Тема 16. Центральные банки. Сущность, функции и роль в регулировании экономики

Причины появления центральных банков. Центральные банки и основы их деятельности. Функции центральных банков. Основы денежно-кредитной политики. Инструменты денежно-кредитной политики.

Пассивные и активные операции центральных банков.

Основы организации деятельности Банка России: история возникновения, цели, задачи, функции. Структура Банка России. Денежно-кредитная политика Банка России. Организация и основные направления надзора и контроля за деятельностью коммерческих банков.

Тема 17. Организация деятельности коммерческого банка

Определение банковской деятельности. Банковские операции и сделки. Небанковская деятельность коммерческого банка.

Регистрация и лицензирование коммерческих банков. Виды лицензий. Генеральная лицензия.

Организационно – правовые формы коммерческих банков. Особенности деятельности банка в форме ОАО, ЗАО, ООО.

Органы управления кредитной организации. Полномочия Совета директоров. Полномочия Председателя правления. Полномочия Правления.

Виды подразделений банка, создаваемых вне места его нахождения. Виды обособленных подразделений. Особенности функционирования внутренних подразделений.

Тема 18. Пассивы коммерческого банка

Экономическое содержание понятия «пассивы». Структура пассивов. Значение собственного капитала банка. Функции капитала. Проблема достаточности капитала.

Привлеченные средства коммерческого банка. Классификация депозитов.

Заемные средства коммерческого банка. Особенности привлечения межбанковских кредитов. Необходимые условия получения кредитов Центрального банка. Правила выпуска долговых обязательств.

Тема 19. Активы коммерческого банка

Понятие активов коммерческого банка. Состав и структура активов. Группировка активов по их назначению, срокам и субъектам. Группировка активов по степени ликвидности, степени риска и доходности.

Тема 20. Операции и услуги коммерческого банка

Коммерческие банки и их деятельность (операции и услуги). Традиционные банковские операции: кредиты, вклады (депозиты), расчеты, кассовые операции. Межбанковское кредитование.

Современные банковские операции. Операции с ценными бумагами, валютные операции, операции на денежном рынке, операции с драгоценными металлами, лизинговые операции, факторинг, банковские гарантии, трастовые операции, прочие операции.

Тема 21. Международные финансово- кредитные институты

Международные финансовые и кредитные институты.

Причины создания международных валютно-кредитных и финансовых организаций, их цели и роль.

Международный валютный фонд: структура, операции, проблемы деятельности.

Всемирный банк: задачи, структура, направления деятельности.

Иные международные финансово – кредитные организации.

5. темы практических и семинарских занятий

РАЗДЕЛ 1. Деньги

Тема 1. Понятие денег их формы и виды

(предпосылки появления, формы, виды, функции и теории денег)

1. Подготовить схему истории развития денег в России.

2. Начертить и объяснить схему движения денег в процессе обмена при выполнении ими функции средства обращения и платежа.

3. Составить таблицу с отличительными признаками существующих теорий денег.

4. Подготовится к дискуссии о множестве определений денег

5. Написать эссе на тему «Подтверждение рационалистического подхода происхождения денег в современное время»

Тема 2. Денежный оборот и его структура

1. Подготовить доклад об особенностях структуры денежной массы в различных странах

2. Проанализировать структуру денежной массы в России за последние 5 лет. Объяснить причины ее изменения.

3. Решение задач для закрепления пройденного материала

Тема 3. Наличный денежный оборот и денежное обращение

1. Начертить схему налично – денежного оборота, его отличия от денежного обращения.

2. Подготовить аналитический обзор о состоянии наличного денежного обращения в России

Тема 4. Безналичный денежный оборот

и система безналичных расчетов

1. Объяснить схему документооборота при расчете:

- платежными поручениями;

- платежными требованиями;

-чеками;

- аккредитивами.

2. Заполнить бланки платежных документов.

3. Подготовить аналитический обзор о состоянии и формах безналичного денежного оборота в России.

3. Деловая игра «Безналичные расчеты в РФ». Деловая игра может быть проведена по вопросам выбора, заполнения, сдачи в банк и оплаты полученных платежных документов. Условия иг­ры предлагаются студентам, которые последовательно выполняют роль покупателя продукции - банковского экономиста – поставщика. Резуль­татом игры должно стать четкое представление о формах безналичных расчетов, сферах применения конкретных форм, их преимуществах и не­достатках, приоритетности использования.