17. Организация расчетов рф со странами дальнего зарубежья. Основные формы расчетов.

Коммерческие банки как посредники в международных расчетах и как агенты валютного контроля. Основные формы расчетов применяемые в РФ: документарное инкассо, документарный аккредитив, банковский перевод, открытый счет.

Банки должны обеспечивать перемещение потоков между странами. Они финансируют экспортно-импортные операции. В наст время деятельность кб получает нов развитие: идет процесс образования нового евро-вал рынка, обратимости валют, концентрация банковского капитала.

Во внешней торговле (по экспортно-импортным операциям) применяются следующие формы расчетов:

Чистое инкассо – получение причитающихся клиенту денежных средств по различным денежным обязательствам (по чекам, векселям);

Документарное инкассо – получения причитающихся клиенту средств на основании следующих коммерческих документов - счетов-фактур, транспортных и страховых документов;

документарный аккредитив – обязательство банка, открывающего аккредитив (банка-эмитента) по просьбе клиента-приказодателя (импортера), производить платежи в пользу экспортера (бенефициара) против документов, указанных в аккредитиве;

банковский перевод –поручительство одного лица (перевододателя) банку перевести определенную сумму в пользу другого лица (переводополучателя)

Для проведения международных расчетов и совершения сделок на международных финансовых рынках банки используют корреспондентские отношения – договорные отношения между двумя или несколькими кредитными организациями об осуществлении платежей и расчетов одним их них по поручению и за счет другого, а также о предоставлении кредитов, оказании инвестиционных и иных услуг.

18. Либерализация внешней экономической политики России и конвертируемость рубля.

Конвертируемость национальной валюты в системе золотого и бумажно-денежного стандартов. Устав МВФ о конвертируемости и ее формах. Внутренняя и внешняя конвертируемость: текущая, капитальная, полная конвертируемость; свободно используемая валюта. Либерализация по счетам движения капитала в России и ее влияние на отечественную экономику, на переход к полной конвертируемости рубля. Устойчивость национальной валюты в период внешнеторговой либерализации.

19. Валютные операции коммерческих банков. Валютные риски и их регулирование.

Классификация валютных операций. Валютные операции между резидентами и нерезидентами, кассовые и срочные операции. Валютные операции ЦБ РФ и уполномоченных банков. Валютное регулирование, валютные ограничения, принципы валютного регулирования. Либерализация валютной политики РФ.

Операции в иностранной валюте и с ценными бумагами в иностранной валюте подразделяются на текущие валютные операции и валютные операции, связанные с движением капитала.

К текущим валютным операциям относятся:

• переводы в РФ и из РФ иностранной валюты для осуществления расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров, работ, услуг, а также осуществление расчетов, связанных с кредитованием экспортно–импортных операций на срок не более 180 дней;

• получение и предоставление финансовых кредитов на срок не более 180 дней;

• переводы в РФ и из РФ процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, инвестициям, кредитам и прочим операциям, связанным с движением капитала;

• переводы неторгового характера в РФ и из РФ, включая переводы сумм заработной платы, пенсий, алиментов, наследства, а также другие аналогичные операции.

В валютные операции, связанные с движением капитала, входят:

• прямые инвестиции – вложения в уставный капитал предприятий с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении предприятиями;

• портфельные инвестиции – приобретение ценных бумаг;

• переводы в оплату права собственности на здания, сооружения и иное имущество, включая землю и ее недра, относимое по законодательству страны его местонахождения к недвижимому имуществу, а также иные права на недвижимость;

• предоставление и получение отсрочки платежа на срок более 180 дней по экспорту и импорту товаров, работ, услуг;

• предоставление и получение финансовых кредитов на срок более 180 дней;

• все иные валютные операции, не являющиеся текущими валютными операциями.

Валютный курс – важный элемент валютной системы. Это цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах других стран или в международных валютных единицах (СДР, ЭКЮ).

В основе формирования курсов валют находятся стоимостные пропорции обмена – интернациональные стоимости определенного количества товаров и услуг, представляемых той или иной денежной единицей. На практике стоимостные пропорции обмена валют получают отражение в виде соотношения покупательной способности валют. Это в полной мере относится и к условиям действия золотого стандарта, при котором банкноты центрального банка обменивались на золото.

Валюты сопоставляются по интернациональным стоимостям определенного количества товаров и услуг, представляемых той или иной денежной единицей.

Валютные курсы формируются на мировом валютном рынке в зависимости от спроса и предложения, которые определяются многими факторами. Прежде всего положение валюты любой страны зависит от состояния ее экономики.

Курс валюты зависит также от соотносительных темпов инфляции в различных странах, темпов роста производительности труда и ее соотношения между странами, от темпов роста ВНП (основы товарного наполнения денег), места и роли страны в мировой торговле, вывозе капитала. Чем выше темпы инфляции в стране, тем ниже курс ее валюты.

Непосредственно на курс валюты влияют состояние ее платежного баланса, межстрановые различия процентных ставок на денежных рынках различных стран, степень использования валюты данной страны на мировых валютных рынках и в международных расчетах, доверие к валюте страны и другие факторы.

При улучшении платежного баланса курс валюты повышается, поскольку возрастает спрос на эту валюту. При ухудшении платежного баланса, то есть при его дефицитности, курс валюты падает, поскольку на нее сокращается спрос

Покупка и продажа иностранной валюты производятся через коммерческие банки, имеющие соответствующую лицензию на проведение операций в иностранной валюте. Сделки по купле–продаже иностранной валюты могут осуществляться непосредственно между уполномоченными банками, а также через валютные биржи, действующие в порядке и на условиях, устанавливаемых Центральным банком России.

Своп - соглашение об обмене активов и пассивов на аналогичные активы или пассивы с целью продления или сокращения сроков погашения или с целью повышения или снижения процентной ставки с тем, чтобы максимально увеличить доходы или минимизировать издержки финансирования.