Расследование уголовных дел о преступлениях в банковской сфере. Учебное пособие

Кпроблемным вопросам рассмотрения сообщений

опреступлениях в финансово-кредитной сфере, а также в ходе расследования уголовных дел можно отнести:

- ограниченность доступа к информации, представляющей банковскую тайну;

- отсутствие в штате многих филиалов и региональных представительств кредитных учреждений сотрудников собственной безопасности, в связи с чем получение данных сведений занимает продолжительный период времени, что влечет затягивание сроков принятия решений в порядке ст. 144–145 УПК РФ;

- длительный период получения сведений по запросам (в ходе производства выемок по решению судов в рамках возбужденных уголовных дел), также по причинам того, что отделения, отвечающие за запросы правоохранительных органов, расположены в других городах субъектов Российской Федерации;

- большим количеством свидетелей; - значительным объемом осматриваемой банков-

ской документации по вкладам и счетам клиентов; - количеством требуемых к производству экспер-

тиз, например, почерковедческих или сложностью производства отдельных из них, влекущих длительность их производства.

41

Решения о возбуждении уголовных дел о преступлениях в кредитно-финансовой сфере принимаются при наличии достаточных данных, указывающих на признаки преступления, а при наличии признаков, указанных в приказе заместителя Министра — начальника Следственного департамента МВД России от 26.10.2011 г. № 55 «Об организации ведомственного контроля при рассмотрении материалов проверки в порядке ст. ст. 144–145 УПК РФ о преступлениях экономической и коррупционной направленности» и Приказа МВД России от 01.12.2016 № 785 «Об организации рассмотрения сообщений об отдельных видах преступлений экономической направленности», только после согласования с руководителем органов предварительного следствия территориальных органов МВД России.

По материалам проверок могут быть принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.

Такие процессуальные решения должны подвергаться дополнительному процессуальному контролю со стороны руководителей следственных органов по основаниям:

- неполноты проведенной проверки.

Так, в ходе дополнительной проверки становится необходимым приобщить в полном объеме ответы на отдельные поручения; выполнить иные мероприятия,

42

необходимость в которых возникнет. По результатам дополнительной проверки принимаются законные и обоснованные процессуальные решения;

- корректности выясняемых в ходе проверки вопросов.

Так, в материалах проверки по обращению первого заместителя генерального директора ГК «АСВ» по факту причинения ущерба банку его руководством содержались, помимо прочих, сведения о хищении имущества банка путем выдачи кредитов так называемым (техническим) юридическим лицам9. В стадии возбуждения уголовного дела на выяснялся вопрос о цели движения денежных средств, выданных заемщикам на основании кредитных договоров, которая повлекла необходимость проверки аффилированности проверяемых заемщиков к руководству банка. Сложившаяся ситуация привела к отмене необоснованного постановления об отказе в возбуждении уголовного дела руководителем следственного органа.

В любом случае наличия в представленных материалах доследственной проверки состава преступления

9 Информация о результатах работы следственных подразделений МВД России по Республике Башкортостан за 12 месяцев 2019 г. по преступлениям в кредитно-финансовой сфере // Письмо от 15.01.2020 № 33/315.

43

или затруднений в их оценке руководителям следственных органов необходимо направлять их в Главное следственное управление со своим мотивированным заключением для согласования вопроса о возбуждении уголовного дела или дачи рекомендаций о проведении дополнительных проверочных мероприятий.

Аппаратом следственного управления должны изучаться все материалы проверок о преступлениях в кредитно-финансовой сфере, при необходимости проводятся совместные совещания с оперативными подразделениями, на которых обсуждаются вопросы полноты и качества проведенной доследственной проверки. Проводится официальная оценка полноты и качества собранного материала, проведенных ревизий финансово-хозяйственной деятельности, в том числе допустимость проведенных оперативно-разыскных мероприятий. На совещаниях должны корректироваться и утверждаться согласованные планы совместных следственных действий и оперативно-разыскных мероприятий с указанием сроков исполнения.

Подобная практика позволяет:

- своевременно определить перспективу материалов проверки, допустимость и относимость использования добытой информации в процессе доказывания, вектор направления дальнейшей проверки, имеющиеся недостатки на первоначальном этапе расследования;

44

-не допустить инциденты незаконного и необоснованного возбуждения уголовных дел о преступлениях в кредитно-банковской сфере;

-исключить факты возбуждения уголовных дел экономической направленности под видом уголовных дел общеуголовной направленности.

В случае отсутствия состава преступления или недостаточности материалов для возбуждения уголовного дела руководитель следственного органа возвращает материалы доследственной проверки в оперативное подразделение со своими письменными рекомендациями для проведения дополнительной проверки.

При неоднозначной оценке прокурором собранных доказательств о посягательстве на кредитные средства банков в целях выработки согласованного подхода к оценке доказательств и принятия законного

иобоснованного процессуального решения с работниками соответствующих ведомств организуются рабочие встречи.

2.2. Типичные следственные ситуации, складывающиеся в досудебных стадиях уголовного судопроизводства

Практика расследования преступлений, посягающих на кредитные средства, показывает, что подавля-

45

ющее большинство деяний имеет общие, типичные черты.

По уголовным делам содержание типичных ситуаций начального этапа расследования определяется особенностями криминальных действий и обстоятельствами незаконного получения кредитных средств. На начальном этапе расследования выделяются следующие типичные следственные ситуации:

-материалы, послужившие основанием для возбуждения уголовного дела, свидетельствуют о том, что

вдействиях фигурантов имеются признаки, свидетельствующие о незаконном получении банковского кредита;

-материалы, послужившие основанием для возбуждения уголовного дела, свидетельствуют о том, что

вдействиях лиц, в отношении которых проводится проверка сообщения о преступлении, имеются признаки иного преступления, например, мошенничества;

-действия лиц, в отношении которых проводится проверка сообщения о преступлении, не содержат признаки преступления, представляют собой хозяйственный или иной гражданско-правовой спор, подлежащий рассмотрению в порядке арбитражного или граждан- ско-правового судопроизводства.

Следственные ситуации, складывающиеся на последующем и заключительном этапах расследования,

46

характеризуются тем, что собранная ранее информация о событии и участниках преступления дорабатывается и конкретизируется. Указанные ситуации определяют следующие факторы:

-полнота и объективность собранных доказательств;

-позиция обвиняемого и его защитника по предъявленному обвинению;

-позиция обвиняемого и потерпевшего при ознакомлении с материалами уголовного дела, заявленные ими ходатайства;

-сроки производства по делу.

Вслучае, когда уголовные дела представляют сложность в расследовании, доказывании, а также ввиду большого объема следственных и процессуальных действий, создаются совместные следственнооперативные группы, в состав которых входят сотрудники УЭБиПК и других заинтересованных служб.

Ниже приведен общий алгоритм действий следователя при наличии всех указанных ранее следственных ситуаций.

Вслучае наличия первой и второй следственной ситуации, когда в действиях фигуранта изначально усматриваются признаки посягательства на кредитные средства банка, возможен следующий алгоритм:

47

-осмотр места происшествия (в том случае, если осмотр не производился при проверке сообщения о преступлении);

-выемка и осмотр необходимых документов (нормативных документов, регулирующих данный вид кредитно-банковской деятельности; платежных банковских документов, не представленных в первичных материалах, документов, позволяющих отследить движение денежных средств по счетам тех учреждений и организаций, которые фигурируют в качестве обеспечения кредита);

-производство обыска по месту жительства, работы и т.п. подозреваемого лица;

-вынесение постановления о признании представителя кредитной организации потерпевшим, допрос потерпевшего;

-допрос свидетелей;

-задержание и допрос подозреваемого;

-предъявление обвинения и допрос обвиняемого;

-избрание меры пресечения;

-очная ставка между подозреваемым и свидетелем — сотрудником банка, оформлявшим кредит (в случае имеющихся противоречий в показаниях, а также для обеспечения принципа состязательности уголовного судопроизводства);

48

-принятие мер по обеспечению возмещения вреда, причиненного преступлением (предложение добровольного возмещения вреда, наложение ареста на имущество);

-назначение и производство, ревизий, аудиторских проверок, судебных экспертиз (судебнобухгалтерская, финансово-кредитная, почерковедческая, технико-криминалистическая экспертиза документов и др.);

-сбор характеризующего материала на обвиняе-

мого;

-установление обстоятельств, способствовавших совершению преступления и направление соответствующего представления в кредитную организацию о необходимости соблюдения банковского законодательства при проверке потенциальных заемщиков.

При наличии третьей следственной ситуации, когда действия фигурантов не содержат признаки преступления, а представляют собой хозяйственный или иной гражданско-правовой спор, подлежащий рассмотрению в порядке арбитражного или гражданскоправового судопроизводства, необходимо:

-провести качественный осмотр и анализ соответствующих документов, послуживших основанием для получения кредита и сопровождавших заключение кредитного договора;

49

-при необходимости назначить и провести экспертизу указанных документов;

-допросить в качестве свидетелей всех участников гражданско-правовой сделки;

-после осуществления указанных выше действий принять решение о прекращении уголовного дела путем вынесения соответствующего постановления.

Зачастую возбуждение уголовного дела связано с ограниченностью сроков проверки, большим объемом следственно-оперативной работы и невозможностью принятия иного процессуального решения в условиях дефицита значимой информации по уголовному делу. Однако в процессе расследования могут возникнуть или найти свое подтверждение объективные данные, указывающие на необходимость прекращения уголовного дела.

Примером процессуально надлежащего прекращения уголовного дела и уголовного преследования по основанию, предусмотренному п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, является уголовное дело по обвинению С., который свою вину в инкриминируемом ему деянии не признал

иот дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции Российской Федерации.

В соответствии с ч. 2 ст. 15 УК РФ преступление, вменяемое С., относится к категории средней тяжести. В соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 78 УК РФ лицо осво-

50