Доклады:

1. Сформулируйте свое определение финансово-правовой ответственности.

2. Соотношение финансово-правовой и иных видов ответственности.

Нормативно-правовые акты, специальная литература и материалы судебной практики:

Нормативные акты:

1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г.

2. Бюджетный кодекс Российской Федерации. Федеральный закон от 31 июля 1998 г. № 145-ФЗ.

3. Налоговый кодекс Российской Федерации, часть первая. Федеральный закон от 31 июля 1998 г. № 146-ФЗ.

Судебная практика:

1. Определение СК по гражданским делам Верховного Суда РФ от 15 ноября 2006 г. N 8-Г06-43 // СПС «Гарант».

2. Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 12 октября 2006 г. N 52 "Об осуществлении финансового контроля за использованием средств федерального бюджета, выделяемых арбитражным судам Российской Федерации" // СПС «Гарант».

3. Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 22 июня 2006 г. N 23 "О некоторых вопросах применения арбитражными судами норм Бюджетного кодекса Российской Федерации" // СПС «Гарант».

Основная литература:

1.Финансовое право: Учебник/ Отв.ред. Н.И.Химичева. 4-е изд. М., 2009.

2.Химичева Н.И., Покачалова Е.В. Финансовое право: Учебник/ Отв.ред. Н.И.Химичева. М., 2005.

3. Финансовое право: Учебник/ Отв.ред. О.Н.Горбунова. 3-е изд. М., 2006.

4.Финансовое право: Учебник/ Отв.ред. Е.Ю. Грачева, Г.П. Толстопятенко. 2-е изд. М., 2007.

5.Финансовое право: Учебник/ Отв.ред. М.В. Карасева. 2-е изд. М., 2006.

Специальная литература:

1. Канцеров Р.Э. Финансово-правовое регулирование валютных отношений: понятие и сущность // Финансовое право. 2008. N 10.

2. Пауль А.Г. Финансово-правовое регулирование отношений собственности // Журнал российского права. 2004. N 1.

1. Петрова Г.В. О приведении норм российского финансового законодательства в соответствие с международно - правовыми нормами // Журнал российского права. 2000. N 12.

2. Приступко А.О.Фондовый рынок в системе финансово-правовых отношений // Банковское право. 2006. N 2.

3. Рукавишникова И.В.Некоторые особенности метода правового регулирования финансовых отношений // Журнал российского права. 2003. № 10.

4. Рыбасова Е.А. Способы правового регулирования налоговых отношений // Финансовое право. 2006. N 6.

5. Стрельников В.В. Финансово-правовые отношения в сфере страхования // Журнал российского права. 2006. N 2.

Тема 4. Финансово-кредитная система рф.

План:

1. Понятие и роль финансово-кредитной системы.

2. Структура финансово-кредитной системы.

3. Правовой статус и компетенция Центрального Банка РФ (Банка России).

4. Правовое положение банков и небанковских кредитных организаций в России.

5. Специфика правового положения Сберегательного банка РФ.

6. Особенности правового статуса филиала иностранного банка в РФ.

Задания.

1. Схематично изобразите основные звенья банковской системы РФ. Какое место в ней занимают филиалы иностранных коммерческих банков?

2. Какие объединения могут быть созданы банковскими и небанковскими организациями?

3. Изучите порядок создания коммерческих банков. Подготовьте перечень пакета документов необходимых для этого.

4. Изучите порядок принудительной ликвидации банков согласно ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Выделите основные этапы. Сравните с порядком банкротства юридических лиц общей правоспособности.

Задачи.

1. Глава администрации г. Н. своим решением в целях развития малого предпринимательства обязал все коммерческие банки выдавать кредиты и беспроцентные займы всем субъектам малого предпринимательства, занимающихся розничной торговлей.

Проанализируйте ситуацию. Правомерно ли такое решение?

2. Банки и небанковские кредитные организации Оской области 1 августа 2009 г. создали Ассоциацию банков Оской области с целью защиты и представления интересов своих членов, координации их деятельности, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов, аккумулирования и инвестирования средств на эти цели, выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности, проведения банковских операций по приему средств с инкассаторских служб, а также решению иных совместных задач кредитных организаций. Данные цели были прописаны в уставе ассоциации.

1 октября 2009 г. Банк России обратился к учредителям организации с требованием прекратить деятельность организации в связи с тем, что на ее создание не было разрешения со стороны Банка России. В противном случае, Банк обязался применить санкции, вплоть до отзыва лицензии учредителей.

Оцените ситуацию.

Прав ли в данной ситуации Банк России?

3. ЗАО ГКБ «Заря» направил в Центральный Банк РФ пакет необходимых документов для получения лицензии на осуществление банковской деятельностью. В Уставе, направленном в ЦБ, предусматривалось осуществление кредитных операций на территории Российской Федерации в валюте РФ и иностранной валюте, лизинговых операций, страхование рисков, связанных с кредитными договорами и договорами лизинга.

Проанализируйте ситуацию.

Каково будет решение Центрального Банка РФ в данном случае?

4. На семинарском занятии по финансовому праву студент Лежнев, сказал, что Пенсионный фонд РФ и Резервный фонд РФ являются кредитными организациями и обязаны получать аккредитацию в Центральном Банке РФ.

Согласны ли Вы с ответом этого студента?

5. Приказом Банка России у ООО "КБ "Бизнесбанк" была отозвана лицензия на осуществление банковских операций в связи с неисполнением требований Федерального закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

На основании статей 16, 17 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" Банком России издан приказ о назначении Временной администрации банка на период до 30.09.2004 во главе с должностным лицом Банка России. Позже Арбитражный суд вынес решение о принудительной ликвидации ООО "КБ "Бизнесбанк".

30.09.2008 ООО «Рога и копыта» и НП "Объединение кредиторов ООО "КБ "Бизнесбанк" обратились в арбитражный суд к Центральному Банку РФ с требованием о возмещении причиненного им ущерба, поскольку действия, связанные с ликвидацией и банкротством ООО "КБ "Бизнесбанк", являлись неэффективными, не соответствующими требованиям статей 62, 63, 75 Федерального закона "О Центральной банке Российской Федерации", Федерального закона "О банках и банковской деятельности", в том числе ненадежном управлении банковской системой, ненадлежащем исполнении ответчиком полномочий, предоставленных ему законодательством, что повлекло за собой нарушение интересов истцов как кредиторов (клиентов) банка и причинение им убытков. Также заявители указали на то, что вышеуказанные действия ответчика повлекли невозможность получения от банка (должника) денежных средств в счет погашения его задолженности перед кредиторами в ходе процедуры ликвидации, а затем в процессе банкротства банка, поскольку основные активы банка - имеющаяся задолженность третьих лиц перед ним по кредитам не погашена в добровольном порядке, решения о взыскании данных сумм не исполнены, задолженность не реализована на торгах. Кроме того, по мнению истцов, Банк России необоснованно отозвал у банка лицензию, что свидетельствует о произвольном вмешательстве государственного органа в сферу предпринимательских отношений.

В чем состоят основные требования к осуществлению контроля банковскими организациями согласно ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?

Какое решение вынесет суд?

Как изменится решение суда, если Центральный Банк РФ заявит в судебном разбирательстве о том, что с момента ликвидации банка прошло почто 3,5 года?

6. Закрытое акционерное общество коммерческий банк "Газбанк" (далее – банк) неоднократно нарушало обязательные нормативы, установленные Положением ЦБ РФ от 10.02.2003 г. N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций". В связи с чем, после двух предупреждений о необходимости устранения нарушений, приказом N ОД-261 от 27.04.2009 г. у банка была отозвана лицензия. Не согласившись с этим, 30.04.2009 г. банк обратился в суд об отмене вышеуказанного приказа, а также об обязании ЦБ РФ вернуть лицензию на осуществление банковских операций.

По мнению банка, не соответствует фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам вывод суда о том, что у ЦБ РФ были основания для отзыва у ЗАО КБ "Нефтегазбанк" лицензии на осуществлении банковских операций. Кроме того, оспариваемые приказы ЦБ РФ не содержат ссылки на законы и нормативные акты, которые были нарушены коммерческим банком, не подтверждены конкретными доказательствами, и вынесены с нарушением ст. 20 ФЗ "О банках и банковской деятельности".

Существуют ли основания для отмены приказа об отзыве у банке лицензии?

В чем особенности взаимоотношения ЦБ РФ и коммерческих банков?

В чем особенности процесса ликвидации коммерческих банков?

7. Национальный Банк Республики Н. обратился в отделение регистрирующего органа с заявлением о регистрации права федеральной собственности на объекты недвижимого имущества, закрепленные за ним.

Судебный акт первой инстанции был вынесен не в пользу Банка, поскольку, по мнению суда, имущество, принадлежащее Банку России, является собственностью Российской Федерации и истец не является субъектом права федеральной собственности на объекты недвижимого имущества и, следовательно, не вправе обращаться за регистрацией такого права.

В кассационной жалобе Национальный Банк просил решение суда отменить, так как Центральный банк России обладает специальным правовым статусом и имеет особый объем полномочий в отношении его имущества. При этом Банк не является учреждением и находящееся у него имущество следует регистрировать как федеральную собственность, поскольку он не отнесен к субъектам права хозяйственного ведения. Кроме того, суд неправомерно исходил из того, что право на обращение за регистрацией недвижимого имущества имеется у Комитета имущественных отношений Департамента финансов, экономики и имущественных отношений Чукотского автономного округа, как органа государственной власти, уполномоченного выступать от имени Российской Федерации, поскольку имущество Банка России учитывается в реестре объектов недвижимости Банка России.

Какое решение вынесет суд кассационной инстанции?

Доклады:

1. Особенности правового статуса Центрального Банка РФ.

2. Виды и особенности правового регулирования деятельности небанковских кредитных организаций.