Пример решения задачи из раздела IV «Финансовые вычисления»
Задача. Выдан кредит в сумме 1 млн. долл. с 15.01.93 по 15.03.93 под 120% годовых. Рассчитать сумму погасительного платежа.
Ход решения
В табличном процессоре Microsoft Excel имеется большая группа функций, специально предназначенных для финансовых расчетов.
Запустим табличный процессор Microsoft Excel. Для этого выполним последовательность команд Пуск Программы Microsoft Excel.
Введем исходные данные как указано на рис. 1.
рис.1
Настроим формат ячеек. Например, настроим формат ячейки Сумма кредита. Для этого:
поставим курсор в ячейку B4;
выполним последовательность команд: Формат Ячейки;
из предложенных форматов выберем Денежный;
укажем число десятичных знаков 2;
укажем обозначение $Английский (США);
нажмем OK.
Введем формулу для подсчета Срока кредита в ячейку B6 как разность между Дата_возврата_кредита и Дата_выдачи_кредита:
= B3-B2
Настроим формат ячейки как числовой для отображения количества дней.
Введем формулу для подсчета Срока кредита в годах в ячейку B7 как частное Срока_кредита на 365 дней в году:
= B6/365
Настроим формат ячейки как числовой с тремя десятичными знаками после запятой.
Введем формулу для подсчета Ставки периода в ячейку B8 как произведение Годовая_ставка на Срок_кредита_в_годах:
= B1*B7
Настроим формат ячейки как процентный с двумя десятичными знаками после запятой.
Рассчитаем Сумму возврата в ячейке B9. Воспользуемся финансовой функцией БЗ.
Бз(норма, число периодов, выплата, начальное значение, тип)
Для этого:
Курсор поставим в ячейку B9.
Вызовем Мастер Функций, нажав на панели инструментов кнопку
.Выберем из предложенных категорий функций категорию Финансовые.
Выберем из предложенных финасовых функций функцию БЗ.
Нажмем на OK.
Появилось диалоговое окно выбранной функции, в котором надо указать аргументы функции. В поле первого аргумента Норма нажмем кнопку
для возврата в таблицу и укажем
Ставка_для_периода, т.е. ячейкуB8.
Нажмем кнопку
для возврата в диалоговое окно Мастер
функций.В поле второго аргумента Число_периодов укажем 1, т.к. проценты простые.
В поле третьего аргумента Выплата не будем указывать ничего, т.к. в нашем случае выплат нет.
В поле четвертого аргумента НЗ (начальное значение) укажем Сумму кредита, т.е. ячейку B4.
В поле пятого аргумента Тип не будем указывать ничего, т.к. здесь требуется указать тип промежуточных равных выплат в начале (тип = 1) или в конце (тип = 0 или не указывать).
Нажмем OK
Настроим формат ячейки как Денежный-$Английский(США)-2 десятичных знака после запятой-Отрицательные числа отображать красным цветом со знаком минус.
В результате получаем следующую таблицу:
Сохраните результат в файле под именем финансовые_вычисления.xls.
Список рекомендуемой литературы
Информационные системы и технологии в экономике и управлении: учебник / под ред. проф. В.В. Трофимова. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Юрайт-Издат, 2009. – 521 с. – (Университеты России).
Мельников В.И. Информационные технологии: учебник для студ. высш. учеб. заведений / В.П. Мельников. – 2-е изд., стер. – М.: Издательский центр «академия», 2009. – 432 с.
Б) Дополнительная литература:
Емельянова Н.З., Патрыка Т.Л., Попов И.И. Информационные системы в экономике: учеб. пособие. – М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2009. – 464 с.: ил. – (Профессиональное образование).
Расчеты и анализ данных в Excel = Excel на практике / Джинджер Саймон; пер. с англ. Р.С. Вострикова. – М.: НТ Пресс, 2009, – 512 с. ил.