3 семестр - рабочие программы / Рабочая программа Банковское право

Образовательные технологии

К образовательным технологиям относятся:

—презентация доклада (проекта);

—презентация проекта правового документа;

—обучающаяигра,вкоторойзадействованыстудентыгруппы;

—возможны интернет-конференции для студентов заочной

формы обучения;

—разбор конкретных ситуаций (например, вынесенных судеб-

ных решений по конкретным делам);

—предполагаются встречи с представителями российских и зарубежных компаний, государственных и общественных орга-

низаций, мастер-классы экспертов и специалистов.

Темы аудиторных занятий для очной формы обучения, проводимых с использованием

интерактивных методов обучения (И)

Общий объем часов в интерактивной форме составляет 30 ч.

—Банковский кредит по российскому и иностранному праву.

—Безналичные расчеты по российскому, иностранному и международному частному праву.

—Банковская система России и зарубежных стран.

Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины и учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов

В качестве средств для текущего контроля успеваемости, промежуточной и итоговой аттестаций могут использоваться:

—написание контрольных работ;

—написание курсовых работ;

—подготовка докладов студентами;

101

—тесты по итогам освоения нескольких тем (при проведении

промежуточной аттестации);

—проведение экзаменационного зачета и экзамена по итогам

аттестации студента.

Контрольные вопросы

1. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов.

2.Понятие «перевод денежных средств» и его правовая природа. Окончательность и безотзывность перевода денежных средств

(переводаэлектронныхденежныхсредств).Моментпрекращения

денежного обязательства.

3.Арест денежных средств на банковских счетах и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.

4.Понятие «банковская система Российской Федерации» и ее структура.

5.Понятие «банковский надзор» и его формы. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.

6. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права.

7. Межбанковские расчеты на территории Российской Феде­ рации. Понятие и виды клиринга. Договор об оказании услуг платежного клиринга. Понятие и правовая природа неттинга.

8. Понятия «наличные деньги», «безналичные деньги (денеж-

ные средства)», «электронные деньги» и их правовая природа.

9. Безналичные расчеты с участием физических лиц. 10. Понятие «кредитные организации» и их виды. 11. Открытие и ведение уполномоченными банками валютных

счетов и рублевых счетов нерезидентов. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории Российской Федерации.

12.  Небанковские кредитные организации: понятие и виды. 13. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций,

выпуск сберегательных и депозитных сертификатов.

102

14. Правовое положение, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

15. Правовые особенности потребительского кредитования. 16. Понятие «банковские лицензии» и их виды. Отзыв лицен-

зии.

17. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами.

18. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство.

19. Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности.

20. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций. 21. Способы обеспечения банковского кредита.

22. Меры воздействия, применяемые ЦБ РФ к кредитным ор-

ганизациям за нарушения, выявленные в их деятельности.

23. Виды договоров, применяемых в процессе осуществления безналичных расчетов. Договор банковского счета. Договор об

использовании электронного средства платежа.

24. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.

25. Банковская тайна: понятие и правовой режим. 25. Понятие «кредитные организации» и их признаки несосто-

ятельности (банкротства).

27. Перевод электронных денежных средств.

28. Правовое положение территориальных учреждений и расчетно-кассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

29. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.

30. Кредитныйдоговор:понятие,правоваяприрода,элементы,

ответственность.

31. Порядок создания кредитных организаций.

32. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность.

33. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кре­ дитной организации.

103

34. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

35. Правовое положение структурных подразделений кредит­ ной организации.

36. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.

37. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

38. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая

природа. Ответственность банка по договору банковского счета. 39. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов. 40. Расчеты в порядке инкассо: понятие, виды, субъекты, механизм, ответственность. Прямой дебет. Понятие и виды акцепта. 41. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкла-

дам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.

42. Договорфинансированияподуступкуденежноготребования:

понятие,виды,элементы,ответственность,правоваяприрода. 43. Бюро кредитных историй: правовое положение и отноше-

ния с кредитными организациями и Банком России.

44. Виды банковского кредитования. Кредитная линия. Синдицированный кредит. Субординированный кредит.

45. Понятие и принципы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.

46. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля. Правила оформления паспорта сделки.

47. Банковские объединения: союзы и ассоциации, банковские группы и банковские холдинги.

48. Расчеты с использованием платежных банковских карт. 49. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование бан-

ковских вкладов. 50. Банковская гарантия.

51. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа,

элементы, ответственность.

52. Правовой статус и функции Банка реконструкции и развития.

104

53. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности. Экономические нормативы.

54. Правовое положение микрофинансовых организаций. 55. Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, ме-

ханизм, ответственность. Соотношение понятий «расчеты пла- тежными поручениями» и «перевод денежных средств».

56. Операции уполномоченных банков с наличной валютой. Обменные пункты.

57. Понятие «кредитная история» и ее содержание. Порядок получения кредитного отчета.

58. Порядок открытия банковских счетов. Документы, представляемые для открытия банковского счета.

Учебно-методическое обеспечение

Законодательство

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.).

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 1994, № 32, ст. 3301.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26. 01. 1996 г. № 14-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 1996,

№5, ст. 410.

4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья)

от 26.11.2001 г. № 146-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2001,

№49, ст. 4552.

5. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от

31.07.1998 г. № 146-ФЗ // Собрание законодательства РФ, № 31, 1998, ст. 3824.

6. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 г.

№145-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 1998, № 31, ст. 3823. 7. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 г.

№63-Ф // Собрание законодательства РФ, 1996, № 25, ст. 2954.

105

8. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 г. № 174-ФЗ // Собрание законодательства РФ,

.2001, № 52 (ч. I), ст. 4921.

9. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 г. № 95-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 2002, № 30, http://video-dom2.ru/onlinetv/, ст. 3012.

10. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002 г. № 138-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 2002, № 46, ст. 4532

11. Кодекс Российской Федерации об административных пра-

вонарушениях от 30.12.2001 г. № 195-ФЗ // Собрание законода- тельства РФ, 2002, № 1 (ч. 1), ст. 1.

12. Федеральный закон от 02.12.1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ, 1996, № 6, ст. 492.

13. Федеральный закон от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» // Собрание законодательства РФ, № 17, 1996, ст. 1918.

14. Федеральный закон от 26.03.1998 г. № 41 «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» // Собрание законодательства РФ, 1998, № 13, ст. 1463.

15. Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» // Собрание законодательства РФ, 1999, № 9, ст. 1097.

16. Федеральный закон от 17.07.1999 г. № 176-ФЗ «О почтовой связи» // Собрание законодательства РФ, 1999, № 29, ст. 3697.

17. Федеральный закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Собрание законодательства РФ, 2001, № 33 (часть I), ст. 3418.

18. Федеральный закон от 29.11.2001 г. № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» // Собрание законодательства РФ, 2001, № 49, ст. 4562.

19. Федеральный закон от 10.06.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ, 2001, № 28, ст. 2790.

106

20. Федеральный закон от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» // Собрание законодательства РФ, 2001,

№43, ст. 4190.

21. Федеральный закон от 22.05.2003 г. № 54-ФЗ «О примене-

нии контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» // Собрание законодательства РФ, 2003, № 21, ст. 1957.

22. Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ, 2003, № 50, ст. 4859.

23. Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» // Собрание законодательства РФ, 2005, № 1, ст. 44.

24. Федеральный закон от 27.10.2008 г. № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года» // Собрание законодательства РФ, 2008, № 44, ст. 4981.

25. Федеральный закон от 03.06.2009 г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» // Собрание законодательства РФ, 2009,

№23, ст. 2758.

26. Федеральный закон от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной

кооперации» // Собрание законодательства РФ, 2009, № 29, ст. 3627. 27. Федеральный закон от 02.07.2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» //

Собрание законодательства РФ, 2010, № 27, ст. 3435. 28. Федеральный закон от 27.07.2010 г. № 210-ФЗ «Об органи-

зации предоставления государственных и муниципальных услуг»

//Собрание законодательства РФ, 2010, № 31, ст. 4179. 29. Федеральный закон от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ «О кли-

ринге и клиринговой деятельности» // Собрание законодательства РФ, 2011, № 7, ст. 904.

30. Федеральныйзаконот06.04.2011№63-ФЗ«Обэлектронной

подписи» // Собрание законодательства РФ, 2011, № 15, ст. 2036. 31. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О националь-

ной платежной системе» // Собрание законодательства РФ, 2011, № 27, ст. 3872.

107

32. Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» // Собрание законодательства РФ, 2011,

№27, ст. 3873.

33. Постановление Правительства РФ от 15.06.2004 г. № 278

«Об утверждении Положения о Федеральной службе финансовобюджетного надзора» // Собрание законодательства РФ, 2004, № 25, ст. 2561.

34. Постановление Правительства РФ от 23.06.2004 г. № 307 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу» // Собрание законодательства РФ, 2004,

№26, ст. 2676.

35. Постановление Правительства РФ от 01.12.2004 г. № 703

«О Федеральном казначействе» // Собрание законодательства РФ, 2004, № 49, ст. 4908.

36. Приказ Банка России 01.11.1996 № 02-400 «О введении в

действие Положения “О совершении кредитными организация- ми операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами”» // Вестник Банка России. — 1996. —

№61.

37. Постановление ФКЦБ РФ от 16.10.1997 № 36 «Об утверж-

дении Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения» // Вестник ФКЦБ России. — 1997. — № 8.

38. Приказ Банка России от 02.07.1997 № 02-287 «Об утверждении Инструкции «О порядке осуществления операций довери-

тельного управления и бухгалтерском учете этих операций кре- дитными организациями Российской Федерации» // Вестник Банка России. — 1997. — № 43.

39. Указание Банка России от 24.12.97 № 95-У «Об особенностях проведения кредитными организациями (филиалами), другими клиентами Банка России платежей через расчетную сеть Банка России при передаче информации по каналам связи» // Вестник Банка России. — 1997. — № 91—92.

108

40. Приказ Банка России от 31.03.1997 № 02-139 «О введении в

действие Инструкции «О применении к кредитным организаци-

ям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятель- ности» // Вестник Банка России. — 2002. — № 4.

41. Положение о многорейсовой обработке платежей в Московском регионе (утв. Банком России 20.02.1998 № 18-П) // Вестник Банка России. — 2002. — № 36.

42. Положение о правилах обмена электронными документа- ми между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (утв. Банком России 12.03.1998 № 20-П) // Вестник Банка России. — 2000,. — № 22.

43. Положение о межрегиональных электронных расчетах,

осуществляемых через расчетную сеть Банка России (утв. Банком России 23.06.1998 № 36-П) // Вестник Банка России. — 1998. — № 61.

44. Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками (утв. Банком России 26.06.1998 № 39-П) // Вестник Банка России. — 1998. —№ 53—54.

45. Указание Банка России от 15.07.1998 № 292-У «О времен-

ном порядке ведения депозитарных операций с неэмиссионными

ценными бумагами» // Вестник Банка России. — 1998. — № 48.

46. Положениеопорядкепредоставления(погашения)кредит- ными организациями денежных средств и их возврата (погаше- ния) (утв. ЦБ РФ 31.08.1998 № 54-П) // Вестник Банка России. — 1998. — № 70—71.

47. Письмо Банка России от 08.02.2001 № 20-Т «О методических рекомендациях по проверке операций кредитных организаций со сберегательными (депозитными) сертификатами». Документ опубликован не был. Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

48. Положение об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции» (утв. Банком России 21.09.2001 № 153-П) // Вестник Банка России. — 2001. — № 60.

109

49. Указание Банка России от 11.01.2002 № 1095-У «Об особенностях Порядка бухгалтерского учета кредитными организациями операций с долговыми обязательствами Российской Федерации, подлежащими обратному выкупу Банком России» // Вестник Банка России. — 2002. — № 4.

50. Положение об обслуживании и обращении выпусков федеральных государственных ценных бумаг (утв. Банком России 25.03.2003 № 219-П) // Вестник Банка России. — 2002. — № 40.

51. Указание Банка России от 24.04.2003 № 1274-У «Об особенностях применения форматов расчетных документов при осу-

ществлении электронных расчетов через расчетную сеть Банка

России» // Вестник Банка России. — 2003. — № 25. 52. Положение о реорганизации кредитных организаций в

форме слияния и присоединения (утв. Банком России 04.06.2003

№230-П) // Вестник Банка России. — 2003. — № 39. 53. Инструкция Банка России от 25.08.2003 № 105-И «О поряд-

ке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации» // Вестник Банка России. — 2003. — № 67.

54. Инструкция Банка России от 01.12.2003 № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» // Вестник Банка России. — 2003. — № 67.

55. Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах (утв. Банком России 16.12.2003 № 242-П) // Вестник Банка России. — 2004. — № 7.

56. Инструкция Банка России от 16.01.2004 № 110-И «Об обязательных нормативах банков» // Вестник Банка России. — 2004. —

№11.

57. Положение Банка России о порядке формирования кре-

дитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности (утв. ЦБ РФ 26.03.2004 № 254-П) // Вестник Банка России. — 2004. —

№28.

58. Инструкция Банка России от 30.03.2004 № 111-И «Об обя-

зательной продаже части валютной выручки на внутреннем ва-

110