![](/user_photo/2706_HbeT2.jpg)
- •Лабораторная работа № 8 Финансовые вычисления в ms Excel
- •Время в финансовых расчетах
- •Функции для анализа инвестиций
- •Функция будущая сумма
- •Функция приведенное значение
- •Функция кпер
- •Кпер(ставка;выплата;нач_знач;будущая_сумма;тип).
- •Функция пплат
- •Задание для самостоятельной работы с функцией пплат
- •Функция плпроц
- •Задание для самостоятельной работы с функцией плпроц
- •Функция оснплат
- •Задание для самостоятельной работы с функцией оснплат
Задание для самостоятельной работы с функцией пплат
1. Определите размеры периодических взносов в фонд размером 100 000 000 руб., сформированный за два года ежемесячными платежами, если процентная ставка составляет 20% годовых.
2. Определите размер ежегодного погашения займа размером 50 000000 руб., выданного на 3 года под 38% годовых.
3. Рассчитайте колонку «Общая сумма платежа» приведенной ниже таблицы. В таблице приведена схема погашения займа в 70 000 000 руб., выданного сроком на 3 года под 17% годовых.
Год |
Сумма займа на начало года |
Общая сумма платежа (ППЛАТ) |
Платежи по процентам (ПЛПРОЦ) |
Сумма основного платежа по займу (ОСНПЛАТ) |
Сумма займа на конец года |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
1 |
70 000 000 |
|
|
|
|
2 |
|
|
|
|
|
3 |
|
|
|
|
0 |
ИТОГО |
|
|
|
|
Подвести итог по рассчитываемой колонке. Остальные колонки заполнятся в результате выполнения заданий следующих разделов.
Функция плпроц
Часть выплат для обслуживания процентов по основному долгу вычисляется с помощью функции ПЛПРОЦ.
Функция вычисляет платежи по процентам за заданный период на основе периодических постоянных выплат и постоянной процентной ставки.
Синтаксис: ПЛПРОЦ(ставка;период;кол_периодов;нач_знач;бс;тип)
Функция предназначена для следующих расчетов.
1. При равномерном погашении займа постоянная периодическая выплата включает в себя платежи по процентам по непогашенной части займа и выплату задолженности. Так как непогашенная часть займа уменьшается по мере его погашения, то уменьшается и доля платежей по процентам в общей сумме выплаты, и увеличивается доля выплаты задолженности. Чтобы найти размер платежа по процентам на конкретный период, следует использовать формулу: ПЛПРОЦ(ставка;период;кпер;нач_знач), если погашение займа производится равными платежами в конце каждого расчетного периода.
Допустим, необходимо вычислить доход, который приносят постоянные периодические выплаты за конкретный период. Этот доход представляет собой сумму процентов, начисленных на накопленную (с процентами) к данному моменту совокупную величину вложений. Расчет ведется по формуле: ПЛПРОЦ(ставка;период;кпер;;бс;тип).
При выполнении заданий самостоятельно решить их на рабочем листе MS Excel.
ПРИМЕР_1. Вычислите платежи по процентам за первый месяц от трехгодичного займа в 800 000 руб. из расчета 10% годовых.
Определяем число периодов и ставку за период: ставка=10%/12, кпер=12*3. Расчет производим за первый период: ПЛПРОЦ(10%/12;1;12*3;800) = -6 666,67 руб.
ПРИМЕР_2. Предположим, что за счет ежегодных отчислений в течение 6 лет был сформирован фонд в 5 000 000 руб. Определим, какой доход приносили вложения владельцу за последний год, если годовая ставка составляла 17,5%.
Доход за последний год (6 период) составил:
ПЛПРОЦ(17,5%;6;6;;5 000 000) = - 664 811,03 руб.
Ежегодно отчислялось
ППЛАТ(17,5%;6;;5000000) = -536 268,82 руб.