Оперативный лизинг. Возвратный лизинг. Факторинг и его сущность. Субъекты факторинговой сделки. Банк, как участник лизинга и факторинга. Особенности лизинговых и факторинговых компаний.