1.2.3. Вимоги до статуту банку

У ст. 16 Закону України «Про банки і банківську діяльність» зазначає, що статут банку складається з урахуванням положень Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, цього Закону та інших законів України. Статут банку обов’язково має містити інформацію про:

1) найменування банку (повне та скорочене);

2) його місцезнаходження;

3) організаційно-правову форму;

4) види діяльності, які має намір здійснювати банк;

5) розмір та порядок формування статутного капіталу банку, види акцій банку,

6) їх номінальну вартість, форми випуску акцій (документарна або бездокументарна), кількість акцій, що купуються акціонерами;

7) структуру управління банком, органи управління, їх компетенцію та порядок прийняття рішень;

8) порядок реорганізації та ліквідації банку відповідно до глав 5 та 16 Закону України «Про банки і банківську діяльність»;

9) порядок внесення змін і доповнень до статуту банку;

10) розмір та порядок утворення резервів та інших загальних фондів банку;

11) порядок розподілу прибутків та покриття збитків;

12) положення про аудиторську перевірку банку;

13) положення про органи внутрішнього аудиту банку.

Відповідно до п. 1.5 Глави 1 Розділу ІІ «Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів» статут юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, подається до Національного банку в трьох примірниках і має містити інформацію, визначену у ст. 16 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та іншими законодавчими актами України. Статут юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, має бути оформлений відповідно до вимог ст. 8 Закону України «Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб – підприємців», надрукований 14 кеглем шрифту Times New Roman і на титульному аркуші містити в правому верхньому куті вільне місце для штампа НБУ про його погодження.

1.2.4. Вимоги до керівництва банку

Законодавство достатньо суворо також регулює питання щодо можливостей певної особи ввійти до складу виконавчого органу управління банку. Зокрема, згідно з ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління (ради директорів), головний бухгалтер, його заступник, керівники відокремлених підрозділів банку. Керівниками банку мають бути дієздатні фізичні особи, які відповідають таким вимогам:

1) наявність вищої економічної, юридичної освіти чи освіти у галузі управління залежно від займаної посади (ця вимога не застосовується до членів спостережної ради банку);

2) стаж роботи у банківській системі за відповідним фахом не менше трьох років (ця вимога не застосовується до членів спостережної ради банку);

3) бездоганна ділова репутація.

Голова правління (ради директорів) та головний бухгалтер заступають на посаду після надання письмової згоди на це НБУ.

Голова правління (ради директорів) банку та головний бухгалтер повинні мати попередній досвід керівної роботи у банках.

Не можуть бути керівниками банку особи, які займали посади Голови НБУ, заступників Голови НБУ, керівників структурних підрозділів, які за посадою входили до складу Правління НБУ, та членів Ради НБУ, якщо з дня припинення їх повноважень не минув один рік.

НБУ надає письмову згоду на заступлення кандидатів на посади голови правління (ради директорів) та головного бухгалтера банку, а також для державного банку - голови і членів виконавчого органу та головного бухгалтера, а також визначає відповідність професійної придатності та ділової репутації інших керівників банків, визначених у ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність», та керівника служби внутрішнього аудиту або осіб, які виконують їх обов'язки більше одного місяця, вимогам законодавства.

Банк для погодження голови правління (ради директорів) і головного бухгалтера банку, а також для державного банку - голови і членів виконавчого органу та головного бухгалтера та для визначення професійної придатності та ділової репутації заступників голови правління (ради директорів), членів правління (ради директорів) і заступника головного бухгалтера, керівника служби внутрішнього аудиту банку або осіб, які виконують їх обов'язки, подає до НБУ документи, визначені в п. 3.8 глави 3 Розділу III «Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів».

Банк у разі призначення голови наглядової (спостережної) ради, його заступників або членів наглядової (спостережної) ради банку або осіб, які виконують їх обов'язки, подає до НБУ документи, визначені в п. 3.7 глави 3 Розділу III «Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів», з наданням інформації (крім державних банків) про те, представником якого учасника банку вони є.

Голова правління (ради директорів), головний бухгалтер банку, керівник служби внутрішнього аудиту, а також голова та члени виконавчого органу державного банку до розгляду питання про надання банківської ліцензії проходять тестування та співбесіду в порядку, установленому НБУ.

НБУ приймає рішення про погодження зазначених осіб з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених п. 3.8 глави 3 Розділу III «Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів», результатів тестування та співбесіди рекомендованого кандидата не пізніше місячного строку з дати подання документів (рішення приймає Комісія НБУ з питань нагляду та регулювання діяльності банків). НБУ визначає ділову репутацію кандидатів на посади голови, його заступників і членів наглядової (спостережної) ради банку, професійної придатності та ділової репутації заступників голови та членів правління (ради директорів), заступників головного бухгалтера, керівника служби внутрішнього аудиту банку в місячний строк на підставі поданих документів, передбачених пунктами 3.7, 3.8 глави 3 Розділу III «Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів».

Якщо протягом місяця НБУ не дійшов обґрунтованого висновку про невідповідність кандидата вимогам ст. 42 Закону України «Про банки і банківську діяльність» та «Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів», то вважається, що його кандидатура є погодженою.