- •Инструкция по оформлению потребительских кредитов в 1с8.2 при условии оформления кредита сотрудником банка мбрр (сотрудник банка присутствует в оп ртк)
- •1 Общая информация по кредитам мбрр 2
- •2 Сервисное обслуживание клиентов 3
- •3 Оформление кредита в 1с8.2 4
- •Информация для клиента
- •Кто может оформить кредит (требования банка к клиентам)
- •Кто может оформлять потребительские кредиты мбрр
- •Описание процесса оформления кредита сотрудником мбрр:
- •3.3. При нажатии кнопки «Кредит» открывается окно для выбора банков. Необходимо выбарть банк мбрр
- •Заполнение Заявки на кредит (функционал сотрудника мбрр или ртк)
- •Оформление документов на кредит (функционал сотрудника мбрр или ртк)
- •Проведение продажи в 1с (функционал сотрудников ртк)
- •Журнал заявок на кредит.
- •Работа с кредитными документами
- •Подготовка документов на оформление кредита для подписания клиентом документов банка мбрр:
- •Критерии корректно оформленной документации на кредит мбрр:
- •В случае выявления ошибок в оформленных документах мбрр:
- •Повторная печать документов на кредит:
- •Логистика оформленных документов
- •Возможные статусы в 1с
- •Технические проблемы при оформлении (что делать?)
- •Контактные данные
-
Проведение продажи в 1с (функционал сотрудников ртк)
-
Для того, чтобы пробить чек, необходимо во фронткассире нажать кнопку Кредит или кнопку «Продолжить»
-
Откроется форма со списком активных заявок на этом этапе (статус: «Документы подписаны»
-
Обновить статусы можно, нажав значок «Обновить»
-
Необходимо выбрать заявку в статусе «Документы подписаны»
-
В открывшейся «Заявке на кредит» необхоимо проверить еще раз все реквизиты.
ВАЖНО: Обязательно сравните первоначальный взнос, указанный в 1 С и кредитной документации, распечатанной из 1С. Суммы должны совпадать!
-
Примите у клиента сумму первоначального взноса, указанную в соответствующей графе 1С «Сумма первоначального взноса».
Если все поля совпадают и клиентом подписана вся документация, а так же получен первоначальный взнос нажмите кнопку «ОК»
ВАЖНО: После того, как в заявке на кредит была нажата кнопка «ОК» – отказаться от оформления кредита клиент уже не сможет. Для оформления отказа клиенту необходимо будет обратиться в любое отделение МБРР.
Запрос «Просканируйте штрих-код с кредитного договора».
-
Считайте сканером штрихкод с Заявления клиента (см. образцы заполнения документов в Приложениях к инструкции «Заявление МБРР») и нажмите «ОК».
-
1С автоматически распечатает кассовый чек с информацией по проданному в кредит товару.
ВАЖНО: Товар клиенту можно отдать только после того, как документация с клиентом подписана и пробит кассовый чек.
В случае, когда клиенту отдали товар без пробития кассового чека сотрудник, материальная ответсвенность за товар несет ОП.
-
Клиенту будет направлено автоматическое SMS-уведомление об оформлении кредита.
Оформление кредита завершено.
-
Журнал заявок на кредит.
В 1С есть возможность открыть общий журнал заявок, в котором доступны все заявки на кредит за весь период. Необходимо в ФК в Сервисном режиме нажать кнопку «Кредит» в открывшемся окне нажать кнопку «Журнал Заявок»
-
Работа с кредитными документами
-
Подготовка документов на оформление кредита для подписания клиентом документов банка мбрр:
-
После автоматической печати из 1С всех документов (см. пункт инструкции повторная печать):
-
Анкета клиента 2 экз (2 шт. экз.Банка)
-
Заявление на предоставление кредита 4 экз (3 шт. экз.Банка, 1 шт. экз.Клиента)
-
Уведомление о ПСК 3 экз (2 шт. экз.Банка, 1 шт. экз.Клиента)
-
Условия Договора 1 экз (1 шт. экз.Клиента)
-
График Платежей 1 экз (1 шт. экз.Клиента)
-
Заявление на страховку – 2 экз
-
Копия паспорта клиента 1 экз
-
Копия дополнительного документа клиента 1 экз (при необходимости)
-
Документ «Согласие Субъекта» 2 экз
-
Для клиента
Для банка
Для ГО
(экз. банка)
-
Заявление на предоставление кредита- 1 экз ;
-
Уведомление о ПСК – 1 экз;
-
Условия Договора – 1 экз,
-
График платежей,
-
Информация для клиента (см. приложения)
-
Анкета Клиента 1 экз
-
Заявление на предоставление кредита 1 экз
-
Уведомление о ПСК 1 экз;
-
Копия паспорта клиента;
-
Копия доп. документа (если есть);
-
Заявление на страховку – 1 экз (если есть)
-
Анкета Клиента 1 экз;
-
Заявление на предоставление кредита; - 2 экз
-
Уведомление о ПСК; - 1 экз
-
Заявление на страховку – 1 экз (если есть)
-
-
Анкета Клиента – 2 экз.
-
Заявление на предоставление кредита – 4 экз,
-
Уведомление о ПСК – 3 экз,
-
Заявление о страховании – 2 экз.
-
Обязательно проверьте наличие подписи клиента на всех бланках документах.
ВАЖНО: Подпись клиента в паспорте должна совпадать с подписью в кредитной документации.
-
Затем необходимо проставить служебные отметки РТК на этих документах: код ОП, ФИО сотрудника РТК, текущая дата, подпись сотрудника РТК (см. образцы заполнения документов в Приложениях к инструкции)
-
Необходимо заверить копию паспорта клиента и копию дополнительного документа (если он есть), для этого сотруднику РТК необходимо проставить на странице с фото клиента следующие отметки:
-
ФИО сотрудника РТК,
-
Надпись «КОПИЯ ВЕРНА»,
-
Текущая дата,
-
Должность сотрудника и дату заверения
-
Подпись сотрудника РТК,
-
Качественный оттиск печати офиса продаж РТК.