4. Ризик «статистика» — це (вкажіть усі правильні ва­ріанти):

показник вдалості застосування гравцем тієї чи ін­шої стратегії з урахуванням стану «природи»;

показник вдалості застосування гравцем тієї чи ін­шої стратегії без урахування стану «природи»;

різниця між виграшем в оптимальному випадку та тим, який отримується насправді;

найменше значення результату в найбільш неспри­ятливому випадку;

усі відповіді правильні.

5. Фінансовий важіль — це потенційна можливість впли­вати на:

1. прибуток (шляхом зміни обсягів і співвідношення власного та позикового капіталу) і структуру активів;

2. собівартість продукції;

3. структуру активів;

4. співвідношення власного і позикового капіталу;

5. немає правильної відповіді.

Задача

Споживання борошна на хлібокомбінаті за добу становить 16 т. З по­стачальником укладена угода, що поставки борошна здійснюватимуться однаковими партіями через кожні 20 діб (тобто 18 разів на рік).

За попередні півроку були певні відхилення від встановленого термі­ну поставки. Дані про фактичну кількість діб між поставками наведені в таблиці.

Номер поставки	1	2	3	4	5	6	7	8	9
Фактична кількість діб між поставками	22	18	20	20	19	23	21	21	19

Який обсяг резерву (мінімального запасу) борошна повинен мати хлібокомбінат, щоб в таких умовах уникнути зриву виробництва через нестачу сировини?

Індивідуальна робота «Ризики у ЗЕД»

Варіант 27

1. Наведіть класифікацію підприємницьких ризиків.

1. Економічний ризик — це:

діяльність суб'єктів господарського життя, пов'яза­на з подоланням невизначеності у ситуації невідклад­ного вибору;

ризик, що виникає у сфері економічних відносин при купівлі-продажу товарів (послуг) на ринку;

завдання втрат або збитків внаслідок здійснення певного проекту;

неможливість досягти прибутку;

усі відповіді правильні.

2. Політичний ризик пов'язаний із :

втручанням держави;

війнами, революціями;

забороною на імпорт;

накладанням ембарго чи обмежень політичного ха­рактеру;

правильними є всі відповіді.

3. β-коефіцієнт — це показник:

1. фінансового ризику;

2. систематичного ризику;

3. несистематичного ризику;

4. інвестиційного ризику;

5. зовнішнього ризику.

4. Засобами управління ризиком є:

1. уникнення;

2. попередження і прийняття;

3. прийняття;

4. зниження і попередження;

5. всі відповіді правильні.

5. Аналіз ризику повинен ґрунтуватися на:

1. аналізі ризику, що мав місце в минулому періоді;

2. аналізі даних поточного періоду;

3. аналізі ризику, що мав місце в минулому періоді, і на аналізі даних поточного періоду;

4. оцінці незалежних експертів;

5. Немає правильної відповіді.

Задача

Перед інвестором стоїть проблема вибору між інвестиційними прое­ктами А, Б, В та Г. Дані про очікувані річні чисті грошові потоки від ре­алізації проектів за різних станів розвитку економіки наведені в таблиці.

Таблиця

Очікуваний стан економічного середовища	Імовірність	Очікувані річні чисті гро­шові потоки, гр. од., за проектами
		А	Б	В	Г
Значне піднесення	0,35	120	180	200	110
Незначне піднесення	0,4	100	100	80	90
Стабільність	0,25	80	60	40	30

Оцініть ступінь ризику запропонованих проектів і визначте з них найбільш та найменш ризиковий за критерієм Байеса та Вальда.

Індивідуальна робота «Ризики у ЗЕД»

Варіант 28

1. З якими ризиками стикається особа, купуючи товари чи послуги? Якими методами ризик-менеджменту можна знизити ці ризики? Проаналізуйте основні положення Закону «Про захист прав споживачів».

1. Підприємницький ризик є елементом ринкової економіки тому, що він пов'язаний із:

1. свободою дій підприємця;

2. орієнтацією підприємницької діяльності на одер­жання прибутку;

3. діяльністю організації у конкурентному середовищі;

4. динамічним розвитком економіки;

5. усі відповіді є правильними.

2. Принцип класифікації ризиків дає змогу: