3 семестр - рабочие программы / Рабочая программа Банковское право
.pdfПланы лекций по курсу «Банковское право»
Тема 1. Понятие «банковское право» и его содержание
0,5 часа — для студентов Института права, Международно-право вого института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры.
План лекции
1.Понятие банковского права и его место в системе российского права.
2.Предмет, метод, система и принципы банковского права.
3.Источники банковского права.
4.Банковские правоотношения.
5.Банковское право как наука и как учебная дисциплина.
6.Основные категории банковского права.
Задание при подготовке к лекционному занятию
Студенту необходимо прочитать Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Федеральный закон от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
Тема 2. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
1,5 часа — для студентов Института права, Международно-право вого института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры.0,5 часа — для студентов очно-заочной (вечерняя) и очно-заочной (сокращенная программа)
форм обучения.
План лекции
1.Правовые основы деятельности Банка России.
2.Организация Банка России. Органы управления Банка России. Председатель Центрального банка РФ, Совет директоров ЦБ РФ. Национальный банковский совет и его полномочия.
3.Функции Банка России.
61
4.Операции Банка России.
5.Двойственная правовая природа Банка России.
Задание для подготовки к лекционному занятию
Студенту необходимо уяснить перечень основных функций Банка России, предусмотренных ст. 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Тема 3. Понятие «кредитные организации» и их виды
2 часа — для студентов Института права, Международно-право вого института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры. 0,5 часа — для студентов очно-заочной (вечерняя) и очно-заочной (сокращенная программа)
форм обучения.
План лекции
1.Предпосылки и история возникновения банков в России и за рубежом.
2.Понятие «кредитные организации» и их виды.
3.Понятие «банковские операции и иные сделки кредитных организаций» и их виды.
4.Порядок и этапы создания кредитной организации.
5.Уставный капитал кредитной организации, порядок его формирования.
6.Лицензирование банковской деятельности. Виды и порядок получения банковских лицензий. Отзыв банковской лицензии: основания, порядок и правовые последствия.
7.Реорганизация и ликвидация кредитных организаций.
8.Особенности банкротства кредитных организаций.
9.Объединения кредитных организаций: союзы, ассоциации, банковские группы, банковские холдинги.
Задание для подготовки к лекционному занятию
Студенту необходимо уяснить понятие, признаки и виды кредитных организаций в соответствии со ст. 1 Федерального закона
62
от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности».
Тема 4. Государственное регулирование финансовой устойчивости банковской системы
1,5 часа – для студентов Института права, Международно-право вого института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры.
План лекции
1.Понятие и виды банковских рисков. Основные способы минимизации банковских рисков: диверсификация ссудного портфеля, хеджирование.
2.Пруденциальное регулирование деятельности кредитных организаций в Российской Федерации.
3.Резервные требования Банка России.
Задание для подготовки к лекционному занятию
Студенту необходимо прочитать Инструкцию ЦБ РФ от 16 января 2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков».
Тема 5. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма
0,5 часа – для студентов Института права, Международноправового института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры.
План лекции
1.Понятие, сущность и правовое регулирование противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в Российской Федерации.
2.История базельского процесса. Основные базельские принципы (Базель-1, Базель-2, Базель-3) и их трансформация в российское законодательство.
63
Задание для подготовки к лекционному занятию
Студенту необходимо прочитать Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Тема 6. Банковский вклад
1,5 часа — для студентов Института права. 0,5 часа — для студентов Международно-правового института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры. 0,25 часа — для студентов очно-заочной (вечерняя) и очнозаочной (сокращенная программа) форм обучения.
План лекции
1.Понятие «банковские вклады» и их виды.
2.Понятие «правовая характеристика договора банковского вклада». Элементы договора банковского вклада по российскому банковскому праву.
3.Ответственность банка за нарушение обязательств по дого- вору банковского вклада.
Задание для подготовки к лекционному занятию
Студенту необходимо прочитать гл. 44 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Тема 7. Страхование вкладов физических лиц в банках
0,5 часа — для студентов Института права, Международно-право вого института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры.
План лекции
1.Правовое регулирование обязательного страхования вкла-
дов.
2.Принципы страхования вкладов.
3.Порядок и условия получения страхового возмещения.
64
Задание для подготовки к лекционному занятию
Студенту необходимо прочитать Федеральный закон от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Тема 8. Банковский счет
2 часа — для студентов Института права. 1 час – для студентов Международно-правового института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры. 0,25 ча са — для студентов очно-заочной (вечерняя) и очно-заочной (сокращенная программа) форм обучения.
План лекции
1.Понятие и виды банковских счетов, открываемых на балансе кредитных организаций. Разграничение банковских и внутрибанковских счетов.
2.Понятие «правовой режим банковского счета».
3.Понятие, стороны и содержание договора банковского счета по российскому праву.
4.Ответственность сторон за неисполнение (ненадлежащее исполнение) сторонами обязательств по договору банковского счета.
5.Понятие «банковская тайна» и ее правовой режим.
Задание для подготовки к лекционному занятию
Студенту необходимо прочитать гл. 45 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Тема 9. Безналичные расчеты
2 часа — для студентов Института права. 1 час – для студентов Международно-правового института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры. 0,5 часа — для студентов очно-заочной (вечерняя) формы обучения. 0,25 часа — для студентов очно-заочной (сокращенная про-
грамма) формы обучения.
65
План лекции
1.Понятие, формы и способы расчетов.
2.Понятие «виды перевода денежных средств». Правовые осо-
бенности перевода электронных денежных средств.
3.Расчеты наличными деньгами.
4.Расчеты посредством клиринга.
5.Правовые основы деятельности национальной платежной системы.
6.Расчеты платежными поручениями: понятие, механизм, ответственность.
7.Расчеты в порядке инкассо: понятие, механизм, ответственность.
8.Расчеты аккредитивами: понятие, механизм, ответственность.
9.Расчеты чеками: понятие, механизм, ответственность.
Задание для подготовки к лекционному занятию
Студенту необходимо прочитать гл. 46 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Тема 10. Банковский кредит
1 час — для студентов Института права, Международно-правового института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры, для студентов очно-заочной (вечерняя) формы обучения. 0,25 часа — для студентов очно-заочной (сокращенная программа) формы обучения.
План лекции
1.Понятие «банковские кредиты» и их виды.
2.Понятие, стороны и содержание кредитного договора. Существенные и факультативные условия кредитного договора.
3.Ответственность сторон кредитного договора.
4.Правовая природа кредитного договора.
5.Понятие «кредитная история» и ее содержание по российскому праву. Правовое положение бюро кредитных историй.
66
Правовое положение центрального каталога кредитных историй. Условия и порядок получения кредитных отчетов.
Задание для подготовки к лекционному занятию
Студенту необходимо прочитать гл. 42 Гражданского кодекса Российской Федерации и Федеральный закон от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях».
Тема 11. Факторинг
1 час — для студентов Института права, Международноправового института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры.
План лекции
1.Понятие «факторинг» и его виды.
2.Договор финансирования под уступку денежного требова-
ния: понятие, элементы, ответственность.
3.Правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования.
Задание для подготовки к лекционному занятию
Студенту необходимо прочитать гл. 43 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Тема 12. Валютные операции кредитных организаций
2 часа – для студентов Института права, Международноправового института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры. 1 час — для студентов очно-заочной (вечерняя) формы обучения. 0,5 часа — для студентов очно-заочной (сокращенная программа) формы обучения.
План лекции
1.Понятие «валюта и валютные ценности». Обзор основных актов валютного законодательства Российской Федерации.
2.Валютные операции и принципы их регулирования.
67
3.Субъекты валютных операций.
4.Виды валютных операций, совершаемых уполномоченными
банками по законодательству Российской Федерации.
5.Правовые режимы осуществления валютных операций между резидентами, между нерезидентами, между резидентами и нерезидентами.
6.Валютный контроль и органы, его осуществляющие. Агенты валютного контроля.
7.Операции банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
Задание для подготовки к лекционному занятию
Студенту необходимо прочитать Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
Тема 13. Услуги кредитных организаций по доверительному управлению имуществом клиентов
2 часа – для студентов Института права.
План лекции
1.Понятие доверительного управления по российскому законодательству.
2.Элементы договора доверительного управления имуществом.
3.Ответственность по договору доверительного управления имуществом.
4.Правовая природа договора доверительного управления имуществом.
Задание при подготовке к лекционному занятию
Студенту необходимо прочитать гл. 53 ГК РФ.
68
Планы практических занятий для студентов Института права, Международно-
правового института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры, а также для студентов очно-заочной (вечерняя) и очно-заочной (сокращенная программа) форм обучения
Тема 1. Понятие «банковское право» и его содержание
2 часа – только для студентов Института права.
1.Понятие «банковское право» и его место в системе российского права.
2.Предмет, метод, система и принципы банковского права.
3.Источники банковского права России.
4.Банковские правоотношения.
5.Отграничение банковского права от смежных отраслей права.
6.Банковское право как наука и как учебная дисциплина.
7.Основные категории российского банковского права.
Задачи и задания
Задание 1. Изложите основные точки зрения, существующие в российской доктрине, на проблему отраслевой принадлежности банковского права: является ли оно отраслью права или только отраслью законодательства.
Задание 2. Выявите основные точки зрения на предмет банковского права. Дайте определение банковской деятельности.
Тема 2. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
2 часа — для студентов Института права, Международно-право вого института, Института энергетического права, Института адвокатуры, Института прокуратуры, а также для студентов очно-заочной (вечерняя) и очно-заочной (сокращенная программа)
форм обучения.
69
1.Понятие «банковская система Российской Федерации» и ее структура.
2.Правовые основы деятельности Банка России.
3.Особенности участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации.
4.Правовые основы деятельности Банка России.
5.Организация Банка России. Органы управления Банка России. Председатель Центрального банка РФ. Совет директоров ЦБ РФ. Национальный банковский совет и его полномочия.
6.Функции Банка России.
7.Операции Банка России.
8.Двойственная правовая природа Банка России.
9.Понятие и содержание банковской деятельности. Банковские операции и сделки.
10.Виды кредитных организаций. Отличие банка от небанковской кредитной организации.
11.Порядок и этапы создания кредитной организации. Требо- вания к учредителям кредитной организации. Требования к кандидатам на должности руководителя и главного бухгалтера кредитной организации и их заместителей.
Задачи и задания
Задание 1. Составьте перечень административных полномочий Банка России со ссылкой на Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Задание 2. Составьте перечень банковских операций и иных
сделок, которые вправе совершать Банк России.
Задание 3. Определите привилегии Банка России по Закону РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Задание 4. Определите компетенцию Банка России в нормотворческой области.
Задание 5. Ответьте на вопрос, вправе ли кредитная организация обжаловать в суде нормативный акт Банка России, противоречащий законодательству? Какова процедура его обжалования?
Задание 6. Назовите перечень органов управления Банка России и определите их компетенцию по Закону РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
70