27. Процедура созд-я и ликвидации кб-а.

Реш-е о гос регистр-и кред орг-ции приним-ся Банком Р. Гос регистр-я сост из 3 частей:

1 -подача док-тов в Террит Упр-е Банка Р. и получ-е его закл-я;

2 –направ-е док-тов в департамент лицензир-я банк деят-ти Банка Р.

( рассматриваются в течении 6 месяцев). Принятие решения о возможности регистрации и выдаче свидетельства о регистрации;

3 –подтвержд-е опл-ы уст кап-ла (сумма, эквив-ная 5млн. ЕВРО. Формир-ся в теч-е 1 мес с момента регистр-и, допуск-ся формир-е уст кап-ла в пределах 15% неден ср-вами) и выдача лицензии на осущ-е банк операций.

Лицензия на осущ-е банк операций выдается без огранич-я сроков ее дейст-я.

Д/гос регистр-и кред орг-ции и получ-я лицензии на осущ-е банк операций в Банк Р. в устан им порядке представл-ся след док-ты: 1) заявл-е с ходат-вом о гос регистр-и кред орг-ции и выдаче лицензии на осущ-е банк операций.

2) учредит договор (подлинник или нотариально удостовер копия), если его подпис-е предусм-о фед з-ном;

3) устав (подлинник или нотариально удостовер копия);

4) бизнес-план, утвержден собранием учред-лей (уч-ков) кред орг-ции, протокол собр-я учред-лей (уч-ков), сод-щий реш-я об утвержд-и устава кред орг-ции, а также кандидатур для назнач-я на долж-ти рук-ля кред орг-ции и гл бух-ра кред орг-ции.

5) док-ты об упл-е гос пошлины за гос регистр-ю кред орг-ции и за предост-е лицензии на осущ-е банк операций при созд-и кред орг-ции;

6) копии док-тов о гос регистр-и учред-лей - юр лиц, ауд закл-я о достовер-ти их фин отчет-ти, а также подтвержд-я налог органами вып-я учред-лями - юр лицами обяз-в перед фед б-том, б-тами суб-в РФ и местн б-тами за последн три года;

7) док-ты, подтвержд-щие источ-ки происхожд-я ср-в, вносим учред-ями - физ лицами в уст кап-л кред орг-ции;

8) анкеты кандидатов на долж-ти рук-ля кред орг-ции, гл бух-ра, зам-ей гл бух-ра кред орг-ции, а также на долж-ти рук-ля, зам-лей рук-ля, гл бух-ра, зам-лей гл бух-ра филиала кред орг-ции.

9)нал-и у этих лиц высш юр или эк образ-я (с представл-ем копии диплома или заменяющ его док-та) и опыта рук-ва отделом или иным подраздел-ем кред орг-ции, связ-ым с осущ-ем банк операций, не менее 1 года, а при отсутст-и спец образ-я - опыта рук-ва таким подраздел-ем не менее 2х лет;

10) нал-и (отсутст-и) судимости.

Осн-я д/отзыва у кред орга-ции лицензии на осущ-е банк операций. Банк Р. М. отозвать у кред орг-ции лицензию на осущ-е банк операций в случаях:

1) устан-я недостовер-ти свед-й, на осн-и к-рых выдана указ лицензия;

2) задержки нач-а осущ-я банк операций, предусм этой лицензией, более чем на 1 год со дня ее выдачи;

3) устан-я фактов сущест недостовер-ти отчетн дан-х;

4) задержки более чем на 15 дн представл-я ежемес отчет-ти (отчетн док-ции);

5) осущ-я, в т.ч. однократного, банк операций, не предусм указ лицензией;

6) неисполн-я фед з-нов, регул-щих банк деят-ть, а также нормат актов Банка Р.;

8) неоднократ непредставл-я в устан срок кред орг-цией в Банк Р. обновлен свед-й, необх д/внес-я изм-й в един гос реестр юр лиц, за искл-ем свед-й о получ лицензиях.

Банк Р. обязан отозвать лицензию на осущ-е банковских операций в случаях:

1) если достат-ть кап-ла кред орг-ции стан-ся ниже 2%;

2) если размер собст ср-в (кап-ла) кред орг-ции ниже min. Знач-я уст кап-ла, устан на дату гос регистр-и кред орг-ции.

3) если кред орг-ция не исполняет в срок, устан Фед з-ном «О несост-ти (банкр-ве) кред орг-ций» треб-я Банка Р. о привед-и в соотв-е вел-ы уст кап-ла и размера соб ср-в (кап-ла);

4) если кред орг-ция не спос-на удовл-ть треб-я кред-ров по ден обяз-вам и (или) исполнить обяз-ть по упл-е обязат платежей в теч-е 14 дн с наступл-я даты их удовл-я и (или) исполн-я.

Процедура ликвид-и КБ-а. После отзыва у кред орг-ции лицензии на осущ-е банк операций кред орг-ция д.б. ликвидир-на.

После отзыва у кред орг-ции лицензии на осущ-е банковских операций Банк Р.: не позднее раб дня, след-щего за днем отзыва указ лицензии, назначает в кред орг-цию врем адм-цию в соотв-вии с треб-ями ФЗ "О несост-ти (банкр-ве) кред орг-ций";

С момента отзыва у кред орг-ции лицензии на осущ-е банк операций:

1) счит-ся наступившим срок исполн-я обяз-в кред орг-ции, возникших до дня отзыва лицензии на осущ-е банк операций.

2) прекращ-ся начисл-е предусм фед з-ном или договором %ов и фин санкций по всем видам задолж-ти кред орг-ции;

3) приостанавл-ся исполн-е исполнит док-тов об имущест взыск-ях, не допуск-ся принудит исполн-е иных док-тов, взыск-е по к-рым произв-ся в бесспорн порядке, за искл-ем исполн-я исполнит док-тов о взыск-и задолж-ти по текущ обяз-вам кред орг-ции;

4) до дня вступл-я в силу реш-я арбит суда о призн-и кредитной орг-ции несост-ой (банкротом) или о ликвид-и кред орг-ции запрещ-ся:

- соверш-е сделок с имущ-вом кред орг-ции, в т.ч. исполн-е кре орг-цией обяз-в, за искл-ем сделок, связ с текущ обяз-вами кред орг-ции, опред-мыми в соотв-и с наст ст-ей;

- исполн-е обяз-ти по упл-е обязат платежей, возникшей до дня отзыва у кред орг-ции лицензии на осущ-е банк операций;

- прекращ-е обяз-в перед кред орг-цией путем зачета встречн однородн треб-й;

5) прекращ-ся прием и осущ-е по корр сч-ам кред орг-ции платежей на сч-а клиентов кред орг-ции (физ и юр лиц).