6.2. Специализированные международные организации оон.

В этом разделе будет рассмотрена деятельность международных валютно-финансовых организаций, входящих в группу специализированных организаций ООН и играющих заметную роль в формировании международных экономических отношений через регулирование инвестиционных процессов: Группа Всемирного банка на базе Международного банка реконструкции и развития (МБРР), Международный валютный фонд (МВФ) и др. Эти организации были созданы на основании Соглашения, подписанного в июле 1944 г. в Бреттон-Вудс (США) 28 странами. Соглашение предусматривало создание триады международных валютно-финансовых институтов, призванных регулировать на международном уровне проблемы послевоенного восстановления и развития всего комплекса мирохозяйственных связей: МБРР, МВФ и Международной торговой организации. Позднее была сформирована т.н. Группа Банка, в которую в настоящее время кроме МБРР также входят еще четыре организации по различным формам и направлениям кредитования.

6.2.1. Группа Всемирного банка

Всемирный банк (ВБ) является международным кредитным институтом, состоящим из пяти взаимосвязанных специализированных организаций ООН, основной целью деятельности которых заключается в оказании финансовой поддержки развивающимся странам.

В группу Всемирного банка входят:

1. Международный банк реконструкции и развития (МБРР), основанный в 1945 г. для оказания финансовой помощи государствам третьего мира.

2. Международная ассоциация развития (МАР), созданная в 1960 г. с целью предоставления помощи наименее развитым странам на особо льготных условиях.

3. Международная финансовая корпорация (МФК), образованная в 1956 г для оказания содействия экономическому развитию частного сектора в развивающихся странах.

4. Международное агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ), призванное поощрять иностранные инвестиции в развивающихся странах через предоставление гарантий иностранным инвесторам от возможных потерь, обусловленных коммерческими и прочими рисками. Основано в 1988 г.

5. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС), образованный в 1966 г. с целью содействовать увеличению объема иностранных инвестиций в экономику развивающихся государств путем урегулирования споров между правительствами стран-реципиентов инвестиций и иностранными инвесторами

За время своего существования Группа ВБ превратилась в один из ведущих мировых инвестиционных центров, на долю которого приходится почти половина совокупного ежегодного объема инвестиций, выделяемых международными правительственными организациями развивающимся странам.

Международный банк реконструкции и развития – МБРР (International Bank for Reconstruction and Development – IBRD).

МБРР создан в 1945 г. и хотя формально считается специализированным учреждением ООН, однако в своей деятельности полностью независим от ООН. В Соглашении, утвержденном ГА ООН в 1947 г. и определяющим характер взаимоотношений Банка с ООН, говорится, что вследствие характера своих международных обязательств и Устава Банка, последний является независимой международной организацией и должен функционировать как таковая. Банк активно участвует через свои представительства в работе Генеральной Ассамблеи ООН, в ЭКОСОС, в региональных экономических комиссиях и в Программе развития ООН. Обязанности Банка перед ООН ограничиваются лишь предоставлением консультаций и неконфиденциальной информации о деятельности Банка. Промышленно развитые страны, разрабатывавшие Устав, определили такой статус Банка, при котором ООН ”…воздерживается от рекомендаций Банку относительно отдельных займов и условий финансирования”.

В настоящее время в состав МБРР входят 181 государство, причем членами Банка могут быть только члены Международного валютного фонда.

В соответствии с Уставом основные цели Банка определены следующим образом:

• содействие развитию стран-членов путем поощрения иностранных инвестиций в экономику развивающихся стран;

• поощрение частных иностранных капиталовложений путем выдачи гарантий Банка или прямым финансированием проектов;

• содействие долгосрочному сбалансированному развитию международной торговли и поддержанию платежных балансов через развитие производственного потенциала стран-членов Банка при помощи иностранных капиталовложений.

Среди основных направлений практической деятельности организаций Группы Банка следует отметить следующие:

• предоставление развивающимся странам-членам Банка долгосрочных кредитов и займов для развития производительных сил в сельскохозяйственном секторе, энергетике и других отраслях инфраструктуры – строительство дорог, электросвязи и т.д., а также на развитие систем образования, здравоохранения; гарантирование погашения задолженности правительствами стран-заемщиков; кредитное финансирование конкретных проектов;

• кредитование наименее развитых и беднейших стран, которые не в состоянии привлечь кредиты и займы на обычных рыночных условиях; в этом случае кредитование осуществляется Международной ассоциацией развития;

• предоставление средне– и долгосрочных кредитов и займов странам-членам Банка, а также частным фирмам. Последним кредиты предоставляются только в случае получения гарантии возврата кредита со стороны правительства соответствующей страны; использование кредита не может быть обусловлено поставками из какой-либо конкретной страны;

• разработка и реализация финансируемых Банком проектов на всех стадиях от подготовки проекта до пуска объекта в эксплуатацию и оценки результатов;

Финансовые средства Банка формируются из взносов стран-членов в уставный капитал, банковской прибыли, а также из привлеченных средств в виде займов Банка на международных рынках ссудного капитала.

Уставный капитал банка образован из взносов стран-членов путем подписки на его акции и составляет более 182 млрд. долл. Страны-члены оплачивают только 20% квотной суммы, из них 2% - в свободно конвертируемой валюте и 18% - в национальной валюте. Остальные 80% неоплаченной квоты могут быть востребованы Банком при отсутствии у него достаточных ресурсов для погашения своих обязательств. Эти резервные средства являются как бы гарантийным фондом, под который МБРР заимствует на мировом рынке ссудного капитала значительные суммы путем выпуска облигационных займов для привлечения средств на финансирование своих кредитуемых проектов.

Основная доля уставного капитала принадлежит промышленно развитым капиталистическим странам. Более 40% взносов сделаны США, Японией, Германией, Великобританией, Францией, Канадой и Италией, Это позволяет США и др. капиталистическим странам контролировать деятельность Банка и формировать его политику инвестирования в интересах крупных западных монополий и ТНК. При принятии решений в МБРР действует принцип “взвешенного голосования”, при котором количество голосов каждой страны зависит от величины ее доли в уставном капитале. Так, США располагают около 20% голосов и, следовательно, могут отклонить любое неугодное им решение Банка, поскольку для его принятия требуется 85%, т.е. квалифицированное большинство. Эта практика противоречит одному из основных принципов, положенных в основу деятельности ООН, – принципу суверенного равенства государств.

Основные объемы займов, предоставляемых Банком развивающимся странам направляются на развитие сельского хозяйства, инфраструктуры (включая энергетику), образование и здравоохранение и т.д. Так, по данным за 1998 г. из общей суммы предоставленных за год займов в 316,4 млрд. долл. на развитие энергетики и сельского хозяйства было выделено почти по 16%, на транспорт – около 15%, около 5% - на образование и т.д. Займы на развитие предприятий обрабатывающих отраслей промышленности не превысили суммы в 20 млрд. долл. или около 6 %.

Как правило, кредиты Банка финансируют не более 30% общей стоимости кредитуемых объектов. Остальная часть стоимости объектов должна финансироваться либо из внутренних источников страны-заемщика, либо из иных внешних источников.

Предоставление кредитов обычно обусловливается целым рядом достаточно жестких требований со стороны Банка к стране-заемщику. Среди них важнейшие: создание благоприятного правового и административного климата для деятельности ТНК на территории страны-заемщика, девальвация национальной валюты, либерализация национального экспорта, сокращение или полная ликвидация субсидирования внутренних потребителей, освобождение иностранных инвесторов от налогов и предоставление им гарантий от национализации, свободный вывоз прибылей и т.д.

Штаб-квартира МБРР находится в Вашингтоне. Высшим руководящим органом Банка является Совет управляющих, ответственный за формирование общей политики Банка, прием новых членов Банка, распределение прибыли и решение о размерах уставного капитала. Исполнительным органом Банка является Директорат, в составе которого 24 директора-распорядителя, 5 из которых назначаются странами-членами с наибольшим количеством акций, а 19 – избираются управляющими из представителей остальных стран-членов. Директорат избирает президента Банка, причем традиционно – гражданина США.

Наиболее крупными заемщиками МБРР являются основные развивающиеся страны. За весь период существования Банка и до конца XX-го столетия среди основных получателей кредитов такие государства, как Бразилия (25,7 млрд. долл.), Индия (25,4 млрд. долл.), Индонезия (24,4 млрд. долл.), Мексика (24,1 млрд. долл.), Китай (21,4 млрд. долл.), Аргентина (14,5 млрд. долл.), Республика Корея (13,6 млрд. долл.), Турция (13,2 млрд. долл.), Филиппины (9,9 млрд. долл.) и Россия, получившая всего около 9,8 млрд. долл. На перечисленные десять стран приходится около 60% всех предоставленных МБРР займов.

Россия стала членом МБРР и МВФ в 1992 г. с квотой, составляющей около 3% общей суммы уставного капитала. Членство России в МБРР предполагает ее участие и в Международной ассоциации развития.

Международная ассоциация развития – МАР (International Development Association – IDA)

МАР была основана в 1960 г. как филиал МБРР, хотя формально считается независимой от Банка специализированной организацией ООН, имея собственный Устав и финансовую базу. Президент Банка одновременно является и президентом МАР. Различия между Банком и МАР заключаются в источниках финансовых средств, а также в условиях, на которых они предоставляются развивающимся странам. МБРР основные финансовые ресурсы привлекает с мировых рынков ссудного капитала и затем предоставляет займы развивающимся странам под более низкие проценты и на более длительные сроки, чем условия коммерческих банков. МАР формирует свои кредитные ресурсы главным образом за счет взносов стран-доноров, т.е. главным образом средств промышленно развитых стран, а также за счет чистой прибыли МБРР и поступлений от погашения использованных займов. На основе этих ресурсов Ассоциация предоставляет развивающимся странам беспроцентные и весьма долгосрочные кредиты.

Членами МАР являются 160 государств, в т.ч. 27 экономически более развитые страны, т.е. основные промышленно развитые государства, а также Кувейт, ОАЕ и Российская Федерация. Кроме этой группы в состав МАР входят еще 133 страны, включая наименее развитые государства.

Основными целями деятельности МАР провозглашено содействие экономическому развитию наименее развитых стран, которые не могут заимствовать средства на условиях МБРР, и заинтересованы в предоставлении им кредитов на более льготных условиях. К таким странам относят те, у которых подушевой ВВП в год не превышает 925 долл. (1997 г.). Эта группа государств состоит примерно из 70 стран.

Кредиты МАР предоставляются только правительствам стран, в национальной валюте страны-заемщика и на весьма льготных условиях. Так, обычными условиями кредитования МАР являются: срок кредитования – от 35 до 50 лет с предоставлением льготного периода в 10 лет, в течение которого кредит не погашается (grace period), стоимость кредита чисто символическая – 0,75%, т.е. фактически взимаются практически только комиссионные на покрытие административных расходов МАР.

Президент МБРР, члены Совета управляющих, Исполнительного директората и др. должностные лица Банка выполняют соответствующие функции в МАР по совместительству.

Основными и наиболее крупными заемщиками МАР являются Индия (25,5 млрд. долл.), Китай (9,5 млрд. долл.), Бангладеш (8,1 млрд. долл.), Пакистан (5,4 млрд. долл.), Гана (3,2 млрд. долл.) и Танзания (3,0 млрд. долл.).

Международная финансовая корпорация – МФК (International Finance Corporation – IFC)

Созданная в 1956 г как самостоятельное специализированное учреждение ООН, фактически является филиалом МБРР и как финансовая организация входит в группу Всемирного банка. Членами МФК являются 174 государства.

Основная задача деятельности МФК – содействие экономическому развитию стран-членов через финансирование частного предпринимательского сектора в производственных сферах. Реализуется эта задача путем активизации притока частных инвестиций как национальных, так и иностранных; осуществление собственных инвестиций в добывающую и обрабатывающую отрасли промышленности, сельское хозяйство, инфраструктуру, туризм и др.

Корпорация кредитует, как правило, высокорентабельные проекты в наиболее развитых странах третьего мира. Займы предоставляются на сроки до 15 лет со ставками несколько выше среднегодовых ставок на рынке ссудных капиталов. Начиная с 1961 г. Корпорация осуществляет и собственные инвестиции в акционерные капиталы строящихся в развивающихся странах предприятий с последующей перепродажей акций частным инвесторам, при этом доля МФК в капитале не превышает 20%. При использовании этих инвестиций правительства принимающих стран освобождены от необходимости предоставления гарантий.

МФК содействует также укреплению частного сектора в развивающихся странах, способствуя мобилизации инвестиционных ресурсов; участвуя в рисках, связанных с реализацией проектов, используя механизмы хеджирования, оказывая техническую и консультационную помощь при приватизации объектов и т.д.

В высшие органы управления МФК – Совет управляющих и Директорат (24 исполнительных директора) также входят управляющие и директора МБРР, занимая адекватного уровня должности в МФК. Президентом МФК является Президент МБРР.

На российском рынке деятельность Корпорации началась с оказания технической помощи в реализации программ приватизации предприятий государственного сектора в Нижегородской, Волгоградской, Новосибирской областях и Республике Саха, а также в финансировании нефтяных и др. проектов. Предполагается участие МФК в развитии систем телекоммуникаций, пищевой промышленности и др.

Деятельность организаций, входящих в Группу Всемирного банка, содействует развитию национального производства в развивающихся странах, расширению их экспортных ресурсов и развитию международной торговли в целом ¹/