Тема 1. Банковская система Российской Федерации

1. Двухуровневая банковская система.

2. Центральный банк и его функции.

3. Характеристика второго уровня банковской системы.

4. Банковские операции и другие сделки выполняемые кредитными организациями.

Для раскрытия этой темы необходимо определить структуру банковской системы, дать определение кредитной организации, банка, небанковской кредитной организации, филиала и представительства кредитной организации, иностранного банка. Объяснить, как строятся отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами. Определить место, занимаемое Центральным банком (ЦБ) в структуре банковской системы.

Одним из основных моментов темы является перечисление операций и сделок осуществляемых кредитными организациями. Необходимо выделить, какие операции могут осуществлять все кредитные организации, а также какие операции не имеют право совершать небанковские кредитные организации. Далее логично ввести понятие термина «банковская тайна». Следует показать процесс формирования и развития банковской системы России. Обратить внимание на количество банков, образованных за последние годы, их организационно-правовую структуру. Раскрыть банковскую структуру в территориальном разрезе, указать, какие регионы занимают первые три места, выделить значение Москвы, как крупнейшего финансового центра России. Сделать вывод о состоянии банковской системы РФ в целом, какие сложились объективные предпосылки для дальнейшего ее развития.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 39-47, 58.

Тема 2. Центральный банк рф, его задачи и функции

1. Отличительные черты Центрального банка (ЦБ) в сравнении с другими кредитными организациями.

2. Статус, задачи, функции и принципы организации и деятельности ЦБ РФ (Банка России).

3. Денежно-кредитная политика БР.

4. БР - орган банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций.

В данной теме необходимо показать статус ЦБ России. Руководство и управление ЦБР, его основные задачи. Раскрывая функции ЦБ, следует наиболее подробно остановиться на функции монополии денежной эмиссии, банка правительства, банка банков, проводника официальной денежно-кредитной и валютной политики, органа надзора за банками и финансовыми рынками.

Отметить два метода, которыми может осуществляться кредитное регулирование - административный и экономический. Раскрыть основные показатели этих методов. Регулирование и надзор за деятельностью кредитных организаций со стороны ЦБР.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 9, 19, 39-47, 58.

Тема 3. Денежно-кредитная политика цб России

1. ЦБ России как кредитор «последней инстанции».

2. Аукционы рефинансирования.

3. Порядок предоставления Банком России ломбардного кредита банкам.

Показать роль ЦБР, как кредитора последней инстанции, осуществляющего денежно-кредитное регулирование экономики страны. Описать, каким образом, в зависимости от направления кредитной политики (расширение или сокращение объемов кредитных вложений), ЦБ строит свои отношения с коммерческими банками. Охарактеризовать политику ЦБ России и инструменты проведения этой политики.

Описать кредитные аукционы ЦБ России. Описать различные способы проведения аукционов (по американскому, голландскому способу, с фиксированной процентной ставкой), допускаемые ЦБ.

Рассказать о ломбардном кредите, предоставляемом банкам ЦБ в целях регулирования ликвидности банков. Определить, каким банкам предоставляется такой кредит, на каких условиях, на какой срок, как происходит погашение ломбардного кредита, требования ЦБ в случае неисполнения банком-заемщиком обязательств по погашению ломбардного кредита.

Литература: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 10, 11, 24, 58.