Питання для самоконтролю

1. Назвіть основні компоненти рейтингової системи CAMEL.

2. Який стан мають банки, які дістали комплексну рейтигову оцінку «4» або «5»?

3. Який стан мають банки, які дістали комплексну рейтигову оцінку «3»?

4. Який стан мають банки, які дістали комплексну рейтигову оцінку «1» або «2»?

5. Які фактори визначають рейтинг достатності капіталу комерційного банку за системою CAMEL?

6. Які фактори визначають рейтинг якості активів комерційного банку за системою CAMEL?

7. Які фактори визначають рейтинг менеджменту комерційного банку за системою CAMEL?

8. Які фактори визначають рейтинг надходжень комерційного банку за системою CAMEL?

9. Які фактори визначають рейтинг ліквідності комерційного банку за системою CAMEL?

10. На основі яких матеріалів визначається комплексний рейтинг банку?

11. Назвіть мету здійснення інспекційної перевірки.

12. За яких підстав НБУ може прийняти рішення про проведення позапланової перевірки?

13. У яких випадках здійснюється різновид перевірки банку — вступний контроль?

14. Яким перевіркам підлягають філії банків?

15. Як часто може здійснюватись комплексна інспекційна перевірка банку?

16. Назвіть три головні етапи виїзної інспекційної перевірки.

17. Які основні заходи містить процес підготовки до проведення інспектування?

18. Які документи можуть складатися за результатами проведеного інспектування?

19. У яких випадках керівник інспекційної групи готує пропозиції про застосування до банку певних заходів впливу?

20. Які реквізити містить договір на здійснення аудиторської перевірки?

21. Які організації мають право здійснювати зовнішній аудит комерційного банку?

22. Які види банківської діяльності перевіряються зовнішнім аудитором?

23. Назвіть функціональні завдання служби внутрішнього аудиту комерційного банку.

24. Що таке стандарти внутрішнього аудиту?

25. Назвіть основні стандарти служби внутрішнього аудиту комерційного банку.

26. Назвіть головні об’єкти внутрішнього аудиторського контролю.

27. Назвіть фактори ризику, на які необхідно звернути увагу під час проведення перевірок внутрішнього аудиту.

28. Якому керівному органу банку подаються звіти про результати діяльності служби внутрішнього аудиту?

29. Який документ складається за результатами перевірки служ­би внутрішнього аудиту?

30. Протягом якого строку після закінчення перевірки надсилається до НБУ звіт про комплексне інспектування?

Теми рефератів

1. Особливості аналізу достатності капіталу в процесі визначення рейтингу банку за системою CAMEL.

2. Особливості аналізу ліквідності банку в процесі визначення рейтингу за системою CAMEL.

3. Головні теоретичні засади проведення інспекційних перевірок комерційних банків з боку НБУ.

4. Завдання та структура служби внутрішнього аудиту комерційного банку.

5. Визначення узагальненої оцінки фінансового стану комерційного банку (за системою CAMEL).

Тема 6. Застосування заходів впливу до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства та нормативних актів нбу

1. Застосування письмового застереження та укладання письмової угоди з комерційним банком.

2. Прийняття програми фінансового оздоровлення банку.

3. Використання Національним банком заходів впливу щодо обмеження окремих видів діяльності, підвищення нормативів, накладання штрафів та ін.

4. Реорганізація та реструктуризація комерційних банків.

Література [1; 2; 9; 27; 28].