Расследование уголовных дел о преступлениях в банковской сфере. Учебное пособие для СПО

тельным образом сказаться на выявлении легализации преступных доходов.

ФСФМ недостаточно оперативно направляет материалы о подозрительных операциях в правоохранительные органы.

Материалы финансовой разведки имеют ориентирующий характер и требуют дополнительной проверки, в связи с чем используются для планирования оперативноразыскных мероприятий и дальнейших процессуальных действий. Проблемой, возникающей в ходе взаимодействия следователей отдела внутренних дел (ОВД) с подразделениями Росфинмониторинга, является наличие грифа секретности (ДСП) на полученной информации, в связи с чем

вматериалы уголовного дела она приобщена быть не может, и требуется направление дополнительных запросов

всоответствующие органы и учреждения.

Вподавляющем большинстве случаев информация Росфинмониторинга не используется при расследовании уголовных дел, что обусловлено длительностью исполнения запросов о проведении финансовых проверок и связанной с этим неактуальностью информации на момент получения результатов, поскольку данные сведения уже получены следователями самостоятельно из регистрирующих органов и кредитных организаций в ходе предварительного следствия путем направления соответствующих запросов (в ряде случаев уголовное дело уже направлено в суд).

Сбор информации осуществляется также с использованием информационных систем субъектов финансово-

31

экономической деятельности, баз данных МВД России, а также конфиденциального аппарата и возможностей опе- ративно-поисковых управлений (бюро) и Бюро специальных технических мероприятий МВД России.

Во исполнение распоряжения следователя в территориальные органы Министерства внутренних дел России, в управления экономической безопасности и противодействия коррупции (далее — УЭБиПК), в управления уголовного розыска соответствующих субъектов Российской Федерации, по уголовным делам направляются поручения на проведение оперативно-разыскных мероприятий по установлению местонахождения похищенного имущества, объектов вложения похищенных денежных средств, устанавливаются обстоятельства преступного происхождения денежных средств, недвижимого имущества и других материальных ценностей.

Также должно устанавливаться имущественное положение родственников лица, совершившего преступление, приобретенного в период его преступной деятельности. Немаловажную роль на данном этапе работы следователей оказывает взаимодействие с оперативными подразделениями, которое осуществляется путем получения информации о связях подозреваемых, их родственников; устанавливается периодичность их выездов за границу, а также перемещения внутри страны, цели поездок; устанавливаются их доходы, полученные законным путем, которые сопоставляются с расходами и наличием имущества. При несоот-

32

ветствии организуется выполнение дополнительных проверочных мероприятий.

При проведении опросов и допросов родственников и друзей заподозренного лица, в числе иных вопросов устанавливаются объекты имущества, находящегося в собственности. Следователями направляются запросы в различные организации (Государственная инспекция по безопасности дорожного движения, Государственная инспекция по маломерным судам, Гостехнадзор, Росреестр, Федеральная служба государственной регистрации, кадастра и картографии, Федеральная налоговая служба (об участии в юридических лицах), Пенсионный фонд РФ, кредитные организации и т.д.) с целью установления наличия у подозреваемых (обвиняемых) движимого и недвижимого имущества, наличия денежных средств, находящихся на счетах, вкладах или на хранении в банках и иных кредитных организациях.

После получения и оценки сведений следователь в порядке ст. 115 УПК РФ с согласия руководителя следственного органа должен незамедлительно обратиться в суд с мотивированным ходатайством о наложении ареста на имущество подозреваемых (обвиняемых) для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, указанного в ч. 1 ст. 104.1 УК РФ.

Устанавливая факты легализации (отмывания) имущества, полученного преступным путем, следователю надле-

33

жит принять во внимание факт, что направление средств незаконно полученного кредита на обеспечение нормальной финансово-хозяйственной деятельности предприятия, выраженной, например, в покупке материалов и основных средств, оплате услуг поставщиков и т.п. ошибочно признается легализацией (отмыванием) и ведет к постановлению оправдательного приговора в части незаконно вмененного.

Особое внимание следует обращать на предпринятые органом дознания меры, направленные на возмещение вреда, причиненного преступлением. Недостатки приводят к существенным упущениям в данной работе.

Так, в справке по уголовным делам о преступлениях в кредитно-финансовой сфере за 2019 г. по УМВД России по Сахалинской области отражено, что ущерб по оконченным уголовным делам составил 4 860 585 руб., добровольно возмещен на сумму 969 704 руб. или на 19,95 %, арест на имущество в целях возмещения ущерба не накладывался8.

Необходимы совместные обсуждения материалов проверок с оперативными подразделениями до их регистрации с целью полного и качественного сбора материалов. По всем материалам проверки, а впоследствии по каждому уголовному делу должны приниматься меры обеспе-

8 Информация о результатах работы следственных подразделений МВД России по Сахалинской области за 12 месяцев 2019 г. по преступлениям в кредитно-финансовой сфере // Письмо СЭД МВД России от 13.01.2020 № 6/5-157.

34

чительного характера, направленные на возмещение ущерба, по установлению имущества, на которое может быть наложен арест, а также имущества, добытого преступным путем. При необходимости должны проводиться действия, направленные на выявление, арест и возвращение из-за рубежа активов, полученных в результате совершения преступления, посредством направления запросов о правовой помощи в компетентные органы иностранных государств.

Наиболее высокие показатели достигаются при организации межведомственного взаимодействия правоохранительных органов по противодействию преступлениям в кредитно-финансовой сфере в виде постоянно действующей межведомственной группы, состоящей из сотрудников УЭБиПК, прокуратуры, ФНС и других, а также представителей Банка России и ГК «АСВ».

Кпроблемным вопросам рассмотрения сообщений

опреступлениях в финансово-кредитной сфере, а также

входе расследования уголовных дел можно отнести:

-ограниченность доступа к информации, представляющей банковскую тайну;

-отсутствие в штате многих филиалов и региональных представительств кредитных учреждений сотрудников собственной безопасности, в связи с чем получение данных сведений занимает продолжительный период времени, что влечет затягивание сроков принятия решений в порядке ст. 144–145 УПК РФ;

-длительный период получения сведений по запросам (в ходе производства выемок по решению судов в рамках

35

возбужденных уголовных дел), также по причинам того, что отделения, отвечающие за запросы правоохранительных органов, расположены в других городах субъектов Российской Федерации;

-большим количеством свидетелей;

-значительным объемом осматриваемой банковской документации по вкладам и счетам клиентов;

-количеством требуемых к производству экспертиз, например, почерковедческих или сложностью производства отдельных из них, влекущих длительность их производства.

Решения о возбуждении уголовных дел о преступлениях в кредитно-финансовой сфере принимаются при наличии достаточных данных, указывающих на признаки преступления, а при наличии признаков, указанных в приказе заместителя Министра — начальника Следственного департамента МВД России от 26.10.2011 № 55 «Об организации ведомственного контроля при рассмотрении материалов проверки в порядке ст. ст. 144–145 УПК РФ о преступлениях экономической и коррупционной направленности» и Приказа МВД России от 01.12.2016 № 785 «Об организации рассмотрения сообщений об отдельных видах преступлений экономической направленности», только после согласования с руководителем органов предварительного следствия территориальных органов МВД России.

По материалам проверок могут быть принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.

36

Такие процессуальные решения должны подвергаться дополнительному процессуальному контролю со стороны руководителей следственных органов по основаниям:

- неполноты проведенной проверки.

Так, в ходе дополнительной проверки становится необходимым приобщить в полном объеме ответы на отдельные поручения; выполнить иные мероприятия, необходимость в которых возникнет. По результатам дополнительной проверки принимаются законные и обоснованные процессуальные решения;

- корректности выясняемых в ходе проверки вопросов. Так, в материалах проверки по обращению первого заместителя генерального директора ГК «АСВ» по факту причинения ущерба банку его руководством содержались, помимо прочих, сведения о хищении имущества банка путем выдачи кредитов так называемым (техническим) юридическим лицам9. В стадии возбуждения уголовного дела на выяснялся вопрос о цели движения денежных средств, выданных заемщикам на основании кредитных договоров, которая повлекла необходимость проверки аффилированности проверяемых заемщиков к руководству банка. Сложившаяся ситуация привела к отмене необоснованного по-

9 Информация о результатах работы следственных подразделений МВД России по Республике Башкортостан за 12 месяцев 2019 г. по преступлениям в кредитно-финансовой сфере // Письмо от

15.01.2020 № 33/315.

37

становления об отказе в возбуждении уголовного дела руководителем следственного органа.

В любом случае наличия в представленных материалах доследственной проверки состава преступления или затруднений в их оценке руководителям следственных органов необходимо направлять их в Главное следственное управление со своим мотивированным заключением для согласования вопроса о возбуждении уголовного дела или дачи рекомендаций о проведении дополнительных проверочных мероприятий.

Аппаратом следственного управления должны изучаться все материалы проверок о преступлениях в кредит- но-финансовой сфере, при необходимости проводятся совместные совещания с оперативными подразделениями, на которых обсуждаются вопросы полноты и качества проведенной доследственной проверки. Проводится официальная оценка полноты и качества собранного материала, проведенных ревизий финансово-хозяйственной деятельности, в том числе допустимость проведенных оперативноразыскных мероприятий. На совещаниях должны корректироваться и утверждаться согласованные планы совместных следственных действий и оперативно-разыскных мероприятий с указанием сроков исполнения.

Подобная практика позволяет:

- своевременно определить перспективу материалов проверки, допустимость и относимость использования добытой информации в процессе доказывания, вектор

38

направления дальнейшей проверки, имеющиеся недостатки на первоначальном этапе расследования;

- не допустить инциденты незаконного и необоснованного возбуждения уголовных дел о преступлениях

вкредитно-банковской сфере;

-исключить факты возбуждения уголовных дел экономической направленности под видом уголовных дел общеуголовной направленности.

В случае отсутствия состава преступления или недостаточности материалов для возбуждения уголовного дела руководитель следственного органа возвращает материалы доследственной проверки в оперативное подразделение со своими письменными рекомендациями для проведения дополнительной проверки.

При неоднозначной оценке прокурором собранных доказательств о посягательстве на кредитные средства банков в целях выработки согласованного подхода к оценке доказательств и принятия законного и обоснованного процессуального решения с работниками соответствующих ведомств организуются рабочие встречи.

Типичные следственные ситуации, складывающиеся в досудебных стадиях уголовного судопроизводства

Практика расследования преступлений, посягающих на кредитные средства, показывает, что подавляющее большинство деяний имеет общие, типичные черты.

39

По уголовным делам содержание типичных ситуаций начального этапа расследования определяется особенностями криминальных действий и обстоятельствами незаконного получения кредитных средств. На начальном этапе расследования выделяются следующие типичные следственные ситуации:

-материалы, послужившие основанием для возбуждения уголовного дела, свидетельствуют о том, что в действиях фигурантов имеются признаки, свидетельствующие

онезаконном получении банковского кредита;

-материалы, послужившие основанием для возбуждения уголовного дела, свидетельствуют о том, что в действиях лиц, в отношении которых проводится проверка сообщения о преступлении, имеются признаки иного преступления, например, мошенничества;

-действия лиц, в отношении которых проводится проверка сообщения о преступлении, не содержат признаки преступления, представляют собой хозяйственный или иной гражданско-правовой спор, подлежащий рассмотрению в порядке арбитражного или гражданско-правового судопроизводства.

Следственные ситуации, складывающиеся на последующем и заключительном этапах расследования, характеризуются тем, что собранная ранее информация о событии и участниках преступления дорабатывается и конкретизируется. Указанные ситуации определяют следующие факторы:

40