3 семестр - рабочие программы / Рабочая программа Банковское право

Тема 10. Деятельность кредитной организации по противодействию легализации доходов, полученных

преступным путем, и финансированию терроризма

— Международно-правовой опыт регулирования деятельности кредитных организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

— Понятие, сущность и правовое регулирование противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в Российской Федерации.

— Органы, уполномоченные на осуществление противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, их цели и задачи, права и обязанности, направления деятельности в Российской Федерации.

— Понятие необычных и подозрительных операций. — Операции с денежными средствами, подлежащие обязатель-

ному контролю.

— Основные направления деятельности кредитных организаций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по российскому законодательству.

— Идентификация кредитной организацией клиентов и выгодоприобретателей. Обязательный контроль.

— Права, обязанности, цели и задачи служб внутреннего контроля кредитных организаций, уполномоченных на осуществление противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

— Надзор Банка России за надлежащим осуществлением кредитными организациями деятельности по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Тема 11. Банковский вклад

— Многозначность термина «депозит». Депозитные операции

швейцарских банков.

— Понятие и виды вкладов по российскому банковскому праву.

51

— Понятие банковского вклада как пассивной операции кредитной организации, направленной на формирование банковских кредитных ресурсов.

— Право на привлечение денежных средств во вклады. — Основные виды банковских вкладов.

— Срочные вклады и вклады до востребования. — Вклады физических лиц и депозиты юридических лиц. — Элементы договора банковского вклада.

— Стороны договора банковского вклада, содержание договора­. — Форма договора банковского вклада.

— Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат.

— Порядок начисления и выплаты процентов по вкладу. — Особенности начисления и выплаты процентов по депозит-

ным (сберегательным) сертификатам.

— Правовые проблемы изменения процентной ставки по дого-

вору банковского вклада; открытия безотзывных вкладов.

— Правовая природа договора банковского вклада.

Тема 12. Банковский счет

— Соотношение понятий «договор банковского счета» и «счет

бухгалтерского учета».

— Банковские и внутрибанковские счета. — Виды банковских счетов.

— Понятие правового режима банковского счета.

— Понятие, стороны и содержание договора банковского счета. — Ответственность за неисполнение (ненадлежащее исполне-

ние) обязательств по банковскому счету. — Правовая природа договора банковского счета. — Порядок открытия банковского счета.

— Перечень документов, предоставляемых для открытия счета резидентами и нерезидентами.

— Основные операции, осуществляемые по банковскому счету. — Дистанционное банковское обслуживание.

— Правовые проблемы безакцептного и бесспорного списания средств со счета.

52

— Арест денежных средств, находящихся на счете, и приостановление операций по банковскому счету.

— Правовой режим банковской тайны.

— Расторжение договора банковского счета и порядок исключения счета бухгалтерского учета из Книги регистраций открытых счетов.

Тема 13. Страхование вкладов физических лиц в банках

— История и причины создания системы страхования вкладов в России.

— Распространение систем страхования депозитов в мире. — Международные организации страховщиков депозитов. — Виды систем страхования депозитов.

— Директивы Европейского союза по защите вкладчиков и инвесторов.

— Участие страховщиков депозитов в реорганизации и ликвидации проблемных и несостоятельных банков.

— Институт суброгации.

— Правовые основы функционирования системы страхования вкладов физических лиц в Российской Федерации.

— Цели деятельности российской системы страхования банковских вкладов.

— Принципы системы страхования вкладов.

— Источники правового регулирования обязательного страхования банковских вкладов в Российской Федерации.

— Видыправоотношенийпообязательномустрахованиювкла- дов физических лиц в банках.

— Правоотношения по вступлению в систему обязательного страхования вкладов, нахождению и по выходу из этой системы.

— Требования к участию в системе страхования вкладов.

— Правоотношения по постановке банка на учет путем вклю- чения в реестр банков и по снятию с учета в системе страхования вкладов.

— Правоотношения по непосредственному страхованию вкла- дов.

— Правовое положение Агентства по страхованию вкладов.

53

— Взаимодействие Агентства с органами государственной власти и Банком России.

— Фонд обязательного страхования вкладов. — Правовой режим и механизм формирования. — Взносы банков и государства.

— Механизмы покрытия возможного дефицита фонда и ответственность государства.

— Направления использования средств фонда страхования вкладов.

— Принципы инвестирования, нормативные требования и существующая практика.

— Привлечение управляющих компаний. — Целевой размер фонда страхования вкладов.

— Оценка достаточности фонда страхования вкладов на предстоящий период.

— Предельный уровень страхового возмещения: критерии со-

циальной и экономической достаточности для защиты интересов

вкладчиков.

— Перспективы увеличения максимального размера страхового возмещения.

— Вклады, подлежащие страхованию.

— Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. — Страховой интерес.

— Страховой риск. — Страховой случай.

— Лимит ответственности Агентства по страхованию вкладов применительно к выплатам по каждому банку.

— Порядок выплаты возмещения по вкладам. — Компенсационные выплаты Банка России при банкротстве

банков, не участвующих в системе страхования вкладов. — Страхование банковских вкладов как специальный вид обя-

зательного имущественного страхования.

— Место обязательного страхования вкладов в системе российского права.

— Контроль за соблюдением банками законодательства в сфере страхования вкладов.

54

Тема 14. Расчеты наличными деньгами

— Понятие, функции и предпосылки возникновения денег. — Деньги как законное средство платежа.

— Наличные,безналичныеденьги(денежныесредства)иэлек- тронные деньги по российскому праву.

— Понятие электронных денег по праву Европейского союза.

— Порядок осуществления расчетов наличными деньгами. — Основные правила организации наличного денежного обра-

щения в Российской Федерации.

— Порядок приема и выдачи из кассы юридического лица наличных денег.

— Инкассация денежной наличности.

— Лимит кассы юридического лица и порядок его установления. Изменение лимита кассы.

— Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях.

— Прием денежной наличности от организаций.

— Выдача наличных денежных средств организациям из кассы кредитной организации.

— Кассовое обслуживание кредитных организаций.

Тема 15. Безналичные расчеты

— Понятие, принципы, объекты, субъекты и содержание рас-

четных правоотношений.

— Основные формы безналичных расчетов.

— Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц в Российской Федерации.

— Правовые основы создания и функционирования национальной платежной системы.

— Понятие «перевод денежных средств». Окончательность,

безотзывность, безусловность и завершенность перевода средств.

— Расчеты платежными поручениями и перевод без открытия счета: понятие, механизм, структура договорных связей, ответственность.

— Расчеты аккредитивами: понятие, механизм, структура договорных связей, ответственность.

55

— Расчеты по инкассо: понятие, механизм, структура договорных связей, ответственность.

— Понятие «акцепт» и его виды. — Понятие «прямой дебет.

— Понятие «межбанковские расчеты по российскому и зарубежному законодательству» и их виды.

— Правовые особенности безналичных расчетов в электрон- ной форме.

— Правовые особенности перевода электронных денежных

средств по российскому законодательству.

— Защита прав потребителя банковских услуг по российскому

законодательству о переводе электронных денежных средств.

— Расчеты с использованием платежных банковских карт. — Использование новых технологий при осуществлении без-

наличных расчетов: системы S.W.I.F.T., Western Union, Интернетбанкинг и др.

Тема 16. Банковский кредит

— Понятие «банковский кредит» и его виды. — Особенности потребительского кредитования. — Синдицированные и субординированные кредиты. — Кредитная линия.

— Понятие «кредитный договор», его стороны и содержание по российскому законодательству.

— Существенные и факультативные условия кредитного договора.

— Деятельность кредитной организации по выдаче, мониторингу и возврату банковских кредитов.

— Ответственность сторон кредитного договора. — Правовая природа кредитного договора.

— Создание кредитными организациями резервов на возможные потери.

— Классификация ссуд по Положению ЦБ РФ от 26 марта 2004 года № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам и приравненной к ней задолженности».

56

— Понятие и содержание кредитной истории. — Правовое положение бюро кредитных историй.

— Правовое положение центрального каталога кредитных историй.

— Условия и порядок получения кредитных отчетов.

Тема 17. Факторинг

— Понятие и виды договора финансирования под уступку денежного требования по гл. 43 ГК РФ.

— Конструкция факторинга и его виды в иностранном законодательстве и международном частном праве.

— Сравнительный анализ договора финансирования под уступку денежного требования и договора факторинга, применяемого за рубежом и в международном частном праве.

— Договор о факторинговом обслуживании: понятие, основ-

ные элементы, ответственность.

— Порядок осуществления финансирования в рамках факторингового обслуживания.

— Основные способы обеспечения факторинговых операций в российской и зарубежной практике.

— Правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования по российскому праву.

— Правовая природа факторинга по Конвенции УНИДРУА о международном факторинге (Оттава, 28 мая 1988 г.).

Тема 18. Способы обеспечения банковских кредитов

— Понятие «способы обеспечения кредита» и их виды. — Залог как основной способ обеспечения банковского кредита. — Правовые проблемы залога движимого имущества в банков-

ском праве.

— Порядок обращения взыскания на движимое имущество. — Порядок реализации движимого имущества в банковской

практике.

— Правовые проблемы залога движимого имущества в банковском праве.

57

— Поручительство как личный способ обеспечения банковского кредита.

— Правовые проблемы поручительства в банковском праве. — Банковская гарантия как личный способ обеспечения кре-

дита. Виды банковских гарантий.

— Страхование как способ обеспечения банковского кредита. — Нетипичные способы обеспечения банковского кредита. — Резервные требования Банка России в системе обеспечения

возврата кредитов.

Тема 19. Валютные операции кредитных организаций

— Понятие «валюта и валютные ценности».

— Обзор основных актов валютного законодательства Российской Федерации.

— Валютные операции и принципы их регулирования в Российской Федерации.

— Субъекты валютных операций. — Объекты валютных операций.

— Видывалютныхопераций,совершаемыхуполномоченными

банками.

— Правовые режимы осуществления валютных операций между резидентами, между нерезидентами, между резидентами и нерезидентами.

— Правила осуществления уполномоченными банками операций с наличной иностранной валютой и чеками (в том числе дорожными чеками), номинированными в иностранной валюте.

— Правовой режим банковских счетов и банковских вкладов резидентов в банках за пределами территории Российской Федерации и правовой режим банковских счетов и банковских вкладов нерезидентов в уполномоченных банках.

— Валютный контроль и органы, его осуществляющие. — Агенты валютного контроля.

— Паспорт сделки как инструмент валютного контроля. Правила оформления, переоформления и закрытия паспортов сделок уполномоченными банками.

58

— Правовое регулирование вывоза из Российской Федерации и ввоза в Российскую Федерацию валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг.

— Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации.

— Ответственность за нарушение валютного законодательства

Российской Федерации и актов органов валютного регулирования.

Тема 20. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями

— Понятие «драгоценные металлы и драгоценные камни» и их виды.

— Правовое регулирование операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

— Право кредитных организаций на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

— Специальные металлические счета, открываемые в кредитных организациях.

— Металлические счета ответственного хранения. — Обезличенные металлические счета.

— Основные виды операций и сделок, совершаемых с драго- ценными металлами кредитными организациями.

Тема 21. Операции кредитных организаций с ценными бумагами

— Ценная бумага как объект рынка ценных бумаг: правовая

природа и экономическая сущность ценной бумаги как товара

особого рода.

— Ликвидность ценной бумаги, номинальная цена ценной бумаги, рыночная цена (курс) ценной бумаги, доходность ценной бумаги.

— Виды ценных бумаг, используемых в банковской практике.

— Эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги.

— Право кредитных организаций на осуществление операций с ценными бумагами.

— Виды операций кредитных организаций с ценными бумагами.

59

— Эмиссионные операции кредитных организаций.

— Процедура эмиссии.

— Эмиссия кредитными организациями акций. — Эмиссия кредитными организациями облигаций.

— Правовая регламентация инвестиционных операций кредитных организаций.

— Депозитарные расписки в банковской практике. — Андеррайтинг.

— Операции РЕПО.

— Операции кредитных организаций с государственными ценными бумагами и облигациями Банка России.

— Операции кредитных организаций с ипотечными облигациями.

— Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг по российскому законодательству.

— Виды профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

— Лицензирование профессиональной деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

— Выпуск российскими кредитными организациями депозитных (сберегательных) сертификатов: порядок и условия.

— Операции кредитных организаций с ипотечными сертификатами участия.

— Операции кредитных организаций с иными ценными бумагами.

Тема 22. Услуги кредитных организаций по доверительному управлению имуществом клиентов

— Понятие доверительного управления по российскому законодательству.

— Элементы договора доверительного управления имуществом.

— Ответственность по договору доверительного управления имуществом.

— Правовая природа договора доверительного управления имуществом.

60