Тема 5. Грошові системи

Після вивчення та засвоєння програмних питань по цій темі студент повинен:

• зрозуміти сутність та механізм функціонування грошової системи. її відмінність від грошового обороту та грошового ринку;

• усвідомити закономірності еволюції грошових систем від саморегульованих систем повноцінних грошей до систем регульованого державою обігу кредитних грошей,

• засвоїти етапи формування грошової системи в Україні,

• вивчити методи державного регулювання грошового обороту;

• визначити сутність, цілі грошово-кредитної політики, адекватні їм інструменти цієї політики;

• зрозуміти сутність проблеми монетизації валового внутрішнього продукту в Україні;

• засвоїти сутність, форми вияву та способи виміру інфляції;

• пізнати механізм впливу інфляції на реальну економіку, п економічні та соціальні наслідки;

• ознайомитися з основними особливостям інфляційного процесу в Україні в перехідний період;

• зрозуміти сутність, завдання, цілі та види грошових реформ;

• визначити особливості проведення грошової реформи в Україні.

Питання для самостійного вивчення

1. Розглянути класифікацію грошових систем за різними критеріями:

• залежно від форми, в якій функціонують гроші [3, с.165; 4, с.83; 5, сі 12]. При цьому слід дати характеристику системі металевого обігу [3, с.165-170; 4.С.83-85. 5, с 112-115], та системи паперово-кредитного обігу [З.с.170-173; 4,с.85-86; 5, с. 115-116]. Особливу увагу слід звернути на характерні риси та принципи на яких базується сучасна система кредитного обігу;

• залежно від характеру економічної системи, в межах якої здійснюється грошовий оборот (системи ринкового і неринкового типу), засвоїти характерні їх ознаки [3. с.173, 4. с.82. 5, с.116]; та принципи побудови грошової системи ринкового типу (10, с.104-107);

• залежно від характеру регулювання національної валюти (закриті та відкриті грошові системи) [3, с.173-174;4,с.82-83; 5, сі 16-117);

• відповідно до загальних законів функціонування грошей (саморегулюючі та регульовані системи), [4, с.83; 5, c.111). Слід звернути увагу на неоднозначність поглядів фахівців щодо критеріїв і класифікації грошових систем?

2. Розглянути особливості становлення і розвитку грошової системи України [3, с.174-179. 5.с. 17-119; 10, с.30-35]. Доцільно також опрацювати Указ Президента України "Про грошову реформу в Україні"[1].

3. Для розуміння сутності державного регулювання грошового обороту та його значення необхідно засвоїти зміст заходів кон'юнктурної політики, що спирається на регулювання грошового обороту:

• заходи фіскальної політики;

• заходи грошово-кредитної політики;

• заходи прямого впливу на грошову сферу [3, с.181-185].

Доцільно розібратися в дискусійних питаннях щодо переваг монетарної та фіскальної політики [3, с.185-186].

4. Детального вивчення потребує питання:

• сутність, цілі та види грошово-кредитної політики[3, с.187-190;5, с.ЗЗО-331; 7, с 44-50];

• інструменти грошово-кредитного регулювання [3, с.191-199. 5. с.333-340; 7, с.99-170];

• інституційні засади проведення грошово-кредитної політики в Україні" [7, с.51-79];

• Особливості грошово-кредитної політики в Україні [5, с.347-353. 7. с.80-97];

При вивченні останнього питання доцільно використати матеріал із періодичних видань, зокрема, "Вісник НБУ", "Фінанси України", "Банківська справа".

5. Щодо аналізу стану та проблеми монетарної політики в Україні найбільш детально слід розібратися:

• що таке монетизація бюджетного дефіциту [3, с 199-200];

• які існують можливі способи мобілізації коштів для монетизації бюджетного дефіциту [3, с.200-203];

• в чому полягає проблема монетизації валового внутрішнього продукту, як визначається цей показник; яке його значення [3, с.204-205];

• які були причини і наслідки обвальної демонетизації ВВП в Україні в 1992-1996рр.[3, с.205-206].

Терміни та поняття для засвоєння

Грошова система, масштаб цін, валютний курс, система паралельної валюти, система подвійної валюти, система металевого обігу, система паперово-кредитного обігу, система "кульгаючої" валюти, червонець, український карбованець, золотомонетний стандарт, золотодевізний стандарт, біметалізм, монометалізм, грошово-кредитна політика, стратегічні цілі, тактичні ціпі, проміжні цілі монетарної політики, інструменти грошово-кредитної політики, облікова політика, політика відкритого ринку, політика обов'язкових резервів, ломбардна політика, валютна інтервенція, облік векселів, облікова ставка, ломбардна позика, вільні резерви комерційного банку, політика "дешевих грошей", політика „дорогих грошей".

Запитання для самоперевірки

1. Що таке грошова система, чим вона відрізняється від понять "грошовий оборот", "грошові відносини"?

2. Чому грошова система визначається загальнодержавними законами?

3. Яке призначення грошової системи та яка її роль в економічній системі?

4. Чому кожна країна прагне створити свою власну грошову систему?

5. Назвіть та охарактеризуйте складові грошової системи.

6. Які ви знаєте типи грошових систем? Охарактеризуйте їх.

7. Під впливом яких факторів змінюються типи грошової системи. Наведіть приклади.

8. Дайте характеристику системи металевого обігу. Які Ви знаєте форми металевих грошових систем?

9. Як відрізняються різновиди біметалізму?

10. Назвіть форми золотого монометалізму.

11. Що означає поняття "класична" форма злотого монометалізму?

12. Назвіть основні системи забезпечення банкнотної емісії за умов золотомонетного стандарту.

13. Дайте характеристику "новим" формам золотого стандарту.

14. Що означає та на яких засадах функціонує паперова грошова система?

15. Чому після Першої світової війни жодна країна не повернулася до класичної форми золотого монометалізму?

16. Охарактеризуйте систему кредитних грошей. Чим вона відрізняється від системи паперових грошей?

17. Яка з грошових систем проіснувала довше - золотий монометалізм чи біметалізм і чому?

18. Які види золотомонетного стандарту Ви знаєте? Дайте коротку характеристику кожному з них.

19. Розкрийте етапи створення грошової системи України.

20. Вкажіть особливості запровадження національної валюти України? У чому полягали труднощі її впровадження в оборот?

21. В чому полягає зміст державного регулювання грошового обороту? Яке місце в ньому відводиться фіскально-бюджетній та грошово-кредитній політиці?

22. В чому полягає сутність грошово-кредитної політики? Як вона пов'язана з грошовою системою?

23. 23 У чому полягають відмінності між методами прямого та опосередкованого регулювання грошового обороту?

24. Які ви знаєте типи грошово-кредитної політики? В чому їх суть.

25. Що представляють собою стратегічні, проміжні та тактичні цілі грошово-кредитної політики? Як вовн пов'язані між собою?

26. Назвіть та розкрийте зміст інструментів грошово-кредитної політики, які використовує НБУ.

27. У чому полягає зміст операцій на відкритому ринку?

28. Як здійснюються регулювання грошової сфери за допомогою зміни обов'язкових резервів?

29. Як впливає облікова політика на грошову сферу?

30. Що таке монетизація бюджетного дефіциту і як вона впливає на пропозицію грошей?

31. Як визначається показник монетизації ВВП і яке його економічне значення?

32. Чому в 1992-19% рр.., в Україні відбулася обвальна демонетизація, ВВП? Які наслідки цього явища Ви знаєте?

Проблемні питання

1. Чому виникла потреба створити власну грошову одиницю в Україні, її роль?

2. Проблеми та перспективи розвитку грошової системи України.

3. Чому в якості законних платіжних знаків більшість країн впровадили банкноти, а не казначейські білети?

4. По якій причині знизилась роль такого елементу грошової системи як масштаб цін?

5. Чим виправдано використання прямих методів регулювання грошової сфери?

6. Розкрийте взаємозв'язок та протиріччя при досягненні тактичних, проміжних та стратегічних цілей грошово-кредитної політики.

7. За допомогою яких інструментів можна більш оперативно впливати на грошову сферу.

Рекомендована література до теми 5

Основна:

1. Указ Президента України "Про грошову реформу в Україні"// Вісник НБУ - 1996. - №5.

2. Закон України "Про Національний банк України" від 20.05.99 №679 - XIV.// Галицькі контракти 1999 №25.

3. Гроші та кредит: Підручник / М.І.Савлук, А.М.Мороз, М.Ф.Пуховкіна та ін.: За заг. ред. М.І.Савлука. -К.: КНЕУ, 2001. - Розділ 4, с.153-209; Розділ 5, с.212-250.

4. Гроші та кредит: Підручник / Авт. кол.; За ред. М.І.Савлука - К.: Либідь. 1992. - Гл.З. с.80- 94; Гл.4, с.95-122.

5. Гроші та кредит: Підручник / За ред. Професора Б.С.Івасіва. - К.: КНЕУ. 1999 - Р.4. с.101-119, с.ЗЗО-339, с.347-353.

6. Гроші, банки та кредит: у схемах і коментаріх. Навчальний посібник / За ред. Б.Л.Луціва -Львів: Львівський банківський коледж НБУ, 1999. с.76-96.

7. Стельмах B.C., Єпіфанов А.О., Гребених H.L, Міщенко В.І. Грошово-кредитна політика в Україні / За ред. B.I. Міщенка. - К.: Т-во "Знання", КОО, 2000, с.44-47, с.80-97.

Додаткова

8. Гриценко О. Гроші та грошово-кредитна політика. - К.: Основи, 1997. с.153-165.

9. Гальчинський А.С. Теорія грошей. - К.: Основи, 1998.- Р.4, с.263-308.

10. ЛагугінВ.Д. Гроші та грошовий обіг: Навчальний посібник. - К.: Знання, 1998. Р.2. с.25-28. с.30-36.

11. Деньги, кредит, банки: Учебник / Кол.авторов под ред. О.И. Лаврущина. - М.: Финансы и статистика, 1998, сі 10-139, с.100-108.

12. Деньги, кредит, банки: Учебник для ВУЗов / Е.Ф. Жуков, Л.М Максимова. А.В. Печникова и др.; Под ред. проф: Е.Ф. Жукова. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999, - глава 3, с.66-74., глава 5,с.120-135.