- •Содержание
- •1.1. Цели и задачи дисциплины
- •1.2. Требования к уровню освоения дисциплины.
- •1.3. Тематический план курса
- •1.4. Учебно-методическое обеспечение учебной дисциплины
- •Семинарские занятия Семинар №1. Денежный оборот, его содержание и структура. Платежный оборот
- •1.5 Организация самостоятельной работы студентов
- •1.6 Материалы текущего контроля
- •1.7 Список вопросов для подготовки к зачету
- •1.8 Список основной и дополнительной литературы по изучению дисциплины. Нормативно- правовые акты
- •Основная литература
- •Дополнительная литература
- •Периодические издания
- •Информационные сайты
- •Раздел 2. Методические рекомендации по изучению учебной дисциплины для студентов
- •2.1. Рекомендации по использованию материалов учебно-методического комплекса
- •2. 2. Рекомендации по работе с литературой
- •2.3. Разъяснения по поводу работы с тестовой системой курса
- •2.4. Рекомендации по подготовке к зачету
- •Раздел 3. Материалы тестовой системы
- •Вопрос 1. Аккредитив (по гк рф) это:
- •Вопрос 2. Чек – это:
- •Вопрос 3. Кроссированный чек – это:
- •Вопрос 4. Каковы законодательно закрепленные полномочия Банка России в части организации безналичных расчетов в России:
- •Вопрос 5. Расчетно-кассовый центр Банка России – это:
- •Вопрос 6. Что такое «инкассо» по международному законодательству:
- •Вопрос 7. Электронная цифровая подпись – это:
- •Вопрос 8. Безналичный денежный оборот – это:
- •Вопрос 9. Расчетные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течение:
- •Вопрос 10. Банковский идентификационный код – это:
- •Вопрос 11. Договор банковского счета – это:
- •Вопрос 12. Частная платежная система в России – это:
- •Вопрос 13. Переводной вексель – это:
- •Вопрос 14. Клиринговая палата – это:
- •Вопрос 15. Платежное поручение – это:
- •Вопрос 16. Расчетные документы – это:
- •Вопрос 17. Кому открывается текущий счет в коммерческом банке?
- •Вопрос 25. Овердрафт – это:
- •Вопрос 26. Банковский счет – это:
- •Вопрос 27. Что такое банковская карта?
- •Вопрос 28. Что такое эквайринг?
- •Вопрос 29. Межбанковский клиринг – это:
- •Вопрос 30. Система swift – это:
- •Раздел 4. Словарь основных терминов (глоссарий)
- •Раздел 5. Материалы мультимедийных лекций
1.7 Список вопросов для подготовки к зачету
Денежный оборот и его структура. Платежный оборот и его структура.
Понятие платежной системы. Основные характеристики платежных систем.
Факторы развития рынка платежных услуг и технологий платежных систем.
Ключевые принципы для системно значимых платежных систем, их выполнение Платежной системой Банка России.
Платежная система Банка России. Особенности проведения межбанковских расчетов.
Правовое регулирование клиринговых расчетов в РФ.
Схемы проведения клиринга: двусторонний взаимозачет, многосторонний взаимозачет
Риски клиринговых систем.
Развитие клиринговых систем в РФ: МФД, МКЦ, ОРКД (г. Москва).
Функционирование системы межрегиональных электронных расчетов. Структура операционного дня.
Внутрирегиональные электронные расчеты.
Система быстрых переводов денежных средств Wtstern Union.
Система «клиент-банк».
Мобильный банкинг.
История развития пластиковых карт. Международные пластиковые карты.
Развитие рынка пластиковых карт в РФ. Регулирование Банком России порядка эмиссии и использования платежных карт.
Платежные систем на основе пластиковых карт и ее участники: продавец, покупатель, банк-эмитент, банк-эквайер, расчетный банк, процессинговая компания. Организация расчетов по банковской карте.
Специализированные платежные системы для расчетов в сети Интернет:
Особенности функционирования системы переводов денежных средств и ценных бумаг на крупные суммы денег Fedwire.
Особенности функционирования системы межбанковских клиринговых расчетов и платежей (CHIPS).
Цели создания и основные этапы развития системы SWIFT. Правовая основа создания системы.
Организационная структура: члены, субчлены, участники SWIFT. Правила и порядок вступления.
1.8 Список основной и дополнительной литературы по изучению дисциплины. Нормативно- правовые акты
Гражданский кодекс, часть 2, главы 44,45,46.
Федеральный закон Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (с изменениями).
Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (с изменениями).
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (с изменениями).
Федеральный Закон от 10.01.2002 №1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи».
Положение «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» (утв. ЦБ РФ 05.01.98 г. №14-П с изм. и дополнениями).
Положение «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» (утв. письмом ЦБ РФ от 24.08.1998 г. №50-П).
Положение «О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России» (утв. ЦБ РФ от 23.06.1998 г. №36-П, в ред. 25.09.2000 г.)
Положение ЦБР от 1апреля 2003 г. N 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ»
Платежная система России - ежегодный отчет ЦБ РФ - на сайте Банка России (http://www.cbr.ru/analytics/).
Положение ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П" О безналичных расчетах в Российской Федерации"(с изменениями).
Положение ЦБ РФ № 23-П от 09.04.98 «О порядке эмиссии кредитными организациями, банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием». -М.: ЦБ РФ, 1998.
Положение ЦБ РФ № 20-П от 12.03.1998 «О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России» (в редакции Указания Банка России от 11.04.2000 № 774-У). - М: ЦБ РФ, 1998.
Инструкция ЦБР от 16 января 2004 г. N 110-И"Об обязательных нормативах банков"(с изменениями).
Концепция развития расчетной сети Банка России, утв. решением Совета директоров Банка России (протокол №29 от 25.07.97 г.).
Ключевые принципы для системно значимых платежных систем // Вестник Банка России, 2002 -№18.
Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год//Деньги и кредит
О стратегии банковского сектора РФ на период до 2008 г. (заявление Правительства РФ и ЦБ РФ от 05.04.2005)
Рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору «Совершенствование корпоративного управления в кредитных организациях» Базель, сентябрь 1999г.-// Бизнес и банки, 1999г. №45.
Стратегия развития платежной системы России // Деньги и кредит, 1996 - №6.