3.2.2 Способы подделки документов. Основные признаки подделки документов (полная подделка)

Документы, поданные Клиентом с целью получить кредит мошенническим путём, могут содержать в себе ряд подделок, которые возможно определить без специальных навыков и специальной аппаратуры.

Виды подделки документов.

При подделке документов различают интеллектуальную и материальную подделку:

1. Интеллектуальная подделка. При интеллектуальной подделке документ, хотя и изготовлен с соблюдением перечисленных выше требований, но он содержит ошибочные сведения. Например, изготовление документа от имени несуществующей организации, оформление аттестата или диплома об окончании учебного заведения на имя лица, которое не проходило соответствующее обучение.

2. Материальная подделка. При материальной подделке, документ либо целиком имитирует настоящий и изготавливается злоумышленником в полном объеме (полная подделка), либо в содержание действительного документа вносятся частичные изменения (частичная подделка).

В действительности относительно простой по полиграфическому исполнению документ имеет много свойств и особенностей, абсолютное воспроизведение которых при подделке – невозможно. С этого следует, что абсолютно точная подделка документа невозможна и даже при высоком качестве подделки детальный анализ позволяет выявить в документе такие отклонения от оригинала, которые являются достаточными для установления факта самой подделки.

Известные два основных способа подделки – типографский способ и ксерокопирование.

Общие признаки, которые указывают на полную подделку документу для обеих способов:

• не выдерживаются размеры бланка паспорта в сравнении с оригинальным, действительным образцом;

• использование разных материалов для изготовления обложки паспорта, которые не отвечают описания паспорта, а также использование бумаги для изготовления внутренних страниц паспорту низкого качества (отсутствие водных знаков);

• недостаточная четкость мелких деталей рисунков и текста;

• изменение общих размеров оттиска печатной формы за счет не соблюдения масштабов;

• отсутствие люминесценции при исследовании документа под УФИ (далее – ультра-фиолетовое излучение).

Частные признаки поддельных документов, которые были изготовлены типографским способом:

• различие в видах печатей;

• не совпадение в графике отдельных элементов оформления документа, передачи градаций тона черно-белого тонового изображения и в цветопередаче;

• ошибки в тексте и в месте его расположения;

• различие шрифта, краски;

• дефекты печатных элементов;

• изменение абсолютной и относительной ширины штрихов сравнительно со штрихами оригинального образца;

• искажение рисунка печатных элементов букв в процессе выполнения оттиска металлической формы.

Частные признаки подделанных документов изготовленных ксерокопированием:

• при исследовании документа в увеличенном виде – зернистость изображения;

• отсутствие признаков, которые присущи разным видам печатей;

• несоблюдение местоположения надписи рисунков при усадке полученных ксерокопий к книжному блоку;

• различие в насыщенности окраски фоновых сеток, надписей сопредельных страниц.

В зависимости от цели, что преследуется при подделке документу, квалификации и технических возможностей исполнителя, подделка может быть частичной или полной.

Подделка есть полной, когда по истинному документу воспроизводятся еще раз все его составные части (бумага, переплетная материал и др.), текстовая и фоновая печать, рукописное и машинописное заполнение бланка, подписи должностных лиц, оттиски печатей и другие реквизиты.

За способами изготовления полная подделка документов может осуществляться:

• ксерокопированием;

• электрографией;

• термокопированием;

• изготовлением документов из форм плоской офсетной печати;

• сделанных фотохимическим средством;

• изготовление документов, напечатанных с клише;

• фотографическим образом.

При исследовании документа, с целью установления полной подделки, документ который проверяется, сравнивается с истинным.

Но на практике очень часто встречаются случаи, когда при проверке образцы истинных документов отсутствуют.

Однако и в таких случаях можно прийти к заключению о наличии подделки, если достаточно хорошо знать характерные особенности защитных свойств действительных документов и возможные отклонения от них, что в той или другой мере возникают при подделке.

Истинный документ печатается непосредственно из набора (стереотипа) или другой печатной формы, а поддельный – обычно печатается с цинкового клише, сделанного фотохимическим образом.

Цветное разделительное фотографирование защитной сетки обеспечивает самую большую точность воспроизведения оригинала. Но фотографирование – лишь первый этап изготовления подделки. Дальше следует ретушь (подрисунок) фотографического изображения, перекопирование изображения на металлическую (цинковую) пластину, оттиск цинковой формы, корректирование металлической печатной формы и в конце концов, печать документа.

На каждом из этих этапов непременно возникают те незаметные на первый взгляд отличия от оригинальной печатной формы, которая являются характерными признаками подделки. К ним принадлежат:

• изменение общих размеров оттиска печатной формы через несоблюдение масштабов при фотографировании и вставки фотографических материалов в процессе их обработки;

• изменение абсолютной и относительной толщины штрихов рисунка документа, который исследуется сравнением со штрихами согласно образцу оригинала;

• недостаточная четкость мелких деталей через искривление при фотографировании, копировании и рисовании;

• искажение изображения печатных элементов букв в процессе оттиска металлической (цинковой) пластин в кислоте и т.п.

Поэтому, если в документе, который проверяется удалось выявить указанные признаки, то имеем серьезные основания для того, чтобы сомневаться в него действительности.

Квалифицированное исследование отпечатанных документов начинается из определения образов печати, использованных при изготовлении истинных документов и при них подделке.

Отдельные преступники, готовясь к подделке документов, изучают технологию полиграфического изготовления печатных форм, преступным путем извлекают шрифты, пробельный материал, подбирают соответствующий за цветом и оттенком бумага и политурный материал, который позволяет им изготовлять поддельные документы, весьма похожие с оригиналом.

В последнее время широкое распространения приобрела полная подделка документов образом ксерокопирования. Данные поддельные документы, как правило, тяжело вывить визуально, однако ксерокопирование документов хорошо выявляется при применении специальных технических средств для проверки документов в ультрафиолетовом и инфракрасном свете и даже при незначительном увеличении.

Основными признаками поддельного документа, изготовленного образом ксерокопирования, являются:

• на разных страницах поддельного документа цветная насыщенность фоновых сеток, надписей, рисунков и других отметок не одинаковая;

• как правило, на страницах документа отсутствуют водные знаки;

• при ультрафиолетовом свете хорошо видимые поддельные водные знаки;

• микротекст, метки, размещенные на небольшом расстоянии, (0, 1 мм) слитые вместе;

• на поддельных документах лучшая способность бумаги к отбиванию света, более яркое свечение бумаги и четко выраженная фоновая сетка, а также другие отметки;

• нить сшивания бланка документа, как правило, не имеет люминесценции под ультрафиолетовым лучами;

• метки, некоторые надписи, выполненные из органических веществ не видимые в инфракрасном лучах.

Признаки электрографического изготовления документов:

• штрихи образовываются скоплением мелких блестящих крупинок красящего вещества, сплавленных под действием нагревания и растворение при упрочении;

• многочисленные загрязнения ненапечатанной поверхности документа отдельными сплавленными крупинками или их скопление;

• неравномерное крашение штрихов и нечеткие их контуры.

Перечисленные признаки четко распознаются при микроскопическом исследовании даже при небольших увеличениях.

Признаки документов, изготовленных термокопированием:

• полупрозрачная бумага;

• штрихи текста, которые копируются, имеют диапазон от темно-коричневого до черного цвета.

Признаки наблюдаются невооруженным глазом и при незначительных увеличениях. От влияния сильного света (искусственного или естественного) бумага темнеет.

Признаки документов, полученных из форм плоской офсетной печати, изготовленных фотохимическим образом:

• равномерное поверхностное положение красящего вещества в штрихах небольшим пластом;

• отсутствие следов тиснения на бумагу на лицевой и обратной сторонах листу;

• отклонение общих размеров изображений вследствие несоблюдения масштаба при фотографировании;

• недостаточная четкость мелких штрихов и деталей;

• утолщение штрихов рисунка и текста в сравнении с оригиналами. Указанные признаки изучаются с помощью микроскопического исследования.

Признаки документов, которые отпечатаны с фото-цинкографического клише:

• втискивание штрихов текста и рисунка в напор и утолщение красочного пласта по краям штрихов;

• отклонение размеров печатного оттиска от оригинала через несоблюдение масштабов съемки при фотографировании;

• отклонение в толщине штрихов текста и рисунка в печатном оттиске, вызванные условиями фотографирования, обработки фотоматериалов, пищеварение при изготовлении клише и печати;

• недостаточная четкость мелких штрихов и деталей, неравные края и разрывы в штрихах, "съеденных" кислотой, округлость углов, обозначенных двумя штрихами (вследствие "вытравления" кислотой при изготовлении клише).

Признаки документов, изготовленных фотографическим образом:

• увеличенная толщина бумаги, неодинаковость ее спектральных свойств на лицевой и обратной страницах;

• лицевая сторона при увлажнении становится слегка клейкой;

• повышение хрупкости бумаги;

• серо-черный цвет штрихов текста и рисунков.

Признаки хорошо выявляются при микроскопическом исследовании, под ультрафиолетовым лучами резкая реакция.