55.Финансовые функции пс и бс в Excel.

Финансовые функции применяются для выполнения различных экономических расчетов, таких как вычисление чистой текущей стоимости и будущего значения выражений, расчет амортизации, отчислений и т.д.

ПС — приведенная к текущему моменту стоимость или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей.

ПС – начальное значение.

ПС (ставка; кпер; плт; бс; тип)

Ставка — процентная ставка за период.

Кпер — общее число периодов платежей.

Плт — выплата (платеж), производимая в каждый период и не меняющаяся на протяжении всего периода ренты.

Бс — требуемое значение будущей стоимости или остатка средств после последней выплаты.

Тип — число 0 - оплата в конце периода, число 1 - оплата в начале периода

Пример. Допустим, на вашем депозитном счету 10%, который вы открыли 5 мес.назад, находится сумма 5768 $, чтобы узнать сумму начального вклада воспользуемся формулой:

=ПС(10%/12;5;0;5768;0)

БС — требуемое значение будущей стоимости или остатка средств после последней выплаты.

БС( ставка; кпер; плт; пс; тип)

Пример. 3780 $ - ПС, 12% - годовая ставка, на 5 лет

=БС(12%;5;0;-3700;0) Ответ. 6520,55 $

БС и ПС – только когда числа постоянные.

Другие функции выглядят так: КПЕР(ставка; плт; пс; [бс]; [тип]) - вычисляет количество периодов платежей ПС(ставка; кпер; плт; [бс]; [тип]) - сумма денег сейчас БС(ставка; кпер; плт; [пс]; [тип]) - сумма денег спустя определенное (кпер) время СТАВКА(кпер; плт; пс; [бс]; [тип]; [предположение]) - вычисляет ставку за период (а не за год)

56.Финансовые функции чпс и бзраспис в Excel.

Финансовые функции применяются для выполнения различных экономических расчетов, таких как вычисление чистой текущей стоимости и будущего значения выражений, расчет амортизации, отчислений и т.д.

ЧПС – чистая приведенная стоимость

Плт – может быть переменной.

=ЧПС (ставка ;знач.1; знач.2; …; знач.N)

ЧПС возвращает чистую стоимость денежных потоков, представленную в текущих долларах. Стоимость денег с учетом доходов будущих периодов означает, что получение доллара сегодня является более ценным, чем получение доллара завтра. В ЧПС рассчитывается приведенная стоимость каждой серии денежных потоков и осуществляется их сложение, в результате чего получается чистая приведенная стоимость.

Пример. Капитал затраты составляет 470 млн.руб и ожидает доходы за 3 года: 170; 230; 190.

Ставка – 14%. Определить чистую текущую стоимость проекта.

=ЧПС(14%;170;230;190)-470 – потому что начало отсчета.

БЗРАСПИС - Возвращает будущую стоимость первоначальной основной суммы после применения ряда (плана) сложных процентных ставок. Функция БЗРАСПИС используется для вычисления будущей стоимости инвестиции с переменной процентной ставкой.

БЗРАСПИС (первичное; план)

Пример. Вложили деньги 100 000, с процентными ставками по периодам: 10%;10%;15%;17%;

=БЗРАСПИС(100000;10%;10%;15%;17%)

57.Финансовые функции общдоход и чистнз в Excel.

Финансовые функции применяются для выполнения различных экономических расчетов, таких как вычисление чистой текущей стоимости и будущего значения выражений, расчет амортизации, отчислений и т.д.

ОБЩДОХОД – возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) сумму, выплачиваемую в погашение основной суммы займа в промежутке между двумя периодами.

Если данная функция недоступна или возвращает ошибку #ИМЯ?, установите и загрузите надстройку «Пакет анализа».

ОБЩДОХОД (ставка; кол_пер; нз; нач_период; кон_период; тип)

Ставка    — это процентная ставка.

Кол_пер    — это общее количество периодов выплат.

Нз    — это стоимость инвестиции на текущий момент.

Нач_период    — это номер первого периода, включенного в вычисления. Периоды выплат нумеруются начиная с 1.

Кон_период    — это номер последнего периода, включенного в вычисления.

Тип    — это выбор времени платежа.

Пример. 9% - Годовая процентная ставка. 30 - Срок займа в годах. 125 000 - Стоимость на текущий момент.

=ОБЩДОХОД(9%/12;30*12;125000;13;14;0) - Кумулятивная выплата за второй год платежей, с 13 периода до 24 (-934,1071)

=ОБЩДОХОД(9%/12;30*12;125000;1;1;0) - Кумулятивная выплата за первый месяц (-68,27827)

Чтобы получить месячную процентную ставку, надо годовую разделить на 12. Чтобы узнать количество выплат, надо количество лет кредита умножить на 12.

ЧИСТНЗ – возвращает чистую приведенную стоимость для денежных потоков, которые не обязательно являются периодическими. Чтобы вычислить чистую приведенную стоимость для ряда периодических денежных потоков, следует использовать функцию ЧПС.

ЧИСТНЗ (ставка; значения; даты)

Ставка — ставка дисконтирования, применяемая к денежным потокам.

Значения — ряд денежных потоков, соответствующий графику платежей, приведенному в аргументе «даты». Первый платеж является необязательным и соответствует затратам или выплате в начале инвестиции. Если первое значение является затратами или выплатой, оно должно быть отрицательным. Все последующие выплаты дисконтируются на основе 365-дневного года. Ряд значений должен содержать по крайней мере одно положительное и одно отрицательное значение.

Даты — расписание дат платежей, которое соответствует ряду денежных потоков. Первая дата указывает начало графика платежей. Все другие даты должны быть позже этой даты, но могут идти в произвольном порядке.

Пример.

A B