4.6. Методика расследования мошенничества

Мошенничество, т.е. хищение чужого имущества или приобре­тение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, относится к числу преступлений против собственности (ст.159 УК РФ).

Удельный вес мошенничества в структуре иных преступлений против собственности невелик, однако за последние годы усматрива­ется тенденция роста. Резко возросла общественная опасность мошен­ничества:

• преступные действия (мошенничество) в отношении государ­ственных организаций и учреждений, коммерческих структур и граж­дан нередко причиняют очень большой материальный ущерб;

• эти преступления становятся политически дестабилизирующим фактором.

Предметы преступного посягательства:

• деньги, валюта, ценные бумага, ювелирные изделия;

• промышленные товары, произведения искусства, недвижимость.

Способы мошенничества самые разные. К числу издавна извест­ных относятся следующие способы обмана и злоупотребления доверием:

• шулерство при игре в карты, а также при других азартных иг­рах ("наперсток", "рулетка", "кости");

• продажа фальшивых драгоценностей;

• использование денежных и вещевых "кукол";

• поборы под видом действий представителей контрольных или правоохранительных органов и т.д.

Мошенники отличаются достаточно высоким профессионализ­мом и технической оснащенностью. Оперативно реагируя на соци­ально-экономические изменения, произошедшие в обществе, а также учитывая отсутствие у населения и коммерсантов необходимых пра­вовых знаний и опыта рыночных отношений, мошенники разрабатывают и внедряют на практике современные способы обмана, свя­занные:

• с рынком ценных бумаг, осуществлением коммерческих зару­бежных связей;

• приватизацией;

• целевыми инвестициями;

• кредитно-банковскими отношениями.

Характерным отличием современных мошеннических действий является осуществление их от имени юридического лица под видом гражданско-правовых сделок и финансово-хозяйственных операций.

Наибольшее распространение за последние годы получили следую­щие способы мошенничества:

• получение банковских кредитов по поддельным документам;

• создание лжефирм для привлечения средств населения с после­дующим их присвоением;

• фиктивные сделки с жильем (продажа, обмен, аренда, залог);

• использование чужих или поддельных кредитных пластико­вых карточек для получения денег в банкоматах или приобретения товаров в торговых предприятиях;

• обман при обмене валюты, оформлении загранпаспортов и виз;

• обман при продаже необеспеченных акций и суррогатов цен­ных бумаг.

Способы уйти от ответственности:

• фальсификация документов;

• побег за границу;

• всевозможные меры по приданию видимости законности привлечения средств населения до создания ложного алиби.

Личность мошенников:

• высокий профессионализм и узкая специализация;

• среди мошенников высок рецидив (57%);

• велик удельный вес женщин (34%);

• за последние годы наметилась устойчивая тенденция роста ор­ганизованных преступных групп, специализирующихся на отдельных видах преступлений (они отличаются технической оснащенностью, мобильностью, устойчивыми связями с другими категориями преступ­ников).

Личность потерпевших. Значительное количество потерпевших сами умышленно нарушают действующее законодательство, чем уме­ло пользуются мошенники. Например, потерпевшие:

• пытаются в обход существующих порядков получить визы и загранпаспорта;

• воспользоваться банковскими кредитами;

• создать заграничные контракты;

• растаможить поступившие от иностранных партнеров грузы

• продать свое имущество за валюту и т.д.

Этим объясняется высокая степень латентности мошенничества.

К числу обстоятельств, подлежащих доказыванию по делам о мошенничестве, относятся:

• имело ли место мошенничество;

• место, время, условия и способ совершения мошенничества;

• очевидцы преступления;

• наличие преступного умысла;

• предмет мошенничества (что было присвоено), какая сумма де­нег незаконно была получена мошенником;

• жертва мошенничества (государственная или общественная организация, коммерческая структура, частное лицо);

• данные о личности преступника (место работы, трудовая ха­рактеристика, судимость, мотивы, приемы преступления, роль в пре­ступной группе);

• данные о преступной группе и иных лицах, участвовавших в ее действиях (состав, численность, техническая оснащенность и воору­женность, связь с коррумпированными элементами, специализация);

• обстоятельства, способствовавшие совершению мошенничества.

Как показывает практика, мошеннические действия в большин­стве случаев выявляются органами дознания при производстве опе­ративно-розыскных мероприятий. При этом обычно проводятся сле­дующие проверочные действия:

• изъятие и изучение документов и нормативных актов;

• получение объяснений от потерпевших и иных лиц;

• назначение ревизий;

• консультации со специалистами.

На стадии возбуждения уголовного дела обычно возникают сле­дующие следственные ситуации:

1. Мошенник известен, он задержан при мошеннических дей­ствиях или сразу после их совершения (11%). В этих случаях целесооб­разна следующая последовательность следственных действий:

• задержание и личный обыск подозреваемого; его допрос;

• осмотр изъятых при обыске вещественных доказательств;

• допрос потерпевшего и свидетелей;

• обыск по месту жительства и работы мошенника.

2. Мошенник известен, но он скрывается (58%). В этой ситуации перед следователем и органами дознания следующие задачи:

• допрос потерпевшего и свидетелей;

• принятие мер по изучению личности подозреваемого и мест его возможного пребывания;

• ориентировка территориальных и транспортных ОВД на по­иск подозреваемого;

• организация оперативно-розыскных мероприятий.

3. Мошенник известен, однако его действия завуалированы под законную сделку (26%). В этой ситуации, как правило, фигурируют юридические лица (акционерные общества, товарищества с ограни­ченной ответственностью, частные предприятия и др.), используемые для прикрытия мошеннических действий. Следственные действия и оперативно-розыскные мероприятия должны быть направлены на ис­следование финансово-хозяйственной деятельности, в частности:

• выемка и изучение учредительных и иных документов прове­ряемой фирмы;

• назначение инвентаризаций и ревизий;

• осмотр либо обыск служебных помещений;

• установление и допрос вкладчиков (в случае растрат денеж­ных средств, собранных в качестве инвестиций с частных лиц);

• розыск имущества, денег и ценностей фирмы;

• наложение ареста на ее банковские счета и др.

4. Мошенник неизвестен (5%). В этой ситуации в основном про­водятся оперативно-розыскные мероприятия (ОРМ):

• составление субъективного портрета;

• проверка по криминалистическим учетам;

• проведение конкретных оперативно-розыскных мероприятий в зависимости от обстоятельств.

На начальном этапе расследования мошенничеств выдвигают­ся следующие типичные версии:

• мошенничество имело место при обстоятельствах, о которых сообщает заявитель;

• имело место не мошенничество, а другое преступление (вымо­гательство, грабеж и др.);

• имела место законная гражданско-правовая сделка (заем, об­мен, купля-продажа).

Особенности тактики первоначальных следственных действий:

1. Допрос потерпевшего проводится по следующему кругу вопросов:

• где, когда, через кого, при каких обстоятельствах потерпев­ший познакомился с мошенником (с фирмой, от имени которой произ­ведены мошеннические действия), какую цель при этом преследовал;

• что обещал потерпевшему мошенник, что требовал и что по­лучил от него, что продал потерпевшему;

• сколько раз происходили встречи, где, в какое время;

• был ли мошенник один или в составе группы, каково участие каждого в мошенничестве;

• как рекомендовался мошенник, показывал ли он какие-нибудь документы;

• в чем выразился материальный ущерб потерпевшего;

• приметы денег или вещей, переданных потерпевшим мошеннику;

• кто может подтвердить обстоятельства мошенничества.

2. Осмотр места происшествия. Цель: а) найти следы или от­дельные вещи, оставленные преступником; б) ориентироваться в об­становке преступления; в) проверить правдоподобность показаний заявителя относительно места и условий мошенничества.

3. Осмотр предметов и документов, оставленных или передан­ных мошенником.

4. Задержание и допрос подозреваемого. Задержание целесообраз­но производить после того, как мошенник завладеет имуществом или денежными средствами потерпевшего. Подозреваемого следует доп­росить по следующим вопросам:

• когда, где и при каких обстоятельствах совершено мошен­ничество;

• какими располагает сведениями о личности потерпевшего;

• при каких обстоятельствах познакомился с потерпевшим;

• каким способом совершено мошенничество;

• как оно готовилось и какие меры предпринимались для его сокрытия;

• кто является соучастниками преступления, их роль в осуществ­лении преступного замысла;

• какое имущество и ценности получены от потерпевшего, где они хранятся или при каких обстоятельствах и кому реализованы.

5. Обыск по месту жительства и работы подозреваемого.

6. Наложение ареста на счета предприятия, причастного к со­вершению мошеннических операций.

На последующем этапе расследования следователь выполняет такие следственные действия и организационные мероприятия:

• систематизирует и анализирует собранные материалы уголов­ного дела;

• составляет подробные планы, вспомогательные схемы и таб­лицы;

• проводит опознание подозреваемого, предметов, или доку­ментов;

• проводит очные ставки между обвиняемым и потерпевшими;

• собирает новые доказательства;

• осуществляет поиск денежных средств, полученных в результа­те мошенничества, а также имущества и ценностей, нажитых преступ­ным путем;

• устанавливает ранее неизвестные эпизоды и соучастников мо­шенничеств;

• организует ряд судебных экспертиз:

а) криминалистические экспертизы:

• почерковедческая экспертиза: для установления исполните­лей подписей и отдельных записей или всего текста в целом;

• технико-криминалистическая экспертиза документов: для ус­тановления факта и способов подделки документов, их реквизитов;

• трасологические экспертизы: дактилоскопическая экспертиза (для выявления следов рук на предметах или документах); установле­ние целого по частям (например, установление целого по частям упа­ковки или содержимого "кукол");

б) судебно-бухгалтерская экспертиза: для выявления закон­ности проведения финансово-хозяйственных операций;

в) судебно-товароведческая экспертиза;

г) судебно-химическая (материаловедческая) экспертиза (в слу­чае продажи поддельных драгоценностей);

д) компьютерно-криминалистическая экспертиза, которая располагает возможностями установить пользователя и программи­ста ЭВМ, восстановить измененные информационные массивы, выя­вить факт и определить способ несанкционированного проникнове­ния в компьютерную систему.