Питання та проблеми для обговорення

1. У чому полягає особливий правовий статус Національного банку України?

2. Дайте характеристику банківської системи України.

3. Дайте характеристику функцій Національного банку України.

4. Конституційні основи повноважень Національного банку України.

5. Особливості відносин, у яких бере участь банк.

6. У чому полягають контрольні повноваження Національного банку України щодо комерційних банків?

7. За якими ознаками можна Національний банк України віднести до «банку банків»?

8. В яких випадках Національний банк України може відмовити в реєстрації комерційного банку?

9. Які економічні нормативи встановлює Національний банк для комерційних банків?

10. Права Національного банку України щодо ліцензування комерційних банків.

11. Які наслідки чекають комерційні банки, якщо вони порушать економічні нормативи, встановлені Національним банком?

Словник основних понять теми

Банк (нім. Bank, франц. bangue, з італ. banco - лава, конторка, стіл міняйла) - особливий економічний інститут, що акумулює тимчасово вільні кошти, надає кредит, здійснює грошові розрахунки, випускає в обіг гроші, цінні папери.

Банки - це установи, функцією яких є кредитування суб'єктів господарської діяльності та громадян за рахунок залучення коштів підприємств, установ, організацій, населення та інших кредитних ресурсів, касове та розрахункове обслуговування народного господарства, виконання валютних та інших банківських операцій (стаття 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність»).

Комерція (від лат. commercium - торгівля) - діяльність, пов'язана з реалізацією товарів.

Семінар № 9

Тема: Відповідальність за порушення банківського та валютного

законодавства України

План

1. Відповідальність за порушення банківського законодавства.

2. Види санкцій за порушення порядку здійснення валютних операцій.

3. Позбавлення генеральних та індивідуальних ліцензій, штрафи та інші спеціальні фінансові санкції за порушення валютного законодавства України.

Законодавство

1. Закон України від 20 травня 1999 р. «Про Національний банк України» // УК. - 1999. - 1 липня. 448 с.

2. Закон України від 7 грудня 2000 р. «Про банки і банківську діяльність» // Урядовий кур'єр. - 2001. - 17 січня. 320 с.

3. Правила організації розрахунково-касового обслуговування банками клієнтів і взаємовідносин з цього питання між територіальними управліннями НБУ та банками в національній валюті: Затверджено Постановою № 44 Правління НБУ від 05 березня 2001 р. // Офіційний вісник України. - 2001. -№ 8. 85 с.

4. Інструкція про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків: Затверджено Постановою № 141 Правління Національного банку України від 14.04.1998 р. 41 с.

5. Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства: Затверджено Постановою № 369 Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 р. // Офіційний вісник України. - 2001. - № 41. 165 с.

6. Інструкція Міністерства фінансів України «Про особливості застосування Декрету Кабінету Міністрів України від 21 січня 1993 р. № 8-93 «Про стягнення невнесених у строк податків і неподаткових платежів»: Затверджено Наказом Міністерства фінансів України від 2 листопада 1993 p., із змінами та доповненнями // Бюлетень Міністерства фінансів України. - 1995. - № 9-10. 351 с.

7. Інструкція про міжбанківські розрахунки в Україні: Затверджено Постановою № 621 Правління Національного банку України від 27.12.1999 р. // Офіційний вісник України. - 2000. -X» 5. 134 с.

8. Закон України від 23 вересня 1994 р. «Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті» // ВВР України. - 1994. - № 40. 364 с..

9. Положення про встановлення і використання офіційного курсу гривні до іноземних валют: Затверджено Постановою № 98 Правління НБУ від 06 березня 2001 р. // Офіційний вісник України. - 2001. - № 16. 157 с.

10. Правила використання готівкової іноземної валюти на території України: Затверджено Постановою № 119 Правління НБУ від 26 березня 1998 р. // ЗіНАзБД. - 1998. - Вип. 6. 10 с.

11. Постанова Національного банку України «Про затвердження Положення «Про порядок застосування ст. 16 Декрету КМ України «Про систему валютного регулювання і валютного контролю»: Зареєстровано: Мін'юст України від 02.09.1997 р. за № 370/2174. 5 с.