Тема 3. Ліцензування банківської діяльності

1. Основна мета та завдання ліцензування банківської діяльності.

2. Види операцій, які можуть виконувати банки на підставі отриманої банківської ліцензії та письмового дозволу.

3. Порядок ліцензування банківських операцій.

4. Особливості ліцензування окремих операцій комерційних банків.

Література [1; 2; 3; 8; 28].

Методичні вказівки до вивчення третьої теми

Вивчення питань про ліцензування банківської діяльності потребує від студентів детального аналізу Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій.

Необхідно усвідомити, що питання ліцензування банківської діяльності тісно пов’язані з процесом допуску банків на ринки. Процес ліцензування, зокрема, визначає, які фінансово-кредитні установи можуть називатися банками й акумулювати кошти юридичних та фізичних осіб. Дійова система надання банківських ліцензій є першим кроком до ефективного контролю за діяльністю комерційних банків. Вона повинна забезпечити належну якість банківських установ, які допущено до функціонування на ринку.

Питання для самоконтролю

1. Яка основна мета ліцензування банківської діяльності?

2. За яких умов філії банків здійснюють банківські та інші операції?

3. Які операції мають право здійснювати банки на підставі письмового дозволу НБУ?

4. Які банківські операції (3) мають право здійснювати банки на підставі банківської ліцензії?

5. Які операції та угоди (7) мають право здійснювати банки за наявності банківської ліцензії та без отримання письмового дозволу?

6. Чи дозволяється банкам діяльність у сфері страхування?

7. За яких умов банки можуть отримати банківську ліцензію?

8. Який розмір статутного капіталу повинен мати місцевий кооперативний банк на час звернення з клопотанням про видачу банківської ліцензії?

9. Який розмір статутного капіталу повинен мати банк, що здійснює свою діяльність на території однієї області в момент звернення з клопотанням про видачу банківської ліцензії?

10. Який розмір статутного капіталу повинен мати банк, котрий здійснює свою діяльність на території всієї України в момент звернення з клопотанням про видачу банківської ліцензії?

11. За яких умов надається письмовий дозвіл НБУ на здійснення окремих операцій?

12. Які існують спеціальні умови для отримання письмового дозволу на здійснення операцій з валютними цінностями в частині ведення рахунків клієнтів в іноземній валюті?

13. Які існують спеціальні умови для отримання письмового дозволу на здійснення операцій з валютними цінностями в частині залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках?

14. Які існують спеціальні умови для отримання письмового дозволу на здійснення операцій з валютними цінностями в частині здійснення операцій з банківськими металами на валютному ринку України?

15. Які існують спеціальні умови для отримання письмового дозволу на перевезення валютних цінностей та інкасацію коштів?

16. Які існують спеціальні умови для отримання письмового дозволу на здійснення інвестицій у статутні фонди та акції інших юридичних осіб?

17. Які існують спеціальні умови для отримання письмового дозволу на довірче управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами?

18. Які типові документи подає банк для отримання банків- ської ліцензії?

19. Які спеціальні документи подає банк для отримання банківської ліцензії?

20. Протягом якого строку розглядає поданий банком пакет документів для видачі ліцензії територіальне управління НБУ?

21. Який орган і в який строк приймає остаточне рішення про видачу банківської ліцензії?

22. Чи може банківська ліцензія передаватися третім особам?

23. За яких умов філії банків мають право здійснювати операції?

24. Який документ головного банку надає філії право здійснювати операції?

25. За яких умов може бути виписаний письмовий дозвіл голов­ного банку на виконання операцій філії?

26. Як має бути оформлений письмовий дозвіл головного банку на виконання операції філії?

27. Назвіть головні кваліфікаційні вимоги до керівників банків.

28. Назвіть основні положення висновку територіального управління НБУ при ліцензуванні банківської діяльності.

29. Дати визначення банківській корпорації.

30. Назвати особливості видачі ліцензії банківській корпорації.