48

Функция ОСНПЛАТ

Возвращает величину основной выплаты по займу на данный период на основе периодических постоянных платежей и постоянной процентной ставки.

Синтаксис:

ОСНПЛАТ(ставка; период; кпер; нз; бз; тип)

Определения аргументов «ставка», «период», «кпер», «нз», «бз» и «тип» содержится в разделе "Определение аргументов".

Основные выплаты, выплаты по процентам и постоянные выплаты связаны тождеством:

ОСНПЛАТ(i) + ПЛПРОЦ(i) = ППЛАТ, (3) где i - номер периода выплат.

Задача 1

Рассчитать суммы основных платежей погашения четырехгодичного займа в 60 000р., если ежегодно начисляется 18% и выплаты производятся в конце года.

Рис. 15. Диалоговое окно функции ОСНПЛАТ. В поля аргументов введены ссылки на ячейки

Решение: в задаче требуется найти суммы основных платежей погашения займа, т.е. вычислить функцию ОСНПЛАТ. Поскольку вычисление требуется сделать для каждого из четырех лет, удобно

49

воспользоваться таблицей подстановки. Параллельно с решением основной задачи найдем также суммы выплат по процентам (ПЛПРОЦ) и сумму постоянных выплат (ППЛАТ) в каждом году для проверки тождества (3).

Внесем исходные значения аргументов функции ОСНПЛАТ и наименования аргументов в диапазон А1:F2, как показано в табл. 45.

Заметим, что значения аргументов "бз" и "тип" будут приняты по умолчанию равными нулю, что в нашем случае удовлетворяет условию задачи. Действительно, заем будет погашен полностью, следовательно, бз = 0; проценты начисляются в конце каждого года, следовательно,

тип = 0.

Далее следует сформировать таблицу для вычисления значений трех функций для каждого из четырех периодов. Поскольку вычисляются значения трех функций, зависящих от одного параметра (номер периода), то целесообразно воспользоваться таблицей подстановки. Для этого выполним следующее:

1.Введем наименования функций. Это делается для придания наглядности результатам вычислений.

2.В ячейки В5:D5 введем с помощью Мастера функций формулы со ссылками на исходные данные:

=ОСНПЛАТ(A2;B2;C2;D2) =ПЛПРОЦ(A2;B2;C2;D2) =ППЛАТ(A2;C2;D2)

Для функции ОСНПЛАТ диалоговое окно имеет вид - рис.15. Левее и ниже формул введем номера периодов.

3.Выделим диапазон А5:D9.

4.Вызовем диалоговое окно таблиц подстановки.

5.В поле "Подставлять значения по строкам в" укажем ячейку В2, т.к. именно в эту ячейку должны подставляться (подстановку будет выполнять алгоритм таблиц подстановки) значения периодов из диапазона А6:А9.

6.Щелкнем курсором на кнопке "ОК".

Врезультате диапазон В6:D9 заполнится значениями функций.