- •Федеральное агентство по образованию
- •Содержание
- •I. Рабочая программа дисциплины
- •1. Цели и задачи дисциплины
- •2. Требования к уровню освоения содержания дисциплины
- •3. Объем дисциплины
- •3.1. Объем дисциплины и виды учебной работы
- •3.2. Распределение часов по темам и видам учебной работы Форма обучения очная
- •Форма обучения заочная (5,5 лет)
- •Форма обучения заочная (2 в/о)
- •Форма обучения очно-заочная
- •4. Содержание курса
- •Раздел 1. Деньги
- •Тема 1. Понятие денег их формы и виды (предпосылки появления, формы, виды, функции и теории денег)
- •Тема 2. Денежный оборот и его структура
- •Тема 3. Налично-денежный оборот и денежное обращение
- •Тема 4. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов
- •Тема 5. Сущность, элементы и типы денежных систем
- •Тема 6. Инфляция
- •Тема 7. Валютные отношения и валютная система
- •Тема 8. Платежный и расчетный балансы страны
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 9. Необходимость, сущность, функции и принципы кредита
- •Тема 10. Формы и виды кредита
- •Тема 11. Теории кредита
- •Тема 12. Ссудный процент
- •Тема 13. Кредит в международных экономических отношениях
- •Раздел 3. Банки
- •Тема 14. Необходимость появления банков
- •Тема 15. Банковская система
- •Тема 16. Центральные банки. Сущность, функции и роль в регулировании экономики
- •Тема 17. Организация деятельности коммерческого банка
- •Тема 18. Пассивы коммерческого банка
- •Тема 5. Сущность, элементы и типы денежных систем
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 21. Международные финансово- кредитные институты
- •Раздел 2. Кредит
- •Раздел 3. Банки
- •Примерная тематика курсовых работ
- •Раздел 1. Деньги
- •Раздел 2. Кредит
- •Раздел 3. Банки
- •8. Учебно-методические обеспечение
- •8.1. Литература Основная литература
- •Дополнительная литература
- •Нормативные документы
- •Рекомендуемая литература
- •Периодические издания
- •Интернет – сайты
- •Материально-техническое и информационное обеспечение дисциплины
- •8.3. Методические указания студентам
- •8.4. Методические рекомендации для преподавателя
- •II. Материалы, устанавливающие содержание и порядок проведения промежуточных и итоговых аттестаций
- •Практикум
- •Практикум по разделу «деньги» Контрольные вопросы и задания для самостоятельной подготовки
- •Тестовые задания
- •8.2. Практикум по разделу «кредит» Контрольные вопросы и задания для самостоятельной подготовки
- •Тестовые задания
- •Задача 6.
- •Тестовые задания
- •1. Коммерческий банк – это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:
- •2. Банк России:
- •Вопросы для подготовки к зачету
- •Раздел 1. Деньги
- •Раздел 2. Кредит
- •Вопросы для подготовки к экзамену
- •Раздел 1. Деньги
- •Раздел 2. Кредит
- •Раздел 3. Банки
Раздел 3. Банки
Эволюция банковского дела: современные тенденции мировой и российской банковских систем.
Особенности банковских систем зарубежных стран.
Центральный банк РФ: история, современное состояние, дальнейшее развитие.
Система страхования вкладов: зарубежный и отечественный опыт, перспективы развития в РФ.
Виды ипотечного кредита и условия его развития в РФ.
Механизм безналичной эмиссии денег в банковской системе: особенности применения в РФ.
Особенности процентной политики центрального банка в РФ.
Денежно-кредитная политика, ее цели и особенности проведения в РФ.
Инструменты денежно – кредитной политики: происхождение, особенности применения в зарубежных странах и РФ (можно отдельно по каждому инструменту).
Бюро кредитных историй: мировой и отечественный опыт, дальнейшее развитие в РФ.
Возвратность кредита: мировой и отечественный опыт, перспективы развития (деятельность коммерческих банков, коллекторских агентств).
Инвестиционное кредитование: перспективы развития в РФ
Интернет – банкинг: зарубежный опыт и перспективы развития в РФ
Приват – банкинг: зарубежный опыт и перспективы развития в РФ
Финансовый супермаркет: зарубежный опыт и перспективы развития в РФ.
Деятельность коммерческих банков на рынке драгоценных металлов (драгоценных камней): особенности и перспективы развития в РФ.
Вкладные операции коммерческих банков в РФ: виды, особенности, перспективы развития.
8. Учебно-методические обеспечение
8.1. Литература Основная литература
Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/ Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. Е.Ф. Жукова – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. – 600 с.
Дополнительная литература
Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Г. Коробовой. – М.: Экономистъ, 2003 – 751 с.
Тютюнник А.В., Турбанов А.В. Банковское дело. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 608 с.
Жарковская Е.П. Банковское дело. – М.: Омега-Л, 2005 452 с.
Деньги. Кредит. Банки: Учебник/Г.Е. Алпатов, Ю.В. Базулин и др.; Под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2003. – 624 с.
Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит.: Учебное пособие.-М: Финансы и статистика, 2005.
Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник/М.В. Романовский и др.-М.: Юрайт-Издат, 2006.
Банковское дело. /Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой.-М.: Финансы и статистика, 2005.
Тавасиев А.М. Банковское дело. Базовые операции для клиентов. - М.: Финансы и статистика, 2005. – 304 с.
Хейфец Б.А. Кредитная история России: характеристика суверенного заемщика. - Экономика, 2003.
Стародубцева Е.Б. Основы банковского дела. Учебник. - Инфра-М, 2005.
Нормативные документы
Конституция Российской Федерации
Гражданский кодекс РФ
Налоговый кодекс
Бюджетный кодекс
О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. №395-1
О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ.
О кредитных историях: Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. №218-ФЗ
О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ
О рынке ценных бумаг: Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. №39-ФЗ
О переводном и простом векселе: Федеральный закон от 11 марта 1997 г. № 48-ФЗ
О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ
О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг: Федеральный закон от 5 марта 1999 г. №46-ФЗ
О защите конкуренции на рынке финансовых услуг: Федеральный закон от 23 июня 1999 г. №117-ФЗ
О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. №173-ФЗ
О залоге: Федеральный закон от 29 мая 1992 г. №2872-1
О лизинге: Федеральный закон от 29 октября 1998 г. №164-ФЗ
О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. 340-ФЗ
Об обществах с ограниченной ответственностью: Федеральный закон от 31 декабря 1998 г. №193-ФЗ
Об акционерных обществах: Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ
Об ипотеке (залоге недвижимости): Федеральный закон от 16 июля 1998 г. №102-ФЗ
Об ипотечных ценных бумагах: Федеральный закон от 11 ноября 2003 г. №152-ФЗ
Положение ЦБ РФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации» от 5 января 1998 г. №14-П
Положение ЦБ РФ «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» от 9 октября 2002 г. №199-П
Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 3 октября 2002 №2-П.
Положение ЦБ РФ «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» от 1 апреля 2003 г. №222-П
Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31 августа 1998 г. №54-П
Положение ЦБ РФ «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета» от 26 июня 1998 г. №39-П
Положение ЦБ РФ «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций» от 10 февраля 1992 г. №143-П
Положение ЦБ РФ «О порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» от 26 марта 2004 г. №254-П
Положение ЦБ РФ «Об особенностях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию» от 20 января 1998 г. №16-П
Положение ЦБ РФ «О порядке проведения Банком России депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ» от 5 ноября 2002 г. №203-П
Положение ЦБ РФ «Об обслуживании и обращении выпусков федеральных государственных ценных бумаг» от 25 марта 2003 г. №219-П
Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» от 14 августа 2003 г. № 236-П
Положение ЦБ РФ «О порядке заключения и исполнения сделок РЕПО с государственными ценными бумагами Российской Федерации» от 25 марта 2003 г. №220-П
Положение Банка России «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» от 10 февраля 2003 г. №215-П
Положение ЦБ РФ «Об эмиссии банковских карт об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» от 24 декабря 2004 г. №266-П
Положение ЦБ РФ «О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц-учредителей (участников) кредитных организаций» от 19 апреля 2005 г. №268-П
Положение ЦБ РФ «О временной администрации по управлению кредитной организации» от 9 ноября 2005 г. №279-П
Положение ЦБ РФ «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц-учредителей (участников) кредитных организаций» от 19 марта 2003 г. №218-П
Инструкция Банка России: О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 19 января 2004 г. №109-И
Инструкция Банка России «Об обязательных нормативов банков» от 16 января 2004 г. №110-И
Инструкция Банка России «Об обязательных нормативов кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием» от 31 марта 2004 г. №112-И
Инструкция ЦБ РФ «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» от 28 апреля 2004 г. №113-И
Инструкция Банка России «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации» от 10 марта 2006 г. «128-И
Инструкция ЦБ РФ 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» от 14 сентября 2006 г. №28-И
Указание ЦБ РФ «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» от 16 января 2004 г. №1379-У
Указание ЦБ РФ «Об установлении предельного размера расчетов наличными деньгами в РФ между юридическими лицами по одной сделке» от 14 ноября 2001 г. №1050-У
Указание ЦБ РФ «О публикуемой отчетности кредитных организаций и банковских/консолидированных групп» от 14 апреля 2003 г. 1270-У
Указание ЦБ РФ «О перечне ценных бумаг, входящих в ломбардный список Банка России» от 28 июля 2004 г. №1482-У
Письмо ЦБ РФ «Информация по стандартам раскрытия информации по предоставлению потребительских кредитов» от 26 мая 2005 г. №77-Т
Письмо ЦБ РФ «О банковских операциях с векселями» от 9 сентября 1991 г. №14 – 3/30
Письмо ЦБ РФ «Об определении эффективной процентной ставки по ссудам, предоставленным физическим лицам» от 29 декабря 2006 г. №175-Т
Письмо ЦБ РФ «О применении пункта 5.1. Положения Банка России от 26 марта 2004 г. №254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» от 1 июня 2007 №78-Т