Учебник
по потребительскому кредитованию
УЧЕБНИК «ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КРЕДИТ
БАНК «РУССКИЙ СТАНДАРТ»
Оформление документов по потребительскому кредитованию
Сотрудником Банка
КИЕВ 2012
СОДЕРЖАНИЕ:
Раздел 1. История развития Банка
1.1 Наш опыт в России……………………………………………………………………………………………5
1.2 История развития в Украине…………………………………………………………………………………5
Раздел 2. Направление деятельности Банка
2.1 Определение деятельности Банка «Русский Стандарт»……………………………………………………7
2.1.1 Основные продукты, реализуемые Банком………………………………………………………….7
2.1.2 Условия получения основных продуктов Банка ……………………………………………………7
2.2 Дополнительные продукты, реализуемые Банком………………………………………………………...10
Раздел 3. Идентификация Клиентов Банка. Противодействие мошеннической деятельности
3.1 Действия сотрудников Банка по реагированию в нестандартных ситуациях / по фактам выявления мошеннических действий (ПАМЯТКА)………………………………………………………………………..11
3.2 Определение мошенничества……………………………………………………………………………….12
3.2.1 Виды мошенничества, наиболее распространенные в банковской деятельности……………….12
3.2.2 Способы подделки документов. Основные признаки подделки документов (полная подделка)……………………………………………………………………………………………………13
3.2.3 Методика выявления признаков подделки документов (частичная подделка)………………….15
3.3 Паспорт гражданина Украины……………………………………………………………………………...21
3.3.1 Вид и структура паспорта. Правильность заполнения граф и полей паспорта гражданина Украины…………………………………………………………………………………………………….21
3.3.2 Признаки подделки паспорта гражданина Украины………………………………………………22
3.3.3 Методика проверки паспорта гражданина Украины……………………………………………....23
3.4 Справка о присвоении идентификационного кода…………………………………………………….…..28
3.5 Справка о доходах клиента……………………………………………………………………………….…29
3.5.1 Вид и структура справки о доходах. Правильность заполнения граф и полей справки о доходах……………………………………………………………………………………………………...29
3.5.2 Методика проверки справки о доходах……………………………………………………….…….30
3.6 Выявление проблемных Клиентов. Признаки мошеннических действий. Предотвращение мошеннических действий……………………………………………………………………………………….35
3.7.Внесение данных Клиента в черный список………………………………………………………….……38
Раздел 4. Работа по «Кредит»
4.1 Порядок оформления и выдачи потребительского кредита………………………………………………39
4.2 Основные термины, используемые в процессе консультирования и оформления кредита……………39
4.3 Сопровождение кредита…………………………………………………………………………………….40
4.4 Этапы внесения данных в ПО «Кредит» на потребительский кредит…………………………………...40
4.4.1 Осуществление входа в систему…………………………………………………………………….42
4.4.2 Заполнение Анкеты…………………………………………………………………………………..43
4.4.3 Порядок заполнения Анкеты в режиме «Ручная альтернатива»………………………………….43
4.4.4 Поиск информации о Клиента в базе данных Банка……………………………………………….46
4.4.5 Заполнение вкладки «Персональные данные Клиента»…………………………………………...47
4.4.6 Вкладка «Кодификатор адресов»……………………………………………………………………49
4.4.7 Заполнение вкладки «Дополнительные сведения о Клиенте»…………………………………….49
4.4.8 Заполнение вкладки «Товары»………………………………………………………………………50
4.4.9 Внесение данных об оформлении страховых продуктов………………………………………….50
4.4.10 Внесение данных о работе Клиента……………………………………………………………….53
4.4.11 Внесение информации о кодах доступа Клиента в информационную систему Банка………...55
4.4.12 Фотографирование Клиента………………………………………………………………………..55
4.4.13 Печать Анкеты………………………………………………………………………………………56
4.4.14 Сверка данных………………………………………………………………………………………56
4.4.15 Режим просмотра Анкеты………………………………………………………………………….57
4.4.16 Кредитное решение…………………………………………………………………………………57
4.4.17 Внесение информации с комментариями по Клиенту……………………………………………60
4.4.18 Просмотр состояния Анкеты……………………………………………………………………….60
4.4.19 Осуществление печати документов…………………………………………………………….….61
4.4.20 Повторная печать документов……………………………………………………………………..64
4.4.21 Проведение процедуры «Авторизация»……………………………………………………….…..65
4.4.22 Процедура оформления и передачи документов, необходимых для получения кредита….…..66
4.4.23 Подготовка акта в ПО………………………………………………………………………………68
4.4.24 Регистрация акта для передачи Торговой Организации…………………………………………70
4.4.25 Ввод заявлений в ПО «Кредит»……………………………………………………………………71
4.4.26 Ввод спецификаций по актам………………………………………………………………………71