Актуальные проблемы финансов. Учебное пособие

финансовый сектор (преимущественно микрофинансирование). Наибольшая доля займов приходится на Индию, Пакистан и Филиппины. АБР имеет 26 представительств по всему миру и с 2006 г. заявляет о намерении создать азиатскую валютную единицу – аналог евро (акю) [94].

Россия принимает участие в деятельности АБР в качестве наблюдателя.

Выводы. Существующая мировая валютная система требует обновления. Новый мировой финансовый порядок необходим стремительно изменяющейся глобальной экономике, а без стратегических диалогов и тесного сотрудничества реформы существующей системы невозможны.

Финансовая система рушится, и разрабатывают новый сценарий, который предполагает два варианта развития событий. Либо должна произойти кардинальная реформа, способная удержать мир от глобального краха, либо вся система должна быть «перезагружена», в результате чего несколько крупнейших экономических держав утратят право контролировать ситуацию в мировой экономике, после чего ряд восточных стран станут равными или доминирующими игроками в новой системе.

Вопросы для самопроверки

1.Какую угрозу экономической (финансовой) безопасности страны несет долларизация экономики?

2.Какие три основных этапа своего развития прошла современная мировая валютная система?

3.Преимущества и минусы долларизации экономики.

4.Как провести дедолларизацию российской экономики?

5.Этапы развития оффшорных зон.

6.Характерные особенности оффшорных зон.

7.Международные финансово-экономические структуры их сущность и особенности.

АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ ФИНАНСОВ

Раздел 6

МОДЕРНИЗАЦИЯ РОССИЙСКОЙ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ В КОНТЕКСТЕ

СОВРЕМЕННЫХ КРИЗИСНЫХ ТРАНСФОРМАЦИЙ И МЕЖДУНАРОДНЫХ САНКЦИЙ

План

6.1.Современные угрозы вызовы финансовой системы России в условиях открытой экономики.

6.2.Создание новой финансово-экономической модели развития России.

6.1. Современные угрозы вызовы финансовой системы России в условиях открытой экономики

Геополитические аспекты современного мирового развития не сходят со страниц печати с 2008 г. – начала глобального финансово – экономического кризиса. В 2011–2012 гг. эта тема в некоторой степени потеряла актуальность. По крайней мере в нашей стране показалось, что кризисные явления удалось преодолеть. Но вот в 2014 г. в связи с кардинальным изменением конъюнктуры на мировом рынке нефти усилилась турбулентность в финансовой сфере. В России резко упал курс национальной валюты, произошло падение темпов производства. Данные процессы происходили на фоне введения международных санкций по отношению к России.

Встране разразилась полемика по поводу антикризисных мер,

вкоторой, до сего времени, нет единого мнения, даже в правительственных кругах. В этой связи нами предпринята попытка обобщить, систематизировать и структурировать взгляды на развитие России в современных геополитических условиях (рис. 11).

Резкое изменение современной мировой геополитики совпало с распадом Советского Союза (1991 г.). Это означало конец мирового порядка, созданного Сталиным, Черчиллем и Рузвельтом (Ялтинская конференция 1945 г.) и поворот к однополярному миру во главе с США, поскольку не стало противодействующих совета экономической взаимопомощи и военного союза стран Варшавского договора.

ВЕвропе был создан союз государств, вначале во главу угла ставилась экономика. Затем на первое место вышла политика с включением в него стран Прибалтики и бывшего соцлагеря. В конечном итоге, сегодня европейский союз превратился в сателлита США, где первую скрипку играет Польша и страны Балтики. Войска

военного блока НАТО вплотную подошли к границе России.

93

А что же сама новая Россия? В истории новой России можно выделить следующие примеры: «лихие 90-е», «собирание земель 2000-е», «начало возрождения», 2007 г. – Мюнхенская речь В. В. Путина. Первый период характеризовался бандитской приватизацией

идругими реформами под диктовку Международного Валютного Фонда. В конце концов экономика страны практически развалилась (локальный кризис 1988 г.). Следующий этап – 2000-е годы, связан с приходом В. В. Путина, его деятельностью по унификации региональных законодательств, собственно говоря, начала формироваться единая держава, а не совокупность удельных княжеств, способных привести страну к дальнейшему развалу.

Инаконец, 2007 г. – начало возрождения. Почему 2007 год? Именно в этом году В. В. Путин в Мюнхене заявил о приоритете суверенитета нашей страны, что вызвало резкую реакцию на Западе. Уже тогда нашу страну обвинили в агрессии. В этот период начали создаваться госкорпорации, активизировались международные интеграционные процессы, начал возрождаться военно-промыш- ленный комплекс, укрепляться денежная сфера.

Какова же роль и реакция США, адепта однополярного мира, главным образом по отношению к нашей стране. Здесь, в первую очередь необходимо отметить следующее. Сегодняшний глобальный кризис – это не экономический кризис вообще. Это доказательство несостоятельности неолиберальной модели экономики (америкацентричной по форме и олигархически финансовой по содержанию) [11]. За последние годы внешние проявления данного кризиса были заморожены астрономической денежной эмиссией

исиловой экспансией. Тем не менее, кризисныя явления в экономике продолжают нарастать. Пирамиды деривативов, долгов и неравенств становятся все выше, грозя катастрофическим обрушением. Спасти эти пирамиды может только захват новых ресурсов. А как известно, эти ресурсы находятся именно в России. Для справки: наша страна занимает 14 % территории Земли, на которой обитает 0,5 % ее населения и сосредоточен полный набор природных ресурсов, составляющий сегодня около 40 % мировых запасов [11].

Данная агрессия реализовывалась по следующим направлениям: организация «цветных» революций на постсоветском пространстве с проецированием на Россию (революция роз в Грузии, оранжевая – в Украине, тюльпанов – в Киргизии); формирование негативного имиджа нашей страны в СМИ (информационная война), сдерживание нашей страны в научно-технической сфере (достаточно вспомнить неудавшуюся попытку Сбербанка купить 55-ти

АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ ФИНАНСОВ

процентный пакет акций фирмы «OPEL»). Этот пакет нужен был с позиций получения доступа к передовым технологиям. Но вмешательство США помешало реализовать данную сделку [7].

Вконечном итоге данные противостояния достигли своего максимума и выплеснулись наружу в виде сегодняшних санкций

иоткровенного нескрываемого негативного отношения к руководству России, ее народу. По времени это совпало с событиями на Юго-Востоке Украины. Однако это был лишь повод. Можно только догадываться, что это могло быть раньше, но «пятая колонна» в России не справилась со своей задачей на Болотной площади в Москве. Так или иначе на кризисные явления, обусловленные доминированием англо-саксонской экономической модели, наложились еще международные санкции (2014 г.). Они введены по отношению к самым конкурентным отраслям: военно-промышленному комплексу, атомной промышленности; авиационной и космической промышленности; нефтегазовому комплексу; банковскому сектору

[8, 9, 11, 14].

Вэтой связи перед нашей страной остро стала проблема: как продолжить свое суверенное развитие в новых геополитических условиях, по существу в новой экономической блокаде, а по большему счету в условиях тектонических сдвигов в сложившемся в последнее время миропорядке.

Обобщая имеющиеся взгляды на данную ситуацию, в т.ч. свои собственные, можно определить следующие векторы: импортозамещение, диверсификация структуры народнохозяйственного комплекса, переориентация международной интеграции на Восток, создание новой финансовой модели [51, 52, 53, 54, 55, 56].

Импортозамещение предполагает развитие АПК и туристко – рекреационного кластера, возрождение машиностроительных отраслей (возможно через призму ВПК – авиа и судостроение).

Переориентация интеграционных процессов на Восток предполагает развитие Евроазиатского экономического сообщества (ЕвраЗЭС), экономических связей со странами БРИКС, азиатско-ти- хоокеанского экономического сообщества.

6.2. Создание новой финансово-экономической модели развития России

Прогнозирование будущего происходит постоянно, но особенно остро оно развивается в переломные, бифуркационные периоды. После того как произошли трансформационные периоды 90-х, государство стало строить грандиозные планы по стратеги-

ческому развитию, в котором мы догоним развитые страны уже в ближайшее время. Однако одного стратегического целеполагания недостаточно. В России с 2014 года наблюдается экономическая рецессия – снижаются основные макроэкономические показатели, происходит сокращение экономической активности, потребительского спроса, занятости.

Ещё в июне 2007 г. на Петербургском экономическом форуме сегодняшний заместитель председателя – член Правления Государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» А. Н. Клепач отметил, что «...мы считаем целесообразным вернуться к научно-техническим разработкам и идеям антикризисного развития 2008 года (четыре «И» Медведева – инновации, инвестиции, инфраструктура, институты; рекомендации экспертным группам и т.п.).

Создание новой финансовой модели предусматривает развитие финансовых инструментов и институтов, способных финансировать новые точки роста и уход от сырьевой специализации.

1. В стране не сформирована прагматическая коалиция частного бизнеса и институтов развития, ориентированная на достижение модернизации оборудования. В ближайшие годы исчерпает свой ресурс значительная её часть, установленного в 1970 –1980-е годы. Современная российская политика в области амортизации основных фондов детерминирована фискальными интересами государства и не ориентирована на модернизацию производственнойбазыотечественныхпредприятий.Материализованныйрезультат различия двух моделей этой политики выглядит следующим образом: в общих инвестициях в основные фонды предприятий Российской Федерации на амортизацию приходится всего 19,8 %,

вто время как, например, в США в 3,7 раза больше – 74,2 %. Поясним. Чтобы обеспечить необходимые поступления в федеральный бюджет, государство должно иметь эффективную подконтрольную экономику, а это требует наличия совершенной производственной базы. Однако, российскому федеральному бюджету до сегодняшнего дня это не требовалось, поскольку результаты деятельности отечественных предприятий не обусловливают поступлений

вглавный бюджет страны; его главными доходными источниками являются налоги на потребление и таможенные пошлины. Таким образом, нужны массированные инвестиции в основные фонды и новые технологии.

Учитывая непростые условия санкционного давления и закрытие западных рынков капитала для России, мы должны задейство-

АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ ФИНАНСОВ

вать многие имеющиеся внутренние резервы. С одной стороны, необходимо стимулировать инвестиционную активность. Для этого следует восстановить существовавшую ранее инвестиционную налоговуюльготу,уменьшитьнормативныесрокиамортизациинового оборудования. С другой – более широко использовать различные формы государственной поддержки. Субсидирование процентной ставки по кредитам, привлечение сбережений населения через выпуск долгосрочных облигаций, государственные гарантии по привлекаемым кредитам, формирование системы государственных фондов развития промышленности и т.д. При этом приоритетными получателями государственной поддержки должны быть отрасли, которые создают будущее (инфраструктура, энергетика, жилищное строительство, биотехнологии, информационные технологии), проекты, направленные на создание новых высокотехнологичных рабочих мест. Один из важнейших приоритетов – поддержка науки, так как наука создает технологии будущего [97].

2.Создание отечественной платежной системы как альтерна-

тивным международным VISAInternational и MasterCard Worldwide.

Сегодня свои системы имеет Китай и Аргентина. К идее создания национальной системы платежных карт (далее – НСПК), как составной части национальной платежной системы, российские власти обратились после того, как весной 2014 года международные платежные системы Visa и MasterCard прекратили обслуживание карт ряда российских банков, подпавших под санкции США.

Врезультате около 220 тысяч граждан не смогли воспользоваться своими электронными средствами платежа (за исключением получения наличных в некоторых банкоматах). Сложившаяся ситуация привела к обсуждению возможности о построении национальной платежной системы, которая была бы независима от действий иностранных юрисдикций. В мае были приняты поправки в Закон «О национальной платежной системе» [96], согласно которым должны быть решены две проблемы – обеспечение бесперебойности платежных услуг и создание суверенной национальной платежной системы.

3.Создание отечественных рейтинговых агентств. Сегодня международные рейтинговые агентства дают откровенно необъективную оценку российской экономике, опять-таки базирующуюся на политических и экономических интересах однополярного мира.

4.Активизация процессов расчета на рубли и по бартеру в международной торговле. Бартер не следует рассматривать как примитивную форму расчетов.

5.Деофшоризация экономики. Мы уже рассматривали это подробно в разделе 5 учебного пособия. Активное противодействие оффшорам позволит выиграть как добросовестным налогоплательщикам, так и национальной экономике в целом: добросовестному бизнесу не придется конкурировать с теми, кто процветает на махинациях и обмане государства, повысится прозрачность структур собственности крупных компаний, национальные бюджеты получат ранее выведенные активы и недополученные налоги [97].

6.Активизация борьбы с монополизацией, теневой экономикой.

7.Поддержка малого и среднего бизнеса как драйвера российской экономики. Малый и средний бизнес России насчитывает около 5,6 млн субъектов предпринимательства, на которых официально занят каждый четвертый работник в России. Данный сектор экономики представлен в основном индивидуальными предпринимателями (62,8 % от общего количества субъектов МСП) и микропредприятиями (32,7 %), к малым предприятиям относятся 4,2 %,

ксредним – 0,3 %. Вопросы доступа к финансовым ресурсам; недостаточность спроса на продукцию и проблемы нахождения рынков сбыта; нехватка квалифицированных кадров – это проблемы, стоящие перед развитием малого и среднего бизнеса [97].

8.Кардинальное изменение взаимосвязей финансового и реального секторов экономики через научно-технический прогресс и авансирование экономики.

Выводы. Создание новой финансовой модели предусматривает развитие финансовых инструментов и институтов, способных финансировать новые точки роста и уход от сырьевой специализации. Нужны массированные инвестиции в основные фонды и новые технологии. Требуется создание отечественной платежной системы, отечественных рейтинговых агентств, деофшоризация экономики, поддержка малого и среднего бизнеса.

Вопросы для самопроверки

1.В чем заключается структурно логическая модель развития России в современных геополитических условиях?

2.Что предусматривает создание новой финансовой модели России? Выделите основные направления.

АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ ФИНАНСОВ

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Современные проблемы социально-экономического развития России, обострившиеся в условиях негативных последствий мирового финансового кризиса, красноречиво свидетельствуют о значимости финансовых проблем в жизни государства и каждого его гражданина. Если говорить о будущем России, оно в решающей мере зависит от возможности перехода к новой модели экономического роста. Не случайно, поэтому в данной работе сформулированы основные тезисы новой финансовой модели. Восполнить проблемы финансового образования в России невозможно без знания исторических аспектов развития мировой и отечественной финансовой науки и практики. Важная роль в подготовке инициативных, творчески мыслящих работников для финансовой сферы деятельности отводится изучению истории финансов. Знание истории формирования и развития финансов позволяет лучше понять экономическую природу финансовых отношений, их место и роль в общественных процессах, что в конечном итоге позволит не только умело оценивать складывающуюся финансовую ситуацию и предвидеть последствия ее развития, но также даст возможность определять формы и методы наиболее эффективного их использования, а также возможные пути воздействия финансов на экономику и социальную сферу. Первый раздел учебного пособия наталкивает на размышление и изучение исторического прошлого финансов. Учитывая, что новая геополитическая обстановка вносит дополнительные осложнения в развитие страны как в краткосрочной, так и особенно в долгосрочной перспективе, авторы дают объяснение какое влияние оказывает на финансово-экономическое развитие геополитические процессы, в том числе международные санкции. Таким образом, стратегическими задачами для России сегодня являются модернизация экономики, преодоление демографического кризиса, реинтеграция с другими бывшими социалистическими республиками, воспитание нравственных качеств и служение человеческим ценностям молодежи.