1.3.2. Державна реєстрація юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність

З 1 липня 2004 р. набув чинності Закон України «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб – підприємців» від 15 травня 2003 р. До вступу цього закону в силу державна реєстрація всіх банків як юридичних осіб здійснювалася НБУ, який довгий час був для банків органом державної реєстрації (на відміну від інших суб’єктів господарювання). Після набрання чинності Законом України «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб – підприємців», а також з врахуванням положень ст. 80, ч. 4 ст. 87, ст. 89 ЦК України державну реєстрацію банку як юридичної особи здійснює державний реєстратор у виконавчому комітеті міської ради міста обласного значення або у районній, районній у містах Києві та Севастополі державній адміністрації за місцезнаходженням юридичної особи – майбутнього банку.

Як зазначається у ч. 1 ст. 17 Закону України «Про банки і банківську діяльність» державна реєстрація юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, проводиться відповідно до законодавства з питань державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців з урахуванням особливостей, встановлених цим Законом.

У спільному листі Державного комітету України з питань регуляторної політики та підприємництва і НБУ від 29 травня 2007 р. № 3805 та № 40-110/1841-5454 вказано, що для проведення державної реєстрації банку, як новоствореної юридичної особи, засновник (засновники) або уповноважена ними особа подає державному реєстратору документи відповідно до вимог Закону України «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців». При цьому титульна сторінка обох примірників статуту банку з відміткою про погодження статуту НБУ та зазначенням дати погодження має бути засвідчена підписом заступника Голови НБУ і відбитком печатки НБУ. Усі примірники статуту мають бути прошиті і засвідчені на звороті відбитком печатки секретаріату правління НБУ.

За відсутності підстав для відмови в проведенні державної реєстрації або залишення документів, що подані для державної реєстрації, без розгляду, державний реєстратор вносить до реєстраційної картки ідентифікаційний код заявника відповідно до вимог Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України і проводить державну реєстрацію майбутнього банку як юридичної особи в порядку, визначеному вищевказаним Законом України «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців», внаслідок чого банку видається свідоцтво про державну реєстрацію юридичної особи.

1.3.3. Внесення відомостей про банк до Державного реєстру банків

Відповідно до положень глави 1 розділу III «Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів» юридична особа, яка має намір здійснювати банківську діяльність, протягом тижня після внесення державним реєстратором відповідного запису до Єдиного державного реєстру надсилає НБУ повідомлення разом з двома нотаріально засвідченими копіями статуту з відміткою державного реєстратора щодо проведення державної реєстрації юридичної особи та витяг з Єдиного державного реєстру. НБУ уносить відомості про юридичну особу до Державного реєстру банків одночасно з прийняттям рішення про надання банківської ліцензії. Про здійснення запису НБУ повідомляє відповідний банк листом.

Як вказується у листі Державного комітету України з питань регуляторної політики та підприємництва і НБУ від 29 травня 2007 р. № 3805 та № 40-110/1841-5454 уповноваженій особі банку про державну реєстрацію банку повідомляється листом НБУ за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків та видається свідоцтво про реєстрацію банку. Повідомлення про реєстрацію банку також надсилається територіальному управлінню НБУ за місцезнаходженням банку разом з нотаріально засвідченою копією статуту банку з відповідною відміткою державного реєстратора про проведення державної реєстрації банку.

Після реєстрації банку в територіальному управлінні НБУ за його місцезнаходженням відкривається кореспондентський рахунок, на який не пізніше наступного дня після його відкриття із накопичувального рахунку перераховуються зібрані кошти, що утворюють статутний капітал банку.