Тема 2. Центральный банк рф, его задачи и функции

Вопросы к теме:

1. Какие отличительные черты Центрального банка (ЦБ) от других кредитных организаций?

2. Каковы статус, основные задачи, функции, принципы организации ЦБР.

3. Какое значение, отводится функциям Банка России в настоящее время? Денежная политика как стандартный набор задач, связанных с поддержанием благоприятных условий роста экономики. Два направления денежно-кредитного регулирования (кредитная эмиссия, кредитная реструкция).

4. Какие инструменты денежно-кредитного регулирования существуют?

5. Каким образом Банк России осуществляет контроля и надзора за деятельностью кредитных организаций?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 19, 39-47, 58.

Тема 3. Денежно-кредитная политика Центрального Банка России

Вопросы к теме:

1. Какие основные отличительные черты Центрального банка РФ в сравнении с другими кредитными организациями вы знаете? Каковы основные задачи и функции Банк России?

2. Какие методы денежно-кредитная регулирования Центрального банка вы знаете? Каковы основные показатели этих методов? Каким образом, в зависимости от направления кредитной политики (расширение или сокращение объемов кредитных вложений), ЦБР строит свои отношения с коммерческими банками?

3. Аукционы рефинансирования. Кто организует кредитные аукционы? Какие требования предъявляются к участникам? Какие способы проведения аукционов допускает Банк России?

4. С какой целью Банком России предоставляет ломбардные кредиты коммерческим банкам? Каким банкам предоставляется такой кредит, на каких условиях, на какой срок, как происходит погашение ломбардного кредита? Какие требования, в случае неисполнения банком-заемщиком обязательств по погашению ломбардного кредита, выдвигает ЦБР?

5. Какие виды кредитов предоставляет ЦБР в настоящее время?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 10, 11, 24, 58.

Тема 4. Правовые и экономические основы деятельности банков

Вопросы к теме:

1. Назовите организационно-правовые формы деятельности банков. Какая форма собственности в банковской системе является преобладающей и почему?

2. Какова организационная структура коммерческого банка? Какие функции собрания акционеров, Совета банка, правления, кредитного комитета, резервной комиссии? Какие функции и задачи, стоящие перед подразделениями и службами банка вы знаете?

3. Какова классификация коммерческих банков по формам собственности, по принадлежности капитала, по виду совершаемых операций, по территории деятельности, по отраслевой принадлежности, по размерам уставного капитала?

4. Вы решили открыть свой банк. Что для этого необходимо сделать? По каким причинам приостанавливается и прекращается деятельность кредитных организаций? Как идет процесс отзыва лицензии на совершение банковских операций и ликвидации коммерческого банка?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 13, 39-47, 58.

Тема 5. Ресурсы коммерческого банка

По данной теме целесообразно решение задач, данных в п. 9.2. УМК (примеры 14-25).

Вопросы к теме:

1. Какова цель формирования банковских ресурсов? Отчего зависит структура банковских ресурсов?

2. Какие операции банка относятся к пассивным? В каком отношении друг к другу относятся капитал и обязательства банка? Какая группа пассивных операций является определяющей в банковской практике?

3. Какую долю занимают депозитные операции в объеме пассивных операций банка? Перечислите основные правила ведения депозитных операций (их виды)? Чем отличаются депозитные сертификаты от срочных депозитов? Какими способами осуществляется погашение сертификатов? Какие преимущества имеет сертификат перед срочными вкладами?

4. Как происходит формирование рынка кредитных ресурсов? Перечислите операции, проводимые на рынке кредитных ресурсов. Какие юридические лица могут предоставлять кредиты коммерческим банкам?

5. Что собой представляет межбанковский кредитный рынок? Каковы правила его функционирования?

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 22, 27, 35, 39-47, 58, 75.