- •Охарактеризуйте сутність, мету та економічну природу інвестиційного кредиту.
- •Розкрийте особливості інвестиційного кредиту (за Положенням нбу «Про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями»).
- •Охарактеризуйте основні об’єкти інвестиційного кредитування.
- •Назвіть прямих та непрямих учасників інвестиційного кредитування, та визначте їх функції.
- •Визначте роль кредитних установ у фінансуванні інвестиційних проектів.
- •Визначте та охарактеризуйте функції інвестиційного кредиту.
- •Визначте переваги та недоліки кредитного методу фінансування інвестиційних проектів.
- •Охарактеризуйте завдання банків при інвестиційному кредитуванні.
- •Проаналізуйте принципи банківського інвестиційного кредитування, в чому їх особливість.
- •Емісії корпоративних облігацій як метод фінансування інвестиційних проектів.
- •Охарактеризуйте основні види банківських інвестиційних кредитів залежно від методів їх надання. За методом надання
- •Визначте сутність довгострокових проектних кредитів.
- •Охарактеризуйте зміст проектних кредитів залежно від методів їх надання.
- •Розкрийте зміст банківського консорціумного кредитування.
- •Розкрийте основні характерні ознаки банківського андеррайтингу.
- •Визначте критерії, за якими банки вибирають об’єкти для інвестиційного кредитування.
- •Визначте вимоги до позичальників інвестиційних кредитів.
- •Визначте вимоги кредиторів до інвестиційних проектів.
- •Охарактеризуйте зміст ціни інвестиційного кредиту.
- •Визначте зміст капітальних інвестицій як об’єкту інвестиційного кредитування.
- •Визначте та охарак-теризуйте фактори, які впливають на рівень відсотків за банківськими інвестиційними позичками.
- •Охарактеризуйте основні моделі нарахування відсотків за інвестиційними позичками.
- •Охарактеризуйте порядок визначення сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки, відповідно до вимог нбу.
- •Визначте особливості оподаткування підприємств, позичальників інвестиційного кредиту.
- •Охарактеризуйте стадії процесу банківського інвестиційного кредитування.
- •1)Розробка основних напрямків роботи банку з інвестиційного кредитування на перспективу
- •2) Обґрунтування банківського інвестиційного кредиту.
- •3)Контроль за цільовим використанням кредиту та його своєчасним погашенням (моніторинг інвестиційного кредиту).
- •Охарактеризуйте зміст механізму інвестиційного кредитування.
- •Визначте документи, які надаються в банк для отримання інвестиційного кредиту.
- •Розкрийте зміст роботи банку з аналізу та попереднього відбору заявок клієнтів на отримання інвестиційного кредиту.
- •Визначте порядок оцінки кредитоспроможності позичальника інвестиційного кредиту.
- •Охарактеризуйте зміст інвестиційної кредитоспроможності позичальників інвестиційного кредиту.
- •Охарактеризуйте основні методи оцінки кредитоспроможності позичальників інвестиційного кредиту.
- •Охарактеризуйте основні форми забезпечення банківського інвестиційного кредиту.
- •Визначте роль інформаційного забезпечення інвестиційного кредиту.
- •Визначте основні види застави при інвестиційному кредитування, та основні вимоги до них в залежності від об’єкту кредитування.
- •Розкрити зміст капіталізації фінансових витрат при інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте основні методи оцінки заставного майна при інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте порядок проведення оцінки заставного майна при інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте вимоги, яким має відповідати застава при банківському інвестиційному кредитуванні.
- •Визначте роль угод при мінімізації ризиків інвестиційного кредитування.
- •Охарактеризуйте зміст оцінки якості застави підприємств-юридичних осіб при банківському інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте основні фінансово-кредитні механізми управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю.
- •Охарактеризуйте напрямки діяльності в Україні Фонду фінансування будівництва.
- •Охарактеризуйте напрямки діяльності в Україні Фонду операцій з нерухомістю.
- •Охарактеризуйте основні способи погашення банківських інвестиційних позичок.
- •46.Охарак-те фактори,що впливають на визначееня строку при інвест кредитуванні
- •47. Розкрити зміст роботи банку з підготовки та укладання угоди
- •48 Визначте зміст моніторингу б-го інв-го кред-ня
- •49. Охарактеризуйте принципи, за якими маэ проводитися моніторинг при банківському інвестиційному кредитуванні
- •50. Розкрийте зміст роботи
- •51.Охар-те процедуру оцінки інвест проекту б-м
- •1. Попередній розгляд та аналіз інв-го проекту.
- •52 Назвіть та охарактериз види експертиз докумен обгрун інвест-ня
- •1.Попередн експертиза:
- •2. Технічна експертиза:
- •3. Юридична експертиза:
- •4.Економічнекспертиза:
- •53 Охар-те процедуру оцінки внвест проекту б-у
- •1.Попередній розгляд, аналіз інвес-го проекту.
- •54. Охарактеризуйте ознаки «правильного» проекту при кредитуванні
- •55. Охарактеризуйте вимоги кредиторів до інвесторів проекту.
- •56. Назвіть основні критерії оцінки діяльності замовник при інвестиційному кредитуванні.
- •57 Охарактер-те основні складові фін- економ оцінки інвест проекту.
- •58 Визначте за якими принципами слід проводити фін. Ек оцінку інвестиційного проекту
- •59 Визначте критерії за якими банки формують інформаційні масиви інвестиційного проекту
- •60 Назвіть осн критерії та показники за якими визначаються ефективність інвест проекту
- •61 Охарактеризуйте сутність та особливості держ інвест кредитування
- •62. Охарактеризуйте принципи державного(бюджетного) кредитування інвестиційних проектів
- •63. Визначте об’єкти та суб’єкти державного(бюджетного) кредитування інвестиційних проектів
- •64. Визначте порядок організації державного (бюджетного) кредитування інвестиційних проектів.
- •Охарактеризуйте сутність та особливості державного кредитування інноваційних проектів.
- •Визначте роль державного інвестиційного кредитування в розвитку національної економіки.
- •Охарактеризуйте напрями діяльності на ринку інвестиційного кредиту Державного агентства України з інвестицій та інновацій.
- •Розкрийте роль Державної інноваційної фінансово-кредитної установи у фінансуванні інноваційних проектів.
- •Охарактеризуйте критерії відбору інвестиційних проектів при державному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте основні форми кредитування інноваційних проектів Державною інноваційною фінансово-кредитною установою.
- •Визначте особливості надання фінансової (кредитної) підтримки суб’єктам інноваційної діяльності.
- •Визначте та охарактеризуйте основні форми державного інвестиційного кредиту.
- •Визначте порядок відкриття та оформлення кредитування державних капітальних вкладень.
- •Охарактеризувати порядок використання у 2009 році коштів Стабілізаційного фонду для реалізації інвестиційних проектів соціально-економічного розвитку регіонів.
- •Охарактеризуйте стан та перспективи розвитку державного інвестиційного кредиту.
- •78. Охарактеризуйте порядок відбору інвестиційних проектів, які передбачають залучення коштів державного бюджету.
- •79.Охарактеризуйте порядок часткового відшкодування відсоткових ставок за кредитами, що надаються суб'єктам малого та середнього бізнесу для реалізації інвестиційних проектів.
- •80 Охарактеризуйте порядок проведення комплексної держ експертизи та затвердж інвест програм та проектів які передбач залучення коштів держ бюджету
- •81. Охарактеризуйте порядок надання фінансової підтримки суб'єктам інноваційної діяльності за рахунок коштів державного бюджету шляхом здешевлення довгострокових кредитів.
- •82.Охарактеризуйте особливості державного інвестиційного кредитування підприємств апк
- •83.Визначте напрями кредитної підтримки виробників сільськогосподарської продукції
- •84.Охарактеризуйте порядок використання коштів державного бюджету для надання підтримки фермерським господарствам.
- •85. Охарактеризуйте зміст інвестиційного кредитування фізичних осіб.
- •86 Виділіть та охарактеризуйте суб’єктів і об’єктів інвест кредитування фіз. Осіб
- •87.Розкрийте зміст державного інвестиційного кредитування фізичних осіб.
- •88.Назвіть проблеми та основні напрями подальшого розвитку інвестиційного кредитування фізичних осіб в Україні.
- •89.Розкрийте зміст іпотеки та її роль у системі іпотечного кредитування.
- •90. Назвіть та охарактеризуйте основні види іпотеки.
- •91. Визначте основні засади Концепції створення національної системи іпотечного кредитування.
- •92. Визначте основні складові ринку іпотеки в Україні.
- •93. Визначте та охарактеризуйте структуру іпотечного ринку.
- •94. Визначте напрями діяльності Державної іпотечної установи в Україні.
- •95. Охарактеризуйте процедуру рефінансування іпотечних кредитів Державною іпотечною установою.
- •96. Визначте характерні ознаки інвестиційного іпотечного кредиту.
- •97. Охарактеризуйте зміст, структуру та основні компоненти механізму іпотечного інвестиційного кредитування.
- •98. Охарактеризуйте основні види вартості об’єктів власності використовуються при оцінці нерухомості.
- •99. Охарактеризуйте основні принципи оцінки майна та майнових прав в Україні.
- •100. Охарактеризуйте основні методи оцінки об’єктів нерухомості використовуються при іпотечному інвестиційному кредитуванні.
- •101. Охарактеризуйте зміст доходного підходу в оцінці заставного майна.
- •102. Охарактеризуйте зміст витратного підходу в оцінці заставного майна.
- •103. Охарактеризуйте зміст ринкового підходу в оцінці заставного майна.
- •104. Охарактеризуйте зміст техніки іпотечно-інвестиційного аналізу як методу оцінки нерухомості.
- •105. Визначте особливості оцінки земельних ділянок при іпотечному кредитуванні.
- •106.Охарактеризуйте напрями реформування та обслуговування іпотечних активів.
- •108.Охарактеризуйте процедуру емісії та обігу заставних.
- •109.Охарактеризуйте процедуру емісії та обігу іпотечних сертифікатів.
- •112.Оцініть перспективи розвитку іпотечного кредиту в Україні.
- •116.Визначте роль амортизації
- •117.Перелічить основні переваги та недоліки лізингу як джерела фінансування інвестиційних проектів.
- •123.Визначте основні напрямки діяльності єбрр в Україні.
- •124.Визначте критерії, за якими мають відбиратися вітчизняні банки для участі в обслуговуванні кредитної лінії єбрр.
- •125.Визначте критерії, яким мають відповідати малі та середні підприємства, їх проекти та позики, щоб отримати кредит по лінії єбрр.
- •126. Визначте напрямки та умови інвестиційного кредитування в Україні міжнародними фінансово-кредитними установами.
- •127. Визначте роль єврооблігацій у залученні іноземних інвестицій.
- •128. Визначте особливості емісії та обігу єврооблігацій.
- •129.Охарактеризуйте процедуру вивчення та оцінки проектних ризиків.
- •Визначте основні проектні ризики, притаманні інвестиційному кредитуванні.
- •Визначте причини виникнення ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте процедуру управління кредитними ризиками при інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте порядок оцінки кредитних ризиків інвестиційного кредитування.
- •Охарактеризуйте основні складові моделі управління кредитним ризиком.
- •Охарактеризуйте принципи управління ризиками інвестиційного кредитування.
- •Охарактеризуйте процентний ризик при інвестиційному кредитуванні і фактори, які впливають на нього.
- •Охарактеризуйте заходи щодо зниження ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •Охарактеризуйте методи мінімізації кредитних ризиків при інвестиційному кредитуванні.
- •Визначте роль страхування при інвестиційному кредитуванні.
- •Визначте роль ризик-менеджменту в управлінні ризиками інвестиційного кредитування.
Визначте сутність довгострокових проектних кредитів.
Довгострокові проектні кредити є найбільш ризикованими кредитами або кредитами на фінан-ня поповнення основного капіталу, яке в май-бутньому забезпечить надходження готівки. Проек-тні кредити нерідко надаються кількома компанія-ми, які спільно реалізують проект, або кількома кредиторами, якщо проекти значні за розміром і мають чимало ризиків. Проектні кредити можуть надаватися:
• без права регресу на позичальника;
• з частковим регресом на позичальника;
• з повним регресом на позичальника;
• на консорціальних засадах.
Регрес-це право кредитора пред'являти фінансові вимоги до позичальника. Воно робить неможливим припинення інвест-го проекту, а також регламентує відносини суб'єктів інвестиційного процесу. Збільш (посилення) регресу призводить до погіршення коефіцієнта боргу, його покриття і відповідно до зменшення забезпеченості боргу. Посилення регресу підвищує інвестиційні ризики з боку позичальника і відповідно зменшує вартість позики.
Охарактеризуйте зміст проектних кредитів залежно від методів їх надання.
Проектні кредити нерідко надаються кількома компаніями, які спільно реалізують проект, або кількома кредиторами, якщо проекти значні за розміром і мають чимало ризиків. Проектні кредити можуть надаватися:
• без права регресу на позичальника;
• з частковим регресом на позичальника;
• з повним регресом на позичальника;
• на консорціальних засадах.
Регрес-це право кредитора пред'являти фінансові вимоги до позичальника. Воно робить неможливим припинення інвестиційного проекту, а також рег-ламентує відносини суб'єктів інвест-го процесу. Збільш (посилення) регресу призводить до погір-шення коефіцієнта боргу, його покриття і відповідно до зменшення забезпеченості боргу. Посилення регресу підвищує інвестиційні ризики з боку позича-льника і відповідно зменшує вартість позики.
Кредитування без регресу на позичальника зумов-лює покладення всієї відповідальності за реаліза-цію проекту на фінансово-кредитну організа-цію. Банк бере на себе всі інвестиційні ризики та відмовляється від будь-яких зворотних вимог (регресу) з приводу розподілу відповідальності. Така модель кредитування є надто дорогою і тому рідко зустрічається на практиці.
Кредитування з частковим регресом на позичаль-ника зумовлює паритетний розподіл ризиків між учасниками проекту. Всі учасники беруть на себе відповідальність за ризики, які виникають у резуль-таті їх діяльності: замовники-за виділення ділянки під будівництво, вчасне надання проектно-кошто-рисної документації, деяких видів обладнання та матеріалів; підрядники-за вчасне введення об'єкта в експлуатацію з відповідною якістю, за дотриман-ня кошторису; постачальники обладнання-за своє-часність, якість та комплектність поставок; креди-тори-за вчасність надання фінан-х ресурсів, дотри-мання платіжної та розрахункової дисципліни. Комерційні зобов'язання, які сторони беруть на себе, підтверджуються відповідними договорами та контрактами. Вартість цього типу фінансування є відносно невеликою, чим можна пояснити його широке розповсюдження. Кредитування з повним регресом на позичальника дозволяє оформити фінансування у найбільш короткі строки. Цей тип фінансування застосовується для проектів, які мають державне -значення, здійснюються під його гарантію або за його підтримкою. До цих проектів належать проекти розвитку пріоритетних галузей, регіонів, виробничої та соціальної інфраструктури тоїцо. Ре-алізуючи такі проекти, позичальник, крім потоків готівки, використовує інші джерела для погашення боргу. Слід зазначити, що цей тип фінансування найбільш прийнятний для економіки України, яка має гостру необхідність в активізації інвестиційної діяльності. Тому міжнародні фінансово-кредитні організації сьогодні віддають перевагу саме цьому виду кредитування.
Кредитування на консорційних засадах здійснює-ться за схемою:«створюй-володій-експлуатуй». Та-ка схема припускає згоду між учасниками проекту щодо утворення (будівництва) підпр-ва, його акціо-нування або корпоратизації та експлуатації власни-ком на пайових умовах. Звичайно на умовах кон-сорціуму банк або кілька б-в конвертують боргові зобов'я-ня в акції позичальника. Власниками прое-кту стають також підрядники, страхові компанії.