- •2.Теории денег
- •3.Функции денег
- •5.Виды денег(действительные деньги и знаки стоимости)
- •7.Состав денежного оборота. Платежный оборот.
- •10.Денежный оборот и денежное обращение. Законы денежного обращения.
- •11. Система безналичных расчетов и ее основные элементы:
- •17.Сущность и мех-м банк-го (депозитного) мульт-ра.
- •20. Осн. Черты дс стран с рын.Эк-ой
- •23. Факторы (причины) инфл.
- •25.Денежные реформы: формы и м-ды
- •27. Необходимость, сущность кредита, принципы кредитования.
- •28. Субъекты и объекты кт-х отн-ий.
- •39.Кредитный мониторинг
- •36. Основные этапы кт-го процесса
- •Основания удержания
- •39. Проц. Кт-ого мониторинга
- •40. Способы погашения кредита;
- •42. Этапы развития российской банковской системы;
- •43. Понятие банковской системы рф и ее элементы
- •44. Банковские операции и банковские сделки
- •45. Виды банков и их структуры.
- •46. Возникновение центральных банков.
- •48. Организационная структура Банка России.
- •49.Баланс Центрального Банка и его структура.
- •50.Денежно-кредитная политика центрального банка:концепции и методы проведения.
- •51. Сущность коммерческих банков, их функции и роль в развитии эк-ки.
- •52 Коммерч.Банки и правовые основы их деятельности в рф
- •53 Общая характеристика пассивных операций банков
- •54 Понятие резервов кб
- •55 Собственные и привлеченные средства коммерческого банка.
- •56 Депозитные операции кб
- •57. Эмиссионные операции
- •58 Общая характеристика активных операций кб
- •60. Межбанковское кредитование и его формы
- •62. Общая характеристика активно-пассивных операций коммерческого банка
- •63. Лизинговые операции коммерческого банка
- •64.Факторинговые операции коммерческого банка
- •65. Форфейтинговые операции коммерческого банка
- •66. Доверительные (Трастовые) операции коммерческого банка
- •67. Забалансовые операции коммерческого банка
- •68. Валютные операции коммерческого банка
- •69. Расчеты с пластиковыми банковскими карточками
- •70 Обязательные нормативы коммерческих банков.
- •73 Сберегательные банки и их операции
- •74 Инвестиционные банки и их операции
- •80. Валютная система рф.
- •81. Валютный курс и его формирование
- •82. Валютные риски и способы их страхования;
- •83. Организация и осуществление международных расчетов;
- •84. Платежный и расчетный балансы, структура платежного баланса
- •85. Способы регулирования платежного баланса
- •86. Необходимость и структура международных финансовых и кредитных институтов
- •87. Деятельность Международного Валютного Фонда
- •88. Деятельность Всемирного банка
- •89. Деятельность Международного Банка Реконструкции и Развития (мбрр)
- •90. Деятельность Европейского Центрального банка.
50.Денежно-кредитная политика центрального банка:концепции и методы проведения.
Под инструментами денежно-кредитной политики экономисты понима-ют операции и способы, при помощи которых цб может изменять банк резервы, денежную массу и объемы кредитования экономики. В основной набор таких инструментов входят: 1) операции на открытом рынке; 2) рефинансирование банков и процентные ставки по операциям цен-трального банка; 3) резервные требования; 4) депозитные операции; 5) прямые количественные ограничения.
1Операции на открытом рынке представляют собой покупку и продажу центральным банком госуд.ценн бу. Покупки на открытом рынке оплачиваются цб увеличением (кредитованием) резервного счета банка продавца.
2. Рефинансирование банков является еще одним инструментом денеж-но-кредитной политики. Когда цб предоставляет ссуду банку, корсчет этого банка в цб кредитуется. Пассивная часть баланса центрального банка увеличивается, и суммарные резервы в банковской системе возрастают. Одновременно увеличиваются активы центрального банка на сумму ссуды. Таким образом, прирост объемов рефинансирования увеличивает объем заимствованных резервов в банковской системе, денежную базу и предложение денег, сокращение -уменьшает.Цб может влиять на объем рефинансирования двумя способами: воздействуя на величину процентной ставки по кредитам или на величину кредитов при данной процентной ставке при помощи политики рефинансирования.
3. это резервные требования. Цб имеют право требовать от банков хранить резервы в опреде-ленной пропорции к депозитам. Норматив обязательных резервов устанав-ливается советом директоров Банка России как размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам банка. Он не может превышать 20% и не может быть единовременно изменен более чем на пять пунктов.
4. Депозитные операции представляют собой привлечение свободных денежных средств банков в срочные депозиты Банка России. Депозитные операции относятся к так называемым окнам постоянного доступа или операциям постоянного действия.Ппод постоянно действующими операция-ми следует понимать совокупность краткосрочных операций цб по предоставлению либо стерилизации ликвидности на денежном рынке. Операции рефинансирования проводятся для предоставления ликвидности.
5. Цб располагают и другими инструментами денежно-кредитной политики. В частности, Банк России имеет право устанавливать прямые количественные ограничения, которые в западной практике назыв селективным контролем. Под прямыми количественными ограничения-ми понимается установление лимитов на рефинансирование банков и других кредитных организаций и проведение отдельных банковских операций.
Цб обладают довольно разнообразными инструментами, с большей или меньшей степенью эффективности позволяющими прово-дить денежно-кредитную политику, воздействуя на денежную сферу экономики.
51. Сущность коммерческих банков, их функции и роль в развитии эк-ки.
Комм-е банки (КБ) занимают промежуточное место между ЦБ обеспеч-им основу деят-ти БанкСист и клиентами, использующими банковские услуги. КБ – п/п-е, осн-й деятельностью, кот-х явл. мобилизация временно свободных ден. средств отдельно хозяйствующих субъектов с целью предоставления их в кредит, а также оказание иных услуг в рамках посредничества на финансовых рынках.
Гл. отличием КБ от ЦБ явл отсутствие права эмиссии банкнот. КБ обслуж-ют массового клиента, не вторгаясь в прерогативы ЦБ по обеспечению стабильности БС и денежно-кредитной сферы. ЦБ действует в интересах гос-ва и занимает в БС монопольное положение крупного организатора ден-го рынка. КБ действуют в интересах своих частных клиентов и вкладчиков. КБ исчисляются тыс-ми и они осущ-т массу разнообразных клиентских операций, ЦБ же в стране один. Эти различия определяют разграничение ролей КБ и ЦБ. Если бы ЦБ занимался повсеместным обслуживанием клиентов,то он не смог бы оперативно реагировать на тек. ситуацию на ден. рынке и новшества банковских технологий.
Виды коммерч-х банков
Различают след-е виды классификации КБ:
1) по форме собств-ти: а)гос. форма собств-ти, б) частная форма собст-ти,в)смешанные. Согл. ФЗ «О банках и банковской деят-ти», кредитная организация образуется на основе люб. формы собств-ти как хоз-ое общество. Согл. ГК РФ к хоз-ым обществам относятся: ООО, ОДО, ОАО, ЗАО.
2) по страновой принадлежности: а) резиденты, б) нерезиденты. 3) по спектру предоставляемых банковских услуг: а) универсальные-обесп-ют комплексное обслуживание клиента; б) специализированные-предоставляют отдельные виды услуг (напр-р, инвестиционные банки осущ-т спекулятивные операции на денежном и фондовом рынках; ипотечные банки-выдают кредит под залог недвиж-ти,клиринговые-концентрируются на организации расчетов в хоз-ве, сберегательные-оказ-т услуги населению на депозитных операциях). 4) по масштабу деят-ти (масштаб деят-ти определяется величиной банк-го капитала, количеством обслуживаемых клиентов, величиной активов и т.д.): а) малые банки, б) средние, в) крупные, г) банковские консорциумы, д) межбанковские объединения.