1.3. Тематический план курса

№	Наименование темы	Очное		Заочное		2 высшее
		Л	С	Л	С	Л	С
1	Денежный оборот, его содержание и структура. Платежный оборот	2	2	2	-	2	-
	Законодательное и нормативное регулирование безналичных расчетов в России.	2	2	Самостоятельное изучение		Самостоятельное изучение
2	Общая характеристика платежной системы России.	2	2	2	-	2	-
	Организация безналичных расчетов в РФ. Основные инструменты безналичных расчетов.	2	2	Самостоятельное изучение		-	2
	Система валовых расчетов в режиме реального времени. Клиринговые системы расчетов.	2	2	-	2		2
	Электронные банковские технологии и их использование в расчетах.	2	2	-	2	-	2
3	Организация расчетов на рынке ценных бумаг.	2	-	Самостоятельное изучение		Самостоятельное изучение
4	Международные расчеты.	2	2	Самостоятельное изучение		Самостоятельное изучение
6	Управление рисками платежной системы России.	4	2	2		2
	ИТОГО	20	16	6	4	6	6

1.4. Учебно-методическое обеспечение учебной дисциплины

Лекции

Тема №1. Денежный оборот, его содержание и структура. Платежный оборот.

Понятие денежного оборота. Национальная денежная система как институциональная среда денежного обращения. Принципы организации денежной системы РФ.

Структура денежного оборота. Единство и различие наличного и безналичного денежного оборота. Количественное соотношение наличного – денежного и безналичного оборотов: коэффициент наличности (М₀\М₂) и коэффициенты монетизации (М₂\ВВП).

Денежный и платежный оборот: соотношение понятий. Безналичный денежный оборот как важнейшая часть платежного оборота. Роль финансовых посредников в организации платежного оборота.

Основные понятия и категории: деньги, денежная масса, денежная база; денежные агрегаты, денежный мультипликатор, денежный оборот, налично-денежный оборот, безналичный оборот.

Тема №2. Законодательное и нормативное регулирование безналичных расчетов в России.

Общая характеристика национального законодательства, устанавливающего основополагающие права и обязанности участников платежных (расчетных) отношений (ГК РФ, Закон «О Банке России», Закон «О банках и банковской деятельности»). Роль ЦБ РФ в организации безналичных расчетов. Совокупность нормативных документов, регулирующих деятельность кредитных организаций по проведению безналичных расчетов.

Институт банковского вклада. Банковский вклад как разновидность депозита. Необходимость письменной формы договора банковского вклада. Особенности договора банковского вклада – односторонне обязывающий характер договора банковского вклада; субъектный состав договора; реальный характер договора. Публичность и возмездность договора. Роль страхования депозитов в обеспечении возвратности вклада.

Институт банковского счета и его составляющие: субъектный состав договора, объект договора. Консенсуальный характер договора. Возмездность договора. Соблюдение банковской тайны как важнейшая обязанность банка.

Система банковских счетов: расчетные, текущие, бюджетные, депозитные, корреспондентские счета. Сберегательные счета физических лиц.

Тема №3. Общая характеристика платежной системы России.

Структура Платежной системы РФ: Центральный Банк России, кредитные организации, Федеральное Казначейство, почта, биржи, депозитарии, Агентство по реструктуризации кредитных организаций, Российская Национальная Ассоциация SWIFT.

Платежная система ЦБ РФ как системно-значимая платежная система. Роль РКЦ в организации расчетов. Ключевые принципы для системно-значимой платежной системы. Порядок открытия корреспондентских счетов и правовой режим работы по корреспондентских счетам кредитных организаций в РКЦ. Частные платежные системы и их роль в проведении расчетов (коммерческие банки, небанковские кредитные организации).

Тема №4. Организация безналичных расчетов в РФ. Основные инструменты безналичных расчетов.

Принципы организации безналичных расчетов (правовой режим осуществления расчетов по банковским счетам, поддержание ликвидности, наличие акцепта плательщика на платеж, срочность платежа, контроль всех участников за правильностью совершения расчетов, принцип имущественной ответственности участников расчетов).

Форма безналичных расчетов и их особенности (платежное поручение, аккредитив, чек, расчеты по инкассо). Использование векселей для осуществления платежно-расчетных отношений.

Тема №5. Система валовых расчетов в режиме реального времени. Клиринговые системы расчетов.

Особенности системы валовых расчетов в режиме реального времени, необходимость построения централизованной национальной системы расчетов. Регулирование системы валовых расчетов (доступность средств, возможность овредрафта, окончательность расчетов).

Понятие, виды и роль клиринга в системе расчетных отношений. Формы клиринга и виды рисков в системе клиринговых расчетов. Правовое регулирование клиринговых расчетов в РФ.

Тема №6. Электронные банковские технологии и их использование в расчетах.

Системы «клиент-банк». Внутрирегиональные электронные расчеты. Межрегиональные электронные расчеты. Порядок осуществления расчетов с использованием пластиковых карт. Российские платежные системы на базе пластиковых карт.

Тема №7. Организация расчетов на рынке ценных бумаг.

Московская межбанковская валютная биржа как торговая система и ее роль в андеррайтинге и вторичной торговле ценными бумагами государства и другими финансовыми активами. Специализированные расчетные НКО (расчетные ОРЦБ), национальный депозитарный центр и их роль в депонировании денежных средств и ценных бумаг участников ОРЦБ. Позиция участника расчетов, сроки расчетов (Т+О), соблюдение принципа «поставки против платежа».

Виды сделок по операциям с ценными бумагами. Расчетная система Фондовой биржи РТС. Виды сделок на РТС; участники РТС. Принципы расчетов на РТС: свободная поставка, поставка против платежа с предварительным депонированием активов и с постдепонированием активов (то есть, сделка без обеспечения). Срок расчета Т+О. Депозитарно-клиринговая компания, расчетно-депозитарная компания.

Тема №8. Международные расчеты.

Межбанковские корреспондентские отношения как основа международных расчетов.

Виды рисков в международных расчетах (отсутствие общепринятого платежного средства, риск неперевода валюты, недостаточное знание законов, правил, обычаев страны контрагента, риск неконвертируемости, риск моратория на платежи за границу).

Методы платежей и расчетов, используемые в международной торговле (авансовый платеж, оплата после отгрузки, торговля по открытому счету; инструменты платежа – чек, вексель, инкассо, документарный аккредитив).

Система SWIFT: международные денежные переводы и экспресс-переводы.

Тема №9. Управление рисками платежной системы России.

Роль ЦБ РФ как органа надзора за частными платежными системами. Принципы надзора. Механизмы обеспечения ликвидности и управление рисками (предоставление внутридневных кредитов и кредитов овернайт, ломбардный кредит, операции Report, SWOP, переучет векселей, встречный обмен депозитами в национальной и иностранной валюте, сделки на условиях аутрайт с ценными бумагами и иностранной валютой, усреднение фонда обязательных резервов). Стерилизация денежной наличности и методы нейтрализации Банком России избыточной денежной ликвидности.

Эффективность деятельности ЦБ РФ по управлению платежной системой России.