3.Об’єднання учасників кредитної системи

Тема 10. Центральний банк та його роль в економіці

План

1. Центральний банк: його місце та роль у процесі державного регулювання економіки.

2. Історичні аспекти організації центральних банків.

3. Функції центральних банків.

4. Сутність та основні типи грошово-кредитної політики центрального банку.

5. Методи грошово-кредитної політики центрального банку.

6. НБУ та його роль у вітчизняній економіці.

1. Центральний банк: його місце та роль у процесі державного регулювання економіки

орган державно-кредитного регулювання економіки, який наділений монопольним правом емісії банкнот і проведення грошово-кредитної політики.

Центральний банк

Організаційно-правова форма центрального банку

державний акціонерний

(100% державний (50% капіталу

капітал) держави)

Центральний банк

головний орган уряду з аналізу фінансового стану, вироблен­ня та реалізації грошово-кредитної політики держа­ви.

національ­ний Україна

емісійний Великій Британії

резервний США

2. Історичні аспекти організації центральних банків

Способи організації центральних банків

Перший - еволюційний - є характерним, наприклад, для Англії. Банк Англії був заснований 1694 р. як приватна ак­ціонерна компанія для фінансування війни короля Вільгельма III проти Франції

Другий напрям передбачав утворення центрального банку відразу як емісійного центру. Цей напрям був вибраний у США, де 1913 р. Конгрес прийняв Федеральний резервний акт, згідно з яким у країні було створено Федеральну резервну систему з 12 банків, що мають єдине керівництво та виконують роль центрального банку.

емісія готівки й організація грошового обігу;

Основні функції

центрального банку

функція «банку банків»;

функція банку уряду;

реалізація грошово-кредитної

політики.

Функція “емісія готівки і організація грошового обігу”

Емісія готівки і організація грошового обігу

Централь­ний банк має монопольне право на випуск банкнот, які є єдиним законним платіжним засобом, обов'язковим для всіх платежів на території даної країни.

Емісія готівки

виготовлення банкнот

встановлення їх номіналів

встановлення їх зовнішнього вигляду й ознак платіжності

Забезпечення організації грошового обігу в країні

інкасаторські послуги для комерційних банків

запровадження єдиних правил ведення касових операцій у країні

заміни зношених банкнот і монет

Функція “банку банків”

кредитно-розрахункове обслуговування інших банківських установ

л

Функція «банку банків»

іцензування й контроль діяльності інших кредитних установ країни

встановлює обов'язкові для комерційних банків правила здійснення операцій, ведення бухгалтерського обліку і складання звітності

розробляє необхідні кваліфікаційні вимоги до керівництва працівників банківських установ

Функція банку уряду

фіс­кальний агент уряду

забезпечує касове виконання дер­жавного бюджету

обслуго­вування державного боргу

коротко- і довгострокове кредитування держави у формі прямих позик або купівлі чи посередництва у розміщенні на ринку державних цінних паперів

Міністерство фінансів відкриває в центральному банку спеціальні рахунки, на яких акумулюються всі надходження до бюджету (податки, збори, інші платежі) та здійснюються необхідні витрати згідно з рішеннями урядових органів. Тобто, центральний банк стає для міністерства фінансів посередником у всіх його розрахунках і платежах.