Тема 12. Международные банковские кредиты и некредитные финансовые услуги

Роль валютного кредитования в деятельности международных банков. Принципы международного кредитования. Виды международных кредитов.

Типы международного финансирования: прямой заем, торговое финансирование, синдицированные займы, лизинг.

Процесс принятия коммерческим банком решений о предоставлении международных кредитов. Принципы выбора объектов кредитования.

Развитие некредитных услуг в международной деятельности банков. Предоставление информационных, консалтинговых, электронных и других услуг. Услуги по международному менеджменту денежных средств корпораций. Управление инвестиционными портфелями клиентов. Трастовые операции.

III. Основные понятия, используемые в курсе

Тема 1.

Мировая валютная система, валютный курс, валютный рынок, международные валютно-финансовые организации, мировой денежный товар, международная ликвидность, система золотого стандарта, Бреттон-Вудская валютная система, Ямайская валютная система, Европейская валютная система, Европейский экономический валютный союз, валютный курс, паритетный курс, реальный курс, номинальный курс, завышенный курс, заниженный курс, валютные интервенции, платежный баланс.

Тема 2.

Арбитраж, биржевой валютный рынок, валютная позиция, валютный риск, валютный рынок, временной арбитраж, длинная валютная позиция, закрытая валютная позиция, дата валютирования, клиентский валютный рынок, короткая валютная позиция, котировка, кросс-курс, курс аутрайт, курс покупателя, курс продавца, межбанковский валютный рынок, непокрытый арбитраж, обратная котировка, операции своп, опцион, открытая валютная позиция, покрытый арбитраж, пространственный арбитраж, прямая котировка, своп-ставка, спекуляция, спот, форвард, форвардный валютный курс, фьючерс, хеджирование.

Тема 3.

Закон единой цены, абсолютный паритет покупательной способности валюты, относительный паритет покупательной способности валюты, ординарный эффект Фишера, генерализованный эффект Фишера, международный эффект Фишера, стратегии быков, стратегии медведей, несмещенный форвардный курс, процентные и форвардные дифференциалы, экспертные методы прогнозирования, экстраполяция валютных трендов, модельно-базированные методы прогнозирования, технический анализ, фундаментальный анализ.

Тема 4.

Хеджирование, страновой валютный риск, политический валютный риск, риск валютного контроля, аккаунтинговый валютный риск, валютная трансляция, валютно-экономический риск, валютно-курсовой риск, трансляционный валютный риск, транзакционный валютный риск, операционный (конкурентный) валютный риск, неттинг риска, валютные оговорки, реинвойсинговый центр, валютный своп, стратегия опережений и запаздываний, структурирование встречных валютных потоков, страновой рейтинг, рейтинговые агентства, стратегия разделения риска.

Тема 5.

Внутрифирменное финансирование, дисконтирование, еврокоммерческие бумаги, евроноты, компенсационный баланс, компенсационный кредит, кредитная линия, кредитный рейтинг, номинальная процентная ставка, параллельный кредит, овердрафт, револьверный кредит, срочный займ, эффективная процентная ставка.