Тема 11. Операции коммерческого банка с векселями

Сущность коммерческого кредита. Прямое и косвенное банковское кредитование.

Виды векселей. Простой и переводной; товарный, финансовый и фиктивный вексель. Реквизиты простого и переводного векселя.

Принципы вексельного обращения. Индоссирование, акцепт, аваль векселя. Оформление протеста в неплатеже.

Банковские операции с векселями. Учет и переучет векселя, домициляция, комиссионные операции с векселями. Предъявительский и векселедательский кредит. Эмиссия банковских векселей.

Использование векселей для решения проблемы неплатежей и взаимозачета финансовых обязательств.

Тема 12. Операции банка на рынке ценных бумаг

Принципы деятельности банка на фондовом рынке. Лицензирование. Операции, совершаемые банками с ценными бумагами, их классификация. Цели проведения операций: эмиссионные, инвестиционные, клиентские. Ценные бумаги выпускаемые банками: акциях, облигациях, депозитных и сберегательных сертификатах. Процедура выпуска, реализации ценных бумаг, регистрации итогов выпуска.

Банк как профессиональный посредник. Покупка ценных бумаг за счёт собственных и привлечённых средств банков, а также по поручению клиентов.

Инвестиционная политика банка. Пассивная и агрессивная инвестиционная стратегия. Методы проведения этих стратегий. Диверсификация фондового портфеля банка или его клиентов в зависимости от выбранных целей.

Тема 13. Валютные операции коммерческого банка

Валютный рынок и валютные операции. Лицензирование банковских валютных операций.

Валютный курс и котировка валюты, прямая, косвенная, полная котировка. Кросс-курсы. Открытая валютная позиция. Регулирование открытой валютной позиции.

Виды валютных операций коммерческих банков. Конверсионные и депозитные, текущие и срочные валютные сделки, сделки «своп», арбитражные сделки с валютой. Собственные и клиентские операции. Спекулятивные и хеджевые операции. Понятие валютного дилинга.

Страхование валютных рисков. Хеджирование риска с помощью срочных сделок.

Тема 14. Посреднические операции коммерческого банка

Понятие лизинговой операции. Основные виды лизинга. Объекты и субъекты лизинговых операций. Организация и техника лизинговых операций.

Сущность, виды и преимущества факторинга. Организация факторингового обслуживания. Методы установления предельных сумм по факторингу, комиссионные вознаграждения.

Трастовые операции. Операции коммерческий банк осуществляемые по доверенности своих клиентов, способы передачи имущества в доверительное управление: оформление доверенности, оформление завещания, соглашения о передаче имущества в доверительное управление.

Андеррайтинг. Участие банков в эмиссионном размещении ценных бумаг. Гарантирование размещения новых ценных бумаг, а также консультирование клиентов по поводу вида ценных бумаг, которые необходимо выпустить.

Форфейтинговые операции коммерческих банков, их сущность. Виды долговых платёжных обязательств, используемых при форфейтировании. Гарантии, поручительства по этой операции, риски, возникающие при её осуществлении.