3 семестр - рабочие программы / Рабочая программа Банковское право
.pdfМинистерство образования и науки российской федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования
«московская государственная юридическая академия имени О.Е. кутафина»
Кафедра банковского права
Банковское право
Рабочая программа
Направление подготовки: юриспруденция Квалификация (степень) выпускника: бакалавр
Форма обучения: очная; очно-заочная (вечерняя), заочная
Москва Издательский центр МГЮА имени О. Е. Кутафина
2012
Программа одобрена на заседании кафедры 2 февраля 2012 года, протокол № 10
Авторы:
Ефимова Л. Г. |
— доктор юридических наук, профессор |
Алексеева Д. Г. |
— кандидат юридических наук, доцент |
Хоменко Е. Г. |
— кандидат юридических наук, доцент |
Пыхтин С. В. |
— кандидат юридических наук, доцент |
Ермаков С. Л. |
— кандидат экономических наук, доцент |
Барчуков В. Р. |
— кандидат юридических наук, доцент |
Загиров Р. З. |
— кандидат юридических наук, старший |
|
преподаватель |
Кряжков А. В. |
— кандидат юридических наук, старший |
|
преподаватель |
Иванов О. М. |
— ассистент |
|
Рецензент: |
Микрюкова Г. А. — кандидат юридических наук, доцент кафедры гражданского и семейного права
Банковское право : рабочая программа — М. : Издательский центр МГЮА имени О. Е. Кутафина, 2012. — 128 с. — (Бакалавр).
Программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО по направлению подготовки 030900 «Юриспруденция» (квалификация (степень) бакалавр)
© МГЮА имени О. Е. Кутафина, 2012
Содержание
Цели освоения учебной дисциплины. . . . . . . . . . . . . . . . |
6 |
Место учебной дисциплины в структуре ООП . . . . . . . . . . . |
7 |
Структура и содержание учебной дисциплины . . . . . . . . . . . |
8 |
Тематический план для студентов Института права. . . . . . . . . |
9 |
Тематический план для студентов Международно-правового |
|
института, Института энергетического права, |
|
Института адвокатуры, Института прокуратуры . . . . . . . . . |
10 |
Тематический план для студентов очно-заочной формы обучения. . . |
12 |
Тематический план для студентов очно-заочной формы обучения |
|
(сокращенная программа) . . . . . . . . . . . . . . . . . . |
13 |
Тематический план для студентов заочной формы обучения. . . . . . |
14 |
Тематический план для студентов заочной формы обучения |
|
(сокращенная программа) . . . . . . . . . . . . . . . . . . |
16 |
Планируемые результаты освоения учебной дисциплины . . . . . . . |
18 |
Программа курса «Банковское право». . . . . . . . . . . . . . . |
44 |
Тема 1. Понятие «банковское право» и его содержание. . . . . |
44 |
Тема 2. Источники банковского права. . . . . . . . . . . . . |
44 |
Тема 3. История становления банковского права в России. . . . |
45 |
Тема 4. Банковская система Российской Федерации . . . . . . |
45 |
Тема 5. Правовое положение Центрального банка Российской |
|
Федерации (Банка России). . . . . . . . . . . . . . . . |
46 |
Тема 6. Банковский надзор . . . . . . . . . . . . . . . . . |
46 |
Тема 7. Понятие и виды кредитных организаций . . . . . . . . |
47 |
Тема 8. Несостоятельность (банкротство) |
|
кредитных организаций . . . . . . . . . . . . . . . . . |
48 |
Тема 9. Государственное регулирование финансовой |
|
устойчивости банковской системы. . . . . . . . . . . . . |
50 |
Тема 10. Деятельность кредитной организации |
|
по противодействию легализации доходов, полученных |
|
преступным путем, и финансированию терроризма. . . . . |
51 |
Тема 11. Банковский вклад. . . . . . . . . . . . . . . . . . |
51 |
3
Тема 12. Банковский счет. . . . . . . . . . . . . . . . . . 52 Тема 13. Страхование вкладов физических лиц в банках. . . . . 53 Тема 14. Расчеты наличными деньгами. . . . . . . . . . . . 55 Тема 15. Безналичные расчеты . . . . . . . . . . . . . . . . 55 Тема 16. Банковский кредит . . . . . . . . . . . . . . . . . 56 Тема 17. Факторинг. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57 Тема 18. Способы обеспечения банковских кредитов. . . . . . 57 Тема 19. Валютные операции кредитных организаций. . . . . . 58 Тема 20. Операции кредитных организаций
с драгоценными металлами и драгоценными камнями. . . . 59 Тема 21. Операции кредитных организаций с ценными бумагами. 59 Тема 22. Услуги кредитных организаций по доверительному
управлению имуществом клиентов. . . . . . . . . . . . . 60
Планы лекций по курсу «Банковское право». . . . . . . . . . . . 61 Тема 1. Понятие «банковское право» и его содержание. . . . . 61 Тема 2. Правовое положение Центрального банка
Российской Федерации (Банка России). . . . . . . . . . . 61 Тема 3. Понятие «кредитные организации» и их виды. . . . . . 62 Тема 4. Государственное регулирование финансовой
устойчивости банковской системы. . . . . . . . . . . . . 63 Тема 5. Деятельность кредитных организаций
по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. . . . . 63
Тема 6. Банковский вклад. . . . . . . . . . . . . . . . . . 64 Тема 7. Страхование вкладов физических лиц в банках. . . . . 64 Тема 8. Банковский счет. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 65 Тема 9. Безналичные расчеты . . . . . . . . . . . . . . . . 65 Тема 10. Банковский кредит . . . . . . . . . . . . . . . . . 66 Тема 11. Факторинг . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67 Тема 12. Валютные операции кредитных организаций. . . . . . 67 Тема 13. Услуги кредитных организаций по доверительному
управлению имуществом клиентов. . . . . . . . . . . . . 68
Планы практических занятий для студентов Института права, Международно-правового института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры, а также для студентов очно-заочной (вечерняя) и очно-заочной
(сокращенная программа) форм обучения . . . . . . . . . . . . 69 Тема 1. Понятие «банковское право» и его содержание. . . . . 69 Тема 2. Правовое положение Центрального банка
Российской Федерации (Банка России). . . . . . . . . . . 69
4
Тема 3. Понятие «кредитные организации» и их виды. . . . . . 71 Тема 4. Государственное регулирование финансовой
устойчивости банковской системы. . . . . . . . . . . . . 73 Тема 5. Деятельность кредитных организаций
по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по российскому и международному праву. . . . . . . . . . 73
Тема 6. Банковский вклад. . . . . . . . . . . . . . . . . . 74 Тема 7. Страхование вкладов физических лиц в банках. . . . . 74 Тема 8. Банковский счет. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75 Тема 9. Безналичные расчеты . . . . . . . . . . . . . . . . 77 Тема 10. Банковский кредит . . . . . . . . . . . . . . . . . 80 Тема 11. Факторинг. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 81 Тема 12. Валютные операции кредитных организаций. . . . . . 82 Тема 13. Операции кредитных организаций
с ценными бумагами . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84 Тема 14. Услуги кредитных организаций по доверительному
управлению имуществом клиентов. . . . . . . . . . . . . 86
Самостоятельная работа студента . . . . . . . . . . . . . . . . 87 Виды самостоятельной работы. . . . . . . . . . . . . . . . . . 87
Модель (особенности) самостоятельной работы студентов
по отдельным разделам и темам курса «Банковское право». . . . . 88 Образовательные технологии . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101
Темы аудиторных занятий для очной формы обучения,
проводимых с использованием интерактивных методов обучения (И). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101
Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины
и учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101
Контрольные вопросы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102
Учебно-методическое обеспечение. . . . . . . . . . . . . . . . 105
Законодательство. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105 Основная литература. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115
Дополнительная литература . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115 Программное обеспечение и электронные ресурсы. . . . . . . . . . 127
Цели освоения учебной дисциплины
Входе изучения дисциплины «Банковское право» студенты должны ознакомиться с основными правилами правового регулирования деятельности кредитных организаций Российской Федерации.
Врезультате освоения дисциплины «Банковское право» студент должен:
знать:
• устройство банковской системы Российской Федерации; • правовое регулирование основных банковских операций; • практику применения судами, арбитражными судами и бан- ками законодательства, регулирующего деятельность кредитных
организаций;
уметь:
• правильно квалифицировать банковские правоотношения в точном соответствии с законодательством;
• выполнять свои служебные обязанности по обеспечению за- конности в банковской сфере;
• проводить экспертизу проектов нормативных правовых ак- тов, регулирующих банковскую деятельность, с целью выявле-
ния причин и условий, способствующих совершению админи- стративных правонарушений и преступлений, в том числе – кор- рупции;
• осуществлять толкование нормативных правовых актов по банковскому праву;
• доходчиво, квалифицированно преподавать банковское
право.
6
владеть:
• навыками применения норм банковского права в практиче- ской деятельности;
• терминологией, применяемой в области правового регули- рования банковской деятельности;
• навыками преподавания банковского права.
По окончании изучения дисциплины «Банковское право» студенты получат комплексное начальное представление о правовом регулировании банковской деятельности, которое позволит им в
случае прохождения дальнейшей специализации по кафедре бан- ковского права получить достаточный объем знаний, чтобы осуществлять самостоятельную практическую деятельность в качестве сотрудников юридических подразделений кредитных организаций.
Место учебной дисциплины в структуре ООП
Дисциплина «Банковское право» относится к гражданскоправовому профилю ООП.
Для изучения дисциплины «Банковское право» бакалавру необходим достаточный набор входящих знаний в области теории государства и права и таких основных отраслей права, как: конституционное, административное, гражданское право, гражданский процесс, финансовое право, предпринимательское право, международное частное право и иных отраслей права.
Банковское право является комплексной отраслью российского права и имеет тесную взаимосвязь с нормами конституционного права РФ, поскольку именно в Конституции РФ заложены основные принципы деятельности Центрального банка РФ и банковской системы России. Банковское право взаимосвязано с гражданским, административным и финансовым правом, а также с нормами международного права.
Большое значение имеют и отрасли процессуального пра- ва (гражданский процесс, арбитражный процесс, уголовнопроцессуальное право), так как полученные в ходе их изучения
7
навыки позволят бакалавру применять знания в практической деятельности в области банковского права, в частности, в случае отстаивания интересов банков и банковской клиентуры в органах государственной власти и судах.
Поскольку банковское право является комплексной отраслью права, оно не имеет связи с другими последующими дисциплинами в рамках ООП. Углубление знаний по банковскому праву возможно только в ходе изучения специальных курсов кафедры.
Структура и содержание учебной дисциплины
Общая трудоемкость для студентов Института права в зачетных единицах и часах составляет 108 часов, из них:
— аудиторные—50часов(лекции–20часов,практическиеза- нятия – 30 часов);
— самостоятельная работа – 58 часов.
Общая трудоемкость для студентов Международно-правового
института, института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры в зачетных единицах и часах составляет 72 часа, из них:
—аудиторные—36часов(лекции–14часов,практическиеза- нятия – 22 часа);
—самостоятельная работа – 36 часов.
Общая трудоемкость для студентов очно-заочной формы обучения в зачетных единицах и часах составляет 108 часов, из них:
—аудиторные—26часов(лекции–10часов,практическиеза- нятия – 16 часов);
—самостоятельная работа — 82 часа.
Общая трудоемкость для студентов очно-заочной формы обучения (сокращенная программа) в зачетных единицах и часах составляет 108 часов, из них:
—аудиторные — 18 часов (лекции – 6 часов, практические за- нятия – 12 часов);
—самостоятельная работа — 90 часов.
8
Общая трудоемкость для студентов заочной формы обучения составляет 108 часов, из них:
—аудиторные — 10 часов (лекции — 4 часа; практические за- нятия – 6 часов).
Общая трудоемкость для студентов заочной формы обучения (сокращенная программа) в зачетных единицах и часах составляет 108 часов, из них:
—аудиторные — 8 часов (лекции – 2 часа; практические заня- тия – 6 часов).
Тематический план для студентов Института права
|
|
|
|
Виды учебной деятельности |
Всего |
||
№ |
|
Раздел (тема) |
и трудоемкость (в часах) |
часов |
|||
п/п |
учебной дисциплины |
Лекции |
Практиче- |
СРС |
108 |
||
|
|
|
|
|
ские занятия |
|
|
1 |
Понятие и содержание банков- |
0,5 |
2 |
2 |
4,5 |
||
|
ского права |
|
|
|
|
|
|
2 |
Источники банковского права |
— |
— |
2 |
2 |
||
3 |
История |
становления банков- |
— |
— |
1 |
1 |
|
|
ского права в России и за рубе- |
|
|
|
|
||
|
жом |
|
|
|
|
|
|
4 |
Банковская система Российской |
— |
— |
0,5 |
0,5 |
||
|
Федерации |
|
|
|
|
|
|
5 |
Правовое положение Централь- |
1,5 |
2 |
0,5 |
4 |
||
|
ного банка Российской Федера- |
|
|
|
|
||
|
ции (Банка России) |
|
|
|
|
||
6 |
Банковский надзор |
— |
— |
0,5 |
0,5 |
||
7 |
Понятие и виды кредитных ор- |
2 |
2 |
5 |
9 |
||
|
ганизаций |
|
|
|
|
|
|
8 |
Несостоятельность (банкрот- |
— |
— |
1 |
1 |
||
|
ство) кредитных организаций |
|
|
|
|
||
9 |
Государственное регулирование |
1,5 |
1 |
6 |
8,5 |
||
|
финансовой устойчивости бан- |
|
|
|
|
||
|
ковской системы |
|
|
|
|
||
10 |
Деятельность |
кредитных орга- |
0,5 |
1 |
0,5 |
2 |
|
|
низаций |
по |
противодействию |
|
|
|
|
|
легализации доходов, получен- |
|
|
|
|
||
|
ных преступным путем, и фи- |
|
|
|
|
||
|
нансированию терроризма |
|
|
|
|
9
|
|
Виды учебной деятельности |
Всего |
||
№ |
Раздел (тема) |
и трудоемкость (в часах) |
часов |
||
п/п |
учебной дисциплины |
Лекции |
Практиче- |
СРС |
108 |
|
|
ские занятия |
|||
11 |
Банковский вклад |
1,5 |
2 |
3 |
6,5 |
12 |
Банковский счет |
2 |
2 |
5 |
9 |
13 |
Страхование вкладов физиче- |
0,5 |
2 |
— |
2,5 |
|
ских лиц в банках |
|
|
|
|
14 |
Расчеты наличными деньгами |
— |
— |
0,5 |
0,5 |
15 |
Безналичные расчеты |
2 |
4 |
5 |
11 |
16 |
Банковский кредит |
1 |
2 |
4 |
7 |
17 |
Факторинг |
1 |
2 |
5 |
8 |
18 |
Способы обеспечения банков- |
— |
— |
— |
1 |
|
ского кредита |
|
|
|
|
19 |
Валютные операции кредитных |
2 |
4 |
5 |
11 |
|
организаций |
|
|
|
|
20 |
Операции кредитных организа- |
— |
— |
0,5 |
0,5 |
|
ций с драгоценными металлами |
|
|
|
|
|
и драгоценными камнями |
|
|
|
|
21 |
Операции кредитных организа- |
2 |
2 |
5 |
9 |
|
ций с ценными бумагами |
|
|
|
|
22 |
Услуги кредитных организаций |
2 |
2 |
5 |
9 |
|
по доверительному управлению |
|
|
|
|
|
имуществом клиентов |
|
|
|
|
|
Итого |
20 |
30 |
58 |
108 |
Тематический план для студентов Международно-правового института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры
|
|
Виды учебной деятельности |
Всего |
||
№ |
Раздел (тема) |
и трудоемкость (в часах) |
часов |
||
п/п |
учебной дисциплины |
Лекции |
Практиче- |
СРС |
72 |
|
|
ские занятия |
|||
1 |
Понятие и содержание банков- |
0,5 |
— |
1 |
1,5 |
|
ского права |
|
|
|
|
2 |
Источники банковского права |
— |
— |
1 |
1 |
|
|
|
|
|
|
3 |
История становления банковско- |
— |
— |
1 |
1 |
|
го права в России и за рубежом |
|
|
|
|
10