- •Федеральное агентство по образованию
- •Содержание
- •I. Рабочая программа дисциплины
- •1. Цели и задачи дисциплины
- •2. Требования к уровню освоения содержания дисциплины
- •3. Объем дисциплины
- •3.1. Объем дисциплины и виды учебной работы
- •3.2. Распределение часов по темам и видам учебной работы Форма обучения очная
- •Форма обучения заочная (5,5 лет)
- •Форма обучения заочная (2 в/о)
- •Форма обучения очно-заочная
- •4. Содержание курса
- •Раздел 1. Деньги
- •Тема 1. Понятие денег их формы и виды (предпосылки появления, формы, виды, функции и теории денег)
- •Тема 2. Денежный оборот и его структура
- •Тема 3. Налично-денежный оборот и денежное обращение
- •Тема 4. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов
- •Тема 5. Сущность, элементы и типы денежных систем
- •Тема 6. Инфляция
- •Тема 7. Валютные отношения и валютная система
- •Тема 8. Платежный и расчетный балансы страны
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 9. Необходимость, сущность, функции и принципы кредита
- •Тема 10. Формы и виды кредита
- •Тема 11. Теории кредита
- •Тема 12. Ссудный процент
- •Тема 13. Кредит в международных экономических отношениях
- •Раздел 3. Банки
- •Тема 14. Необходимость появления банков
- •Тема 15. Банковская система
- •Тема 16. Центральные банки. Сущность, функции и роль в регулировании экономики
- •Тема 17. Организация деятельности коммерческого банка
- •Тема 18. Пассивы коммерческого банка
- •Тема 5. Сущность, элементы и типы денежных систем
- •Раздел 2. Кредит
- •Тема 21. Международные финансово- кредитные институты
- •Раздел 2. Кредит
- •Раздел 3. Банки
- •Примерная тематика курсовых работ
- •Раздел 1. Деньги
- •Раздел 2. Кредит
- •Раздел 3. Банки
- •8. Учебно-методические обеспечение
- •8.1. Литература Основная литература
- •Дополнительная литература
- •Нормативные документы
- •Рекомендуемая литература
- •Периодические издания
- •Интернет – сайты
- •Материально-техническое и информационное обеспечение дисциплины
- •8.3. Методические указания студентам
- •8.4. Методические рекомендации для преподавателя
- •II. Материалы, устанавливающие содержание и порядок проведения промежуточных и итоговых аттестаций
- •Практикум
- •Практикум по разделу «деньги» Контрольные вопросы и задания для самостоятельной подготовки
- •Тестовые задания
- •8.2. Практикум по разделу «кредит» Контрольные вопросы и задания для самостоятельной подготовки
- •Тестовые задания
- •Задача 6.
- •Тестовые задания
- •1. Коммерческий банк – это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:
- •2. Банк России:
- •Вопросы для подготовки к зачету
- •Раздел 1. Деньги
- •Раздел 2. Кредит
- •Вопросы для подготовки к экзамену
- •Раздел 1. Деньги
- •Раздел 2. Кредит
- •Раздел 3. Банки
Тестовые задания
1. Коммерческий банк – это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:
а) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков – корреспондентов, по их банковским счетам; купля – продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
б) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет; осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков – корреспондентов, по их банковским счетам;
в) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов.
2. Банк России:
а) является юридическим лицом;
б) в силу особого статуса не является юридическим лицом.
3.Операции Центрального банка, направленные на сокращение количества денег в обращении:
а) увеличение нормы обязательных резервов;
б) покупка государственных облигаций у коммерческих банков;
в) снижение ставки рефинансирования;
г) продажа государственных облигаций коммерческим банкам;
д) уменьшение нормы обязательных резервов;
е) предоставление кредитов коммерческим банкам;
ж) проведение мероприятий, направленных на укрепление рубля.
4. На сегодняшний момент в РФ используется следующий вариант выплаты страхового возмещения:
а) компенсируется вся сумма вклада, размер которой не превышает установленного лимита;
б) размер возвращаемой суммы устанавливается в % от суммы вклада;
в) в пределах части вклада гарантируется полная компенсация, а свыше суммы осуществляются частичные расчеты с установлением «потолка» выплат.
5. Кредитный потенциал банка при уменьшение нормы резервирования
а) уменьшается;
б) остается без изменений;
в) увеличивается.
6. Коммерческие банки в РФ могут осуществлять свою деятельность в следующих организационно – правовых формах:
а) АО;
б) АО, ООО;
в) АО; ООО; ОДО.
7. Срочный депозит – это:
а) все виды денежных средств, переданные их владельцами на временное хранение в банк с предоставлением ему права использовать эти деньги для кредитования;
б) депозиты, с которых владелец обязуется не брать деньги до истечении определенного срока;
в) депозиты, с которых владелец может изъять деньги в любой момент.
8. Высоколиквидные активы – это:
а) касса банка;
б) средства на корреспондентском счете в ЦБ;
в) кредиты крупным корпоративным клиентам.
9. Можно ли использовать привлеченные средства для открытия банка;
а) да;
б) нет;
в) да, если денежные средства были получены от ЦБ РФ.
10. Ликвидность коммерческого банка:
а) наличие свободных денег на корреспондентском счете банка;
б) своевременность выполнения обязательств банка перед вкладчиками;
в) своевременность выполнения обязательств перед налоговыми органами.
11. В состав пассивов коммерческого банка входят:
а) инвестиции в ценные бумаги;
б) выпущенные долговые обязательства;
в) денежные средства в кассе.
12. Ценные бумаги, выпускаемые исключительно банками:
а) сберегательная книжка на предъявителя;
б) чек;
в) закладная;
г) депозитный сертификат;
д) именная сберегательная книжка;
е) сберегательный сертификат;
ж) банковская гарантия;
з) кредитная банковская карта.
13. Расчетно-кассовые операции — это:
а) активные операции;
б) пассивные операции;
в) комиссионные операции.
14. Счет, открываемый юридическим лицом для осуществления предпринимательской деятельности, это:
а) корреспондентский счет;
б) расчетный счет;
в) металлический счет.
15. К категории уникальных драгоценных камней могут быть отнесены:
а) алмазы массой 50 карат и более;
б) бриллианты массой 10 карат;
в) ограненные изумруды массой 5 карат.
16. Уникальные янтарные образования относятся к драгоценным камням, если их масса равна:
а) 200 г;
б) 500 г;
в) 1200 г.
17. Факторинг имеет смысл применять
а) во всех случаях;
б) если выгода от немедленного получения денег больше, чем от их получения в свой срок;
в) когда имеются сомнения в надежности плательщика.
18. Коммерческие банки не имеют право заниматься:
а) лизинговыми операциями;
б) посреднической деятельностью;
в) производственной деятельностью;
г) консультационной деятельностью;
д) эмиссией ценных бумаг;
е) страховой деятельностью.
19. МВФ и группа Всемирного банка организованы на основе .... соглашения:
а) Бреттонвудского;
б) Парижского;
в) Генуэзского;
г) Ямайского.
20. Отметьте региональные валютно-кредитные организации
а) Европейский инвестиционный банк;
б) Банк международных рассветов;
в) Международный валютный фонд.
Контрольные задачи
Задача 1.
На момент отзыва лицензии у вкладчика находилось на счете 415 000 рублей. Рассчитать сумму страхового возмещения.
Задача 2.
Рассчитать сумму страхового возмещения, если на счете у вкладчика находится 450 000 рублей, а у банка есть встречное кредитное требование в размере 120 000 руб.
Задача 3.
Сколько будет выплачено вкладчику при наступлении страхового случая, если на 1 счете в банке находилось 100 000 руб., а на втором в этом же банке 300 000 руб. Рассчитать сумму по каждому счету.
Задача 4.
1 сентября 2006 г. был взят кредит физическим лицом на строительство жилья на сумму 700 тыс. руб. на 10 лет под 5% годовых. Погашение кредита и выплата процентов, начисляемых на остаток долга, - ежемесячно. Рассчитать сумму к погашению с учетом налога на доходы физических лиц.
Задача 5.
Физическим лицом были размещены средства в размере 60 000 рублей на срок 3 месяца под 11,5% годовых с ежемесячной капитализацией процентов. Рассчитать полученную сумму с учетом налога на доходы физических лиц.
Задача 6.
Рассчитайте сумму овердрафта и процентный платеж по нему. Остаток денежных средств клиента в банке – 120 тыс. руб. В банк поступили документы на оплату клиентом сделки на сумму 190 тыс.руб. Процент за овердрафт составляет – 25% годовых. Поступление денег на счет клиента происходит через 10 дней после оплаты указанной сделки.
Задача 7.
Векселедержатель представил в банк 1 марта текущего года на учет вексель номиналом в 100 тыс. руб. со сроком платежа 1 июня того же года. Банковская ставка составляет 18%. Определить размер дисконта в пользу банка и денежную сумму, получаемого векселедержателем, после учета векселя.
Задача 8.
Предприятие имеет общую сумму счетов-фактур по продаваемым товарам на сумму 10 млн руб. Размер факторингового кредита банка составляет 80%, комиссионный процент 3%, ежемесячный процент за кредит 1,8%. Сколько потратит банк на приобретение дебиторских долгов предприятия.
Задача 9.
Стоимость золота на рынке котируется 12 000 долл. США за 1 кг. Определить стоимость золотого слитка весом 3 кг с пробой 995.
Задача 10.
Облигация номиналом 10000 руб. с 50% годового дохода, дисконтом при эмиссии 15% выпущена на срок 3 года. Во сколько раз конечная среднегодовая доходность этой облигации больше ее текущей доходности?