Тема 11. Центральний банк.

Тема 12. Комерційні банки.

Зміст і завдання самостійної роботи

1. Опрацювати Закон України «Про національний банк України» від 20.05.99 р. ст. 1, 2, 3, 6, 7, 8, 15, 22, 33, 42.

2. Опрацювати Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 21.12.2000 р.

3. Накреслити схеми:

• Банківська система України;

• Організаційно-правові форми комерційних банків (на підставі Закону «Про банки і банківську діяльність»).

Рекомендована література

Основна:

1. Закон України «Про національний банк України».

2. Закон України «Про банки і банківську діяльність».

3. Гроші та кредит. М.І. Савлук К. 2004 р., розд. 11, 12).

Додаткова:

1. Івасів Б.С. Гроші та кредит.

2. Луців Б.Л. «Гроші, банки та кредит у схемах і коментаріях». Тема 7

Питання для самоконтролю

1. Що розуміється під кредитною системою України?

2. Які типи побудови банківської системи Ви знаєте?

3. Які функції виконує центральний банк України?

4. Які аргументи можна привести «за» і «проти» незалежності центрального банку у визначенні та реалізації грошово-кредитної політики?

5. У чому полягає призначення кредитів центрального банку?

6. Які банки виникли раніше – комерційні чи центральні? Обґрунтуйте свою відповідь.

7. Чим суттєво відрізняються операції комерційних банків від операцій центральних банків?

8. За якими ознаками класифікуються комерційні банки?

9. Операції комерційних банків.

10. У чому сутність пасивних операцій банків?

11. У чому сутність активних операцій банків?

1. Сучасна банківська система в Україні представлена:

а) центральними банками;

б) Національним банком України;

в) комерційними банками різних форм і видів власності;

г) НБУ та комерційними банками.

2. Якй банк здійснює емісію грошей і організує їх кругообіг:

а) Укрсоцбанк;

б) Промінвестбанк;

в) Укрощадбанк;

г) Національний банк України.

3. Які операції комерційних банків відносяться до пасивних:

а) здійснення безготівкових розрахунків;

б) кредитування клієнтів;

в) залучення коштів на депозитні розрахунки.

4. Якщо центральний банк підвищує облікову ставку як зміниться темпи зростання грошової маси:

а) знизяться;

б) збільшаться;

в) залишиться незмінним.

5. Якщо НБУ потрібно збільшити масу грошей в обігу, то йому необхідно норму обов’язкових резервів:

а) підвищити;

б) знизити;

в) інше.

6. Для чого НБУ купує інвалюту на валютному ринку:

а) знизити курс національної валюти;

б) підвищити курс національної валюти;

в) поповнити валютні резерви.

7. який із принципів банківського кредитування дає можливість банкам не допустити збитків від неповернення боргу внаслідок неплатоспроможності позичальника:

а) цільовий характер;

б) поверненість;

в) строковість;

г) забезпеченість;

д) платність.

8. Норма обов’язкових резервів:

а) встановлюється з метою обмеження грошової маси;

б) запроваджується як засіб, що обмежує вилучення грошей з вкладів;

в) правильні усі відповіді.

9. Які операції необхідно проводити центральному банку, якщо потрібно збільшити масу грошей в обігу:

а) продавати державні цінні папери;

б) купувати державні цінні папери;

в) підвищити норму обов’язкових резервів;

г) знизити норму;

д) підвищити облікову ставку;

е) знизити облікову ставку.

10. Залучені ресурси комерційного банку становлять 100 тис. грн., а норма обов’язкового резерву – 15%. Якими будуть у цьому випадку кредитні ресурси комерційного банку (тис. грн.):

а) 1000; б) 850; в) 150.

11. У створенні грошей беруть участь такі ланки кредитної системи:

а) небанківські кредитні установи;

б) центральні банки;

в) комерційні банки.

12. Право монопольної емісії банкнот належить:

а) спеціалізованим банкам;

б) комерційним банкам;

в) страховим компаніям;

г) центральним банкам;

д) пенсійним фондам.

13. Надлишкові резерви, що є у розпорядженні комерційних банків, впливають на їх здатність розширювати пропозицію грошей у такий спосіб:

а) чим більше надлишкових резервів, тим менший потенціал банківської системи;

б) чим більше надлишкових резервів, тим більше потенціал банківської системи;

в) не існує взаємозв’язок.

14. У чому полягає головне завдання діяльності центрального банку:

а) забезпечення стабільності національних грошей;

б) обслуговування комерційних банків;

в) обслуговування уряду;

г) контроль та регулювання стану грошового ринку.

15. Якщо центральний банк прагне збільшити масу грошей в обігу, то в політиці відкритого ринку він буде:

а) надавати ломбардні позики;

б) купувати валюту, продавати валюту;

в) купувати облігації внутрішньої державної позики;

г) продавати облігації внутрішньої державної позики.

16. На обсяги виробництва ВВП вплинуть такі заходи грошово-кредитної політики центрального банку:

а) зниження обсягів кредитування комерційних банків;

б) збільшення ресурсів, що залишаються в розпорядженні комерційних банків;

в) зниження ставки облікового процента;

г) продаж цінних паперів комерційним банкам.

17. У процесі виконання функції фінансового агента держави центральний банк:

а) відповідає за зобов’язання держави по ОВДП;

б) здійснює касове обслуговування бюджету;

в) надає кредити банкам;

г) обслуговує державний борг;

д) здійснює емісію банкнот.

18. Грошово-кредитна політика – це…

а) сукупність заходів центробанку, спрямованих на регулювання попиту на гроші;

б) сукупність заходів уряду, спрямованих на регулювання грошового ринку;

в) сукупність заходів монетарної влади, спрямованих на регулювання пропозиції грошей.

19. Якщо центральний банк купує іноземну валюту на валютному ринку, то він прагне:

а) збільшити масу грошей в обігу;

б) зменшити масу грошей в обігу;

в) посилити контроль за діяльністю комерційних банків;

г) зменшити курс національної валюти.

20. Який статус центрального банку вважається найбільш доцільним у світовій практиці:

а) незалежність від органів виконавчої влади і залежність від парламенту;

б) повна незалежність від усіх гілок влади;

в) залежність від президента і незалежність від парламенту;

г) незалежність від органів виконавчої влади і підзвітність парламенту.

21. Головне призначення центрального банку:

а) емісія банкнот;

б) фінансовий агент уряду;

в) забезпечення стійкості грошей;

г) кредитування комерційних банків.

22. Центральний банк виконує такі функції (основні напрями діяльності):

а) ломбардне кредитування;

б) касове, розрахункове та кредитне обслуговування комерційних банків;

в) функції емісійного центру країни;

г) банківське регулювання та нагляд;

д) функції фінансового агента уряду;

е) здійснення монетарної політики;

ж) касове обслуговування бюджету;

з) кредитування великого бізнесу.

23. Визначити методи надання ломбардних кредитів центральним банком:

а) асоціації комерційних банків;

б) міністерству економіки;

в) комерційному банку;

г) аукціонний метод;

д) галузевим підприємствам.

24. Принципами функціонування НБУ є:

1) підзвітність Кабінету Міністрів;

2) вертикальна структура управління;

3) економічна самостійність;

4) централізація системи банку;

5) єдність системи банку;

6) незалежність банку;

7) президентський та парламентський контроль за діяльністю НБУ.

25. Із зазначених нижче спеціалізованих банків відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність» дозволяється створювати такі спеціалізовані банки:

а) іпотечні;

б) галузеві;

в) ощадний;

г) інноваційні;

д) інвестиційні;

е) реконструкції та розвитку;

ж) фермерські.

26. Що таке державна реєстрація банку та порядок її здійснення?

27. На які три групи поділяються ресурси комерційних банків?

28. Укажіть, який мінімальний розмір статутного капіталу встановлено чинним законодавством для:

а) місцевих кооперативних банків;

б) всеукраїнських комерційних банків;

в) комерційних банків, які здійснюють свою діяльність на території однієї області;

г) спеціалізованих банків.

29. Укажіть, які із зазначених органів є органами управління банку:

а) загальні збори учасників банку;

б) ревізійна комісія;

в) правління (рада директорів) банку;

г) спостережна рада банку;

д) управління внутрішнього аудиту.

30. Укажіть, які з операцій відносять до пасивних операцій комерційного банку:

а) формування резервного фонду банку;

б) залучення вкладів фізичних осіб;

в) форфейтинг;

г) приймання депозитів;

д) овердрафт;

е) формування статутного капіталу;

ж) надання кредиту іншому банку;

з) облік векселів.

31. Визначте, до якого рівня в Україні належать такі структури:

а) небанківські фінансово-кредитні установи;

б) страхові компанії;

в) будівельні компанії;

г) центральний банк; д)кооперативні банки; е) державні банки;

є) комерційні банки.

32. Визначне, які з перелічених операцій є активними, а які пасивними:

а) формування статутного фонду;

б) надання кредиту іншому банку;

в) розміщення акцій фірми за контрактом;

г) продаж облігацій власної емісії;

д) сплата податків;

е) приймання вкладів на поточні рахунки від фізичних осіб; є) овердрафт.

33. Який із наведених нижче органів є найвищим органом управління банку:

а) правління банку;

б) кредитна рада банку;

в) управління банківського аудиту;

г) загальні збори учасників банку;

д) спостережна рада?

34. Якщо центральний банк проводить політику стимулювання виробництва, то він:

а) продає облігації державної позики комерційним банкам;

б) збільшує ліміти кредитування комерційних банків;

в) знижує облікову ставку;

г) підвищує норму обов'язкового резервування.

35. Які ланки кредитної системи беруть участь у створенні де­позитних грошей?

а) центральний банк;

б) комерційний банк;

в) небанківські фінансово-кредитні установи;

г) фінансові компанії.

36. З метою збільшення маси грошей в обороті центральний банк:

а) збільшує облікову ставку;

б) підвищує норму обов'язкових резервів;

в) продає цінні папери на відкритому ринку.

37. При зростанні курсу національної грошової одиниці:

а) збільшується імпорт;

б) зменшується імпорт;

в) збільшується відплив капіталу з країни.

ГРАФІК ВИКОНАННЯ ТА РОЗПОДІЛУ ЧАСУ СРС

ТА ФОРМИ ЙОГО КОНТРОЛЮ

№	Назва теми	кількість годин	строки виконання /сем/ тиждень	Форми контролю
1	2	3	4	5
1.	Сутність і функції гро­шей	8	ІV	- виступ на семінарі - тестування
2.	Грошовий оборот і грошова маса, що його обслуговує	6	V	- перевірка зо­шитів - рішення задач
3.	Грошовий ринок	6	VІ-VІІ	- виступ на семінарі - словниковий диктант
4.	Грошові системи	6	VІІІ-ІХ	- виступ на семінарі
5.	Інфляція та грошові реформи	4	Х	- виступ на семінарі - тестування
6.	Валютний ринок і валютні системи	6	ХІ-ХІІ	- словниковий диктант - перевірка рефератів, повідомлень
7.	Кількісна теорія грошей	4	ХІІІ	- виступ на семінарі
8.	Необхідність і сутність кредиту	6	ХІV-ХV	- словниковий диктант
9.	Види, функції та роль кредиту	6	ХVІ	- перевірка зошитів - тестування
10.	Фінансові посередники грошового ринку	4	ХІХ	- робота з законодавчим матеріалом - перевірка зошитів
11.	Центральний банк	6	ХХ	- перевірка зошитів - тестування
12.	Комерційні банки	6	ХІ	- робота з законодавчим матеріалом - підготовка до контрольної роботи
Контрольна робота		4
В с ь о г о		72