- •Банківські операції підручник розділ 1. Створення та організація діяльності комерційного банку
- •1. Сутність та основні принципи діяльності комерційного банку
- •2. Види комерційних банків
- •3. Порядок реєстрації комерційного банку та ліцензування його діяльності
- •4. Організаційна структура комерційного банку
- •5. Доходи, витрати та прибуток банку
- •6. Стратегія комерційного банку та складові успіху його діяльності
- •Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- •Розділ 2. Ресурси комерційного банку, їх формування та менеджмент
- •1. Ресурси комерційного банку, їх склад та структура
- •2. Власний капітал комерційного банку та його формування
- •3. Залучений капітал комерційного банку та його характеристика
- •4. Порядок та умови здійснення депозитних операцій комерційного банку
- •5. Управління ресурсами комерційного банку
- •Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- •Розділ 3. Організація банківського кредитування
- •1. Банківський кредит та його класифікація
- •2. Умови та порядок укладення кредитної угоди
- •3. Засоби захисту від кредитного ризику
- •4. Етапи процесу кредитування
- •5. Способи нарахування відсотків за кредитами
- •6. Формування та використання резерву на покриття можливих втрат за позиками комерційних банків
- •Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- •Розділ 4. Операції комерційного банку з надання та погашення окремих видів позик
- •Методи кредитування клієнтів банку
- •2. Форми позичкового рахунку
- •3. Окремі види кредитних операцій
- •3.1. Кредити, пов’язані з вексельним обігом
- •3.2. Кредити під заставу цінних паперів
- •3.3. Іпотечний кредит
- •3.4. Лізинговий кредит
- •3.5. Сільськогосподарський кредит
- •Споживчий кредит
- •3.7. Консорціумний кредит
- •Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- •Розділ 5. Інвестиційні операції комерційного банку
- •1. Поняття та види банківських інвестицій
- •2. Довгострокове кредитування як форма участі банку в інвестиційному процесі
- •3. Діяльність комерційного банку на ринку цінних паперів
- •4. Емісійні операції комерційного банку
- •5. Формування банківського портфеля цінних паперів та управління ним
- •6. Посередницькі операції комерційного банку на фондовому ринку
- •Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- •Розділ 6. Операції комерційного банку в іноземній валюті
- •1. Здійснення розрахунків в іноземній валюті по зовнішньоекономічних угодах
- •2. Фінансування експортно-імпортних угод
- •3. Посередницькі операції комерційних банків з іноземною валютою
- •Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- •Розділ 7. Розрахунково-касові операції комерційного банку
- •Основи організації грошових розрахунків
- •2. Порядок оформлення розрахункових документів та їх приймання установами банків
- •3. Форми безготівкових розрахунків та їх характеристика
- •4. Порядок відкриття і режим функціонування рахунків у банках
- •Міжбанківські кореспондентські відносини
- •6. Організація готівкових грошових розрахунків
- •Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- •Розділ 8. Нетрадиційні операції комерційного банку
- •1. Послуги комерційного банку та їх види
- •Лізингові послуги
- •2. Здача майна в оренду
- •3. Сплата орендної плати протягом дії договору
- •1. Купівля майна за проханням клієнта
- •Факторингові послуги
- •3. Пред’явлення розрахункових документів
- •5. Оплата розрахункових документів
- •6. Оплата розрахункових документів
- •4. Аналіз платоспро-
- •5. Посередницькі, консультаційні, гарантійні та інші види послуг
- •Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
- •Розділ 9. Економічний аналіз та регулювання діяльності комерційного банку
- •1. Основні аспекти економічного аналізу діяльності банку
- •2. Балансовий звіт банку та його аналіз
- •3. Аналіз прибутків та збитків банку
- •Основні коефіцієнти показників діяльності банку
- •Аналіз прибутковості та ефективності діяльності банку
- •5. Економічні нормативи регулювання діяльності комерційного банку
- •II група - нормативи ліквідності.
- •III група - нормативи ризику.
- •Формування та дотримання комерційним банком обов’язкових резервів
- •Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
Основні поняття і терміни для закріплення матеріалу теми:
Грошовий обіг - це сукупність усіх грошових розрахунків незалежно від форми їх здійснення.
Безготівкові розрахунки - це розрахунки, які здійснюються за допомогою записів на рахунках у банках, коли гроші списуються з рахунку платника і зараховуються отримувачу.
Платіжне доручення - документ, який являє собою письмово оформлене доручення клієнта обслуговуючому банку на перерахування визначеної суми коштів зі свого рахунку.
Платіжна вимога-доручення - це комбінований розрахунковий документ, який складається з двох частин: верхня - вимога постачальника (одержувача коштів) безпосередньо до покупця (платника) сплатити вартість поставленої йому за договором продукції (виконаних робіт, наданих послуг) та нижня - доручення платника своєму банку перерахувати з його рахунку суму, яка проставлена у рядку «сума до оплати літерами».
Розрахунковий чек - це документ, що містить письмове розпорядження власника рахунку (чекодавця) установі банку, яка веде його рахунок, сплатити чекодержателю зазначену в чеку суму коштів.
Акредитив - це доручення банка покупця іногородньому банку постачальника здійснювати оплату товарно-транспортних документів постачальника за відвантажену продукцію на умовах, передбачених в акредитивній заяві покупця.
Вексель - це цінний папір, який засвідчує безумовне грошове зобов’язання векселедавця сплатити після настання терміну визначену суму грошей власнику векселя (векселедержателю).
Інкасування векселя - це виконання банком доручення векселедержателя на стягнення платежу з боржника.
Доміциляція векселя полягає в дорученні векселедавця комерційному банку сплатити по векселю в установлений строк за рахунок завчасно внесеної в банк суми або стабільного залишку грошей, що повинні бути на рахунку.
Поточний рахунок - це рахунок, який відкривається підприємствам усіх видів та форм власності для зберігання грошових коштів та здійснення усіх видів банківських операцій відповідно до чинного законодавства.
Бюджетний рахунок - це рахунок, який відкривається підприємствам, яким виділяються кошти за рахунок державного або місцевого бюджету для цільового їх використання.
Кредитний рахунок - це рахунок, який призначений для обліку кредитів, що надані шляхом оплати розрахункових документів чи перерахування на поточний рахунок позичальника відповідно до умов кредитної угоди.
Депозитний рахунок - це рахунок, який відкривається підприємству на підставі укладеного депозитного договору між власником рахунку та установою банку на визначений у договорі строк.
Електронний розрахунковий документ - банківське повідомлення визначеного формату, яке містить встановлені реквізити і несе інформацію про перерахування коштів, приймає вигляд файлу при передачі електронною поштою та при зберіганні на магнітних носіях.
Система «клієнт-банк» - це спосіб передачі повідомлень між клієнтом та банком у зашифрованому вигляді за допомогою сертифікованих засобів захисту.
Міжбанківські розрахунки - система здійснення і регулювання платежів за грошовими вимогами і зобов’язаннями, які виникають між банківськими установами в процесі їх діяльності.
Система електронних міжбанківських розрахунків (СЕП) - комплекс програмно-технічних засобів, призначений для виконання міжбанківських розрахунків між її учасниками.
Кореспондентський рахунок - рахунок, який відкривається комерційному банку - юридичній особі для здійснення розрахунків, що їх виконує один банк за дорученням і на кошти іншого банку на підставі укладеного кореспондентського договору.
Кореспондентські відносини - договірні відносини між банками про здійснення платежів, розрахунків та інших послуг, що їх виконує один банк за дорученням і на кошти іншого банку.
Прямі кореспондентські відносини - це договірні відносини між комерційними банками, метою яких є здійснення платежів і розрахунків за дорученням один одного.
Касова готiвка - грошi готiвкою, що знаходяться у касах банкiв, установ тощо.
Операційна каса - сукупність всіх грошей готівкою, що знаходиться в банку. Приймання грошей від клієнтів протягом операційного дня здійснюється приходною касою, а після операційного дня - вечірньою касою.
Операційний день банку - це період, за який банк виконує грошові послуги.
Інкасація готівки - це переміщення її з кас підприємств і установ до кас комерційних банків.
Підкріплення каси банку - це захід, спрямований на придбання готівки у інших банків для забезпечення всіх строкових виплат.
Касовий оборот - це обсяг видач та надходжень готівкових коштів, що проходять через касу комерційного банку.
Прогнозний розрахунок касових оборотів банку - це розрахунок очікуваних сум надходжень і видач готівки через банківські каси.
Ліміт каси - це граничний залишок грошей в операційній касі з метою максимального скорочення частих або значних перевезень готівки.