Семинарские занятия Семинар №1. Денежный оборот, его содержание и структура. Платежный оборот

1. Денежный оборот - понятие и измерение. Денежная система как институциональная среда денежного обращения. Принципы организации денежной системы.

2. Структура денежного оборота. Единство и различие наличного и безналичного денежного оборота.

3. Платежный оборот как составная часть денежного оборота. Роль банковской системы в платежном обороте.

4. Национальная статистика денежного обращения.

Список рекомендуемой литературы:

1. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Г. Н. Белоглазовой. – М.: Высш. обр., Юрайт, 2009 – 620 с.

2. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2009 – 783 с.

3. Деньги, кредит, банки./ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КноРУС, 2008 – 559 с.

4. Долан Э.Д., Кемпбелл К.Д., Кемпбелл Р.Д. Деньги, банковское бело и денежно- кредитная политика. - М. - 1991.

5. Малышева, Е. Н., Алмосов, А. П. Деньги. Кредит. Банки. Учебно-методическое пособие. – Волгоград: Изд-во ВАГС, 2009. – с. 134

6. 6. Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки/. – М.: КноРУС, 2010 – 348 с.

7. В.А. Белов «Денежные обязательства», М., АО Центр Юр Инфор, 2001, гл.

8. Жан Ривуар «Техника банковского дела», М, Прогресс, 1993 г., гл. 1, 2.

9. Пьер Берже «Денежный механизм», М., Прогресс, 1993 г., гл. 1, 3.

Семинар №2 Законодательное и нормативное регулирование безналичных расчетов в России.

1. Общая характеристика национального законодательства, регулирующего расчетные отношения.

2. Институт банковского вклада.

3. Банковский счет. Договор банковского счета.

4. Банковская тайна и ее составляющие.

5. Роль кредитных организаций в противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путем.

Список рекомендуемой литературы:

1. Гражданский кодекс РФ, часть 2, гл. 44, 45, 46.

2. Федеральный закон Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (с изменениями).Гл. 4,6

3. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) (с изменениями). Гл.12

4. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (с изменениями).

5. Положение ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации"(с изменениями).

6. Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учебник для вузов. - 2-ое изд., - М: Юнити-Дана, Закон и право, 2000 г., гл. 7, 8.

7. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2009 – 783 с.

8. Деньги, кредит, банки./ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КноРУС, 2008 – 559 с.

9. Малышева, Е. Н., Алмосов, А. П. Деньги. Кредит. Банки. Учебно-методическое пособие. – Волгоград: Изд-во ВАГС, 2009. – с. 134

10. . Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки. – М.: КноРУС, 2010 – 348 с.

Семинар №3. Общая характеристика Платежной системы России. Структура платежной системы.

1. Платежная система ЦБ РФ как системно значимая платежная система России. Особенности национальной системно значимой платежной системы.

2: Платежные системы в России (по Красной Книге, подготовленной Банком России и Комитетом по платежным и расчетным системам центральных банков стран группы десяти).

3. Частные платежные системы, характеристика и перспективы их развития

4. Стратегия развития платежной системы России.

Список рекомендуемой литературы:

1. Гражданский Кодекс, ч. II, гл. 44,45,46.

2. Типовое положение о расчетно-кассовом центре Банка России (7 окт. 1996 г. №336).

3. Положение ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" (с изменениями).

4. Положение «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» (утв. письмом ЦБ РФ от 24.08.1998 г. №50-П).

5. Платежная система России - ежегодный отчет ЦБ РФ - на сайте Банка России (http: //www.cbr.ru /analytics/).

6. Стратегия развития платежной системы России // Деньги и кредит, 1996 - №6.

7. Ключевые принципы для системно значимых платежных систем // Вестник Банка России, 2002-№18.

8. Платежные системы в России. Красная Книга, подготовленная Банком России и Комитетом по платежным и расчетным системам центральных банков стран группы десяти.

9. Ануреев С.В.Платежные системы и их развитие в России.- М: Финансы и статистика, 2004.

10. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Г. Н. Белоглазовой. – М.: Высш. обр., Юрайт, 2009 – 620 с.

11. Деньги, кредит, банки./ Под ред. О. И. Лаврушина. – М.: КноРУС, 2008 – 559 с.

12. Малышева, Е. Н., Алмосов, А. П. Деньги. Кредит. Банки. Учебно-методическое пособие. – Волгоград: Изд-во ВАГС, 2009. – с. 134

13. 6. Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки/ И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КноРУС, 2010 – 348 с.

14. Банковское дело. Учебник /Под ред. Лаврушина О.М.- М. - 2002.

15. Основы банковского деятельности (Банковское дело). Учебное пособие для вузов/под ред. К.Р. Тагирбекова. - М. - 2001.

16. . Усоскин, В. М., Белоусова, В.Ю. Мировые тенденции развития платежных систем/ В. М. Усоскин, В. Ю. Белоусова// Деньги и кредит, 2010, № 11 – с. 39-49

17. http://www.cbr.ru

Семинар №4. Организация безналичных расчетов в РФ

1. Расчетные, текущие и бюджетные счета клиентов: порядок открытия. Требования налогового законодательства по открытию банковских счетов юридическими и физическими (предпринимателями без образования юридического лица) лицами в банках.

2. Очередность платежей по расчетным (текущим) счетам клиентов при недостаточности денежных средств на счете.

3. Прямые корреспондентские отношения банков и прядок заключения договоров корреспондентского счета.

4. Роль РКЦ в организации безналичных расчетов.Основные формы безналичных расчетов:

• Расчеты платежными поручениями.

• Расчеты аккредитивами.

• Расчеты чеками.

• Расчеты по инкассо.

Список рекомендуемой литературы:

1. Гражданский кодекс РФ, часть 2, гл. 44, 45, 46.

2. Федеральный закон РФ № 103-ФЗ от 03.06.2009 «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

3. Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов по вкладам (депозитам)

4. Положение ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации"(с изменениями).

5. Положение ЦБР от 1апреля 2003 г. N 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ»

6. Письмо Банка России от 21.12.2009 № 172 – Т «Об открытии платежному агенту, банковскому платежному агенту отдельного банковского счета»

7. Варламова Т.П., Фофанова В.А. Безналичный расчет: организация и учет. – М.: Изд-во Экзамен, 2004. – 176 с.

8. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Г. Н. Белоглазовой. – М.: Высш. обр., Юрайт, 2009 – 620 с.

9. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2009 – 783 с.

10. Малышева, Е. Н., Алмосов, А. П. Деньги. Кредит. Банки. Учебно-методическое пособие. – Волгоград: Изд-во ВАГС, 2009. – с. 134

11. Меркулова, И. В., Лукьянова, А. Ю. Деньги, кредит, банки/. – М.: КноРУС, 2010 – 348 с.

Семинар №5. Система валовых расчетов в режиме реального времени. Клиринговые системы расчетов.

1. Стратегия развития платежной системы России о создании системы валовых расчетов в режиме реального времени.

2 Правовое регулирование клиринговых расчетов в РФ.

3. Схемы проведения клиринга: двусторонний взаимозачет без централизованного контроля за величиной открытых позиций; двусторонний взаимозачет с централизованным контролем за величиной открытых позиций; многосторонний взаимозачет с предварительным депонированием денежных средств на счетах участников в клиринговом учреждении; многосторонний взаимозачет без предварительного депонирования денежных средств на счетах участников в клиринговом учреждении;

4. Риски клиринговых систем.

5. Развитие клиринговых систем в РФ: МФД, МКЦ, ОРКД (г. Москва).

Список рекомендуемой литературы:

1. Временное положение о клиринговом учреждении (Дополнение от 01.10.91 № 4 к методическим указаниям «О создании и деятельности коммерческих банков на территории РСФСР»). - М.: ЦБ РФ, 1991.

2. Письмо ЦБ РФ от 28.11.96 №26/3689 «Положение о порядке формирования и использования клиринговым учреждением объединенного фонда поддержания ликвидности». - М: ЦБ РФ, 1996.

3. Постановление Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 14.08.02 №32/пс «Об утверждении Положения о клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации».

4. Ануреев С.В.Платежные системы и их развитие в России.- М.: Финансы и статистика, 2004.

5. http://www.cbr.ru

Семинар №6. Электронные банковские технологии и их использование в расчетах.

1. Унифицированные форматы электронных банковских сообщений для безналичных расчетов.

2. Система «клиент-банк».

3. Межрегиональные электронные расчеты

4. Внутрирегиональные электронные расчеты.

5. Российские платежные системы на базе пластиковых карт: Золотая Корона, STB Card, СБЕРКАРТ.

Список рекомендуемой литературы:

1. Федеральный Закон.от 10.01.2002 №1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи».

2. Положение «О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России» (утв. ЦБ РФ от 23.06.1998 г. №36-П, в ред. 25.09.2000 г.)

3. Положение ЦБ РФ № 20-П от 12.03.1998 «О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России»

4. Положение ЦБ РФ № 18-П от 20.02.98 «О многорейсовой обработке платежей в Московском регионе». - М.: ЦБ РФ, 1998

5. Ануреев С.В.Платежные системы и их развитие в России.- М: Финансы и статистика, 2004.

6. Балабанов И.Т. Электронная коммерция. - СПб: Питер, 2001

7. Гинзбург. Пластиковые карты. - СПб: Питер, 2004.

8. Рудакова О.С. Банковские электронные услуги: Учебное пособие для вузов. - М.:Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.

9. Рубинштейн Т.Б., Мирошкина О.В. Развитие банковской системы и инновационные банковские продукты. М.: Гелиос АРВ, 2002.

10. http://www.cbr.ru

Семинар № 7. Формы международных расчетов

1. Расчеты банковскими переводами. Использование системы SWIFT.

2. Расчеты чеками

3. Инкассовая форма расчетов.

4. Аккредитивная форма расчетов.

Список рекомендуемой литературы:

1. Балабанов И.Т. Электронная коммерция. - СПб: Питер, 2001

2. Рудакова О.С. Банковские электронные услуги. Учебн. Пособие для вузов. - М.:Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.

3. Рубинштейн Т.Б., Мирошкина О.В. Развитие банковской системы и инновационные банковские продукты. М.: Гелиос АРВ, 2002.

4. Финансовые, денежные и кредитные системы зарубежных стран. Уч. Пособие/ К.В. Рудый - М: Новое знание, 2004.

5. . Усоскин, В. М., Белоусова, В.Ю. Мировые тенденции развития платежных систем/ В. М. Усоскин, В. Ю. Белоусова// Деньги и кредит, 2010, № 11 – с. 39-49

6. http://www.swift.ru/.

Семинар №8. Управление рисками платежной системы.

1: Нормативное регулирование рисков платежной системы.

2. Управление ликвидностью Платежной системы (по «Основным направлениям единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год»).

3. Международные принципы управления рисками Платежных систем (по материалам докладов Банка международных расчетов).

Список рекомендуемой литературы:

1. Ключевые принципы для системно значимых платежных систем // Вестник Банка России, 2002 -№18.

2. Положение ЦБР от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации"(с изменениями).

3. Положение «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» (утв. письмом ЦБ РФ от 24.08.1998 г. №50-П).

4. «Красная книга», том Платежные системы в России, сентябрь 2003 г.