Тема 8. Міжнародний інвестиційний кредит

Міжнародний інвестиційний кредит та його роль в розвитку економіки України. Необхідність та можливості залучення іноземних інвестиційних ресурсів.

Іноземні банки-кредитори, їх склад, види та ознаки діяльності.

Організація інвестиційного кредитування основними іноземними фінансово-кредитними установами: Світовий банк (Міжнародний банк реконструкції та розвитку); Європейський банк реконструкції та розвитку. Міні- та мікрокредити ЄБРР малому та середньому бізнесу України.

Роль держави в процесі кредитування. Кредитування під гарантії уряду України. Критерії відбору інвестиційних проектів при кредитуванні під гарантії уряду України.

Ефективність залучення іноземних інвестиційних позичок. Стан інвестиційних кредитних відносин України з іноземними банками і перспективи їх розвитку.

Тема 9. Управління ризиками при інвестиційному кредитуванні

Визначення та ідентифікація ризиків. Проектні ризики та їх класифікація. Формалізований опис невизначеності проектного інвестування. Розрахунок показників ризику вкладення інвестицій. Середньоквадратичне відхилення за проектом. Вартість невизначеності. Кількісний та якісний методи оцінки інвестиційних ризиків. Аналіз чутливості, проекту, метод сценаріїв, метод дерева рішень, імітаційне моделювання.

Види кредитних ризиків. Управління кредитними ризиками при інвестиційному кредитуванні. Моделі і методи мінімізації ризиків при банківському кредитуванні інвестиційних проектів. Критерії оцінки кредитного ризику при інвестиційному кредитуванні. Репутація, можливість, капітал, умови, застава. Лімітування кредитів, диверсифікація кредитних вкладень, забезпеченість позичок, оцінка кредитоспроможності позичальника, оперативність при стягненні боргу, страхування кредитних операцій.

Процентні ризики при інвестиційному кредитуванні та методи управляння ними. Параметри управління процентним ризиком за допомогою балансування структури активів та пасивів банку. Геп-менеджмент. Стратегія управління “позитивним” та “негативним” гепом.

Заходи щодо зниження ризиків при інвестиційному кредитуванні. Розподіл ризиків між учасниками інвестиційного кредитування. Хеджування як метод мінімізації інвестиційних та кредитних ризиків.

2. Поточна навчальна робота студентів денної форми навчання

2.1. Карта навчальної роботи студента

з дисципліни (обов’язкової) «Інвестиційне кредитування»

Для студентів освітньої програми «Банківська справа»

денна форма навчання

Номер заняття	Вид та тема навчального заняття	Максимальна кількість балів
Змістовий модуль №1
1	Семінарське заняття 1. Семінар-розгорнута бесіда Інвестиційне кредитування, його суть та роль в розширеному відтворенні	4
2	Семінарське заняття 2. Семінар-вирішення ситуаційних вправ «Оптимізація структури фінансування інвестиційного проекту» Інвестиційне кредитування, його суть та роль в розширеному відтворенні	4
3	Семінарське заняття 3. Семінар-дискусія Ціна інвестиційного кредиту	4
4	Семінарське заняття 4. Семінар-вирішення ситуаційних вправ «Методи визначення ціни інвестиційного кредиту» Ціна інвестиційного кредиту	4
5	Семінарське заняття 5. Семінар-вирішення ситуаційних вправ «Оцінка кредитоспроможності позичальника» Організація процесу банківського інвестиційного кредитування	4
6	Семінарське заняття 6. Семінар-вирішення ситуаційних вправ «Графік погашення кредиту» Організація процесу банківського інвестиційного кредитування	4
7	Семінарське заняття 7. Семінар-вирішення ситуаційних вправ «Оцінка ефективності кредитування інвестиційних проектів» Банківська експертиза та оцінка доцільності та ефективності кредитування інвестиційних проектів	4
8	Семінарське заняття 8. Семінар-дискусія Державне інвестиційне кредитування	4
9	Контрольна (модульна) робота № 1	10
Змістовий модуль №2
10	Семінарське заняття 10. Семінар – дискусія Фінансовий лізинг	4
11	Семінарське заняття 11. Семінар-вирішення ситуаційних вправ «Графік лізингових платежів» Фінансовий лізинг	4
12	Семінарське заняття 12. Семінар-демонстрація методів оцінки нерухомого майна Іпотечне кредитування	4
13	Семінарське заняття 13. Семінар-вирішення ситуаційних вправ «Оцінка нерухомого майна при іпотечному кредитуванні» Іпотечне кредитування	4
14	Семінарське заняття 14. Семінар-розгорнута бесіда Міжнародний інвестиційний кредит	4
15	Семінарське заняття 15. Семінар-вирішення ситуаційних вправ «Оцінка кредитного та процентного ризиків при інвестиційному кредитуванні» Управління ризиками при інвестиційному кредитуванні	4
16	Семінарське заняття 16. Тренінг «Механізм банківського кредитування інвестиційних проектів»	4
17	Контрольна (модульна) робота № 2	10
Усього балів за роботу на заняттях:			80
За виконання індивідуальних завдань для самостійної роботи студентів
1. Аналітичний (критичний) огляд наукових публікацій за заданою тематикою*			10
2. Підготовка та презентація доповіді за заданою тематикою*			10
3.Переклад літературних джерел іншомовного походження за заданою проблематикою*			10
4. Участь в олімпіаді з дисципліни*			10
5. Участь у наукових студентських конференціях, наукових гуртках та проблемних групах, наукових семінарах, конкурсах студентських робіт**			10
6.  Виконання завдань в рамках дослідницьких проектів кафедри (факультету)**			10
7.  Підготовка наукових публікацій**			10
Усього балів за виконання індивідуальних завданьдля самостійної роботи студентів:			20
РАЗОМ БАЛІВ:			100

* Протягом семестру студент виконує два завдання на вибір.

** За рішенням кафедри студентам, які брали участь у науково-дослідній роботі, можуть присуджуватися додаткові (заохочувальні) бали; їх кількість не повинна перевищувати 10 балів за семестр. При цьому загальна кількість балів за поточну роботу не може перевищувати 100 балів

Плани семінарських занять денної форми навчання

Семінарські заняття 1, 2 (4 години)

Семінар-розгорнута бесіда, семінар-вирішення ситуаційних вправ

«Інвестиційне кредитування, його суть та роль в розширеному відтворенні»

Завдання:

1. Засвоїти основи базових знань щодо методологічних засад інвестиційного кредитування

2. Розвинути дослідницькі навики та вміння щодо визначення сутності понять: «інвестиційний кредит», «функції кредиту», «об’єкти інвестиційного кредитування», «суб’єкти інвестиційного кредитування», «структура капіталу інвестиційного проекту».

3. Сприяти розвитку здатності до критичного аналізу кредитного ринку та ролі на ньому банків, небанківських кредитних установ, держави, міжнародних організацій.

4. Бути обізнаним у наукових поглядах різних вчених щодо досліджуваних питань в межах теми.

План заняття:

1. Ознайомлення студентів з об‘єктом, предметом та завданнями науки «Інвестиційне кредитування».

2. Проведення семінару-розгорнутої бесіди з питань:

• Сутність інвестиційного кредиту та його основні ознаки.

• Переваги та недоліки інвестиційного кредитування порівняно з акціонуванням.

• Об’єкти інвестиційного кредитування.

• Суб’єкти інвестиційного кредитування.

• Форми та основні види інвестиційного кредиту.

• Функції інвестиційного кредиту.

• Роль інвестиційного кредитування у розширеному відтворенні.

3. Проведення семінарів-вирішення ситуаційних вправ «Оптимізація структури фінансування інвестиційного проекту»

4. Ознайомлення студентів з основними показниками визначення оптимальної структури фінансування інвестиційних проектів та формулами для розв‘язку типових задач з даного питання.

Інформаційне забезпечення:

1. Навчально-методичний посібник для самостійного вивчення дисципліни, підручники, монографії, нормативні акти, зазначені у переліку літератури, статистична інформація офіційного сайту НБУ та Держкомстату.

2. Конспект лекцій викладача.

Перелік основних термінів та понять: кредит, позика, функції кредиту, прямі та опосередковані учасники, об’єкти кредитування, консорціумний кредит, синдикований кредит, кредитна лінія, револьверний кредит.