3.5. Проектирование объектов строительства в условиях производственных и экономических рисков

Риск представляет объективно необходимую категорию в системе рыночных отношений, а потому и в строительной деятельности требует учёта фундаментальных методологических, теоретических и методических основ риска, в т.ч. в стратегии и тактики организации управления производственными процессами.

Опыт развития многих стран показывает, что игнорирование или недооценка риска при разработке тактики и стратегии экономической политики и принятии конкретных решений в условиях научно-технического прогресса, неизбежно сдерживает развитие общества и обрекает производственную систему на застой. Поэтому проблема риска имеет вполне самостоятельное теоретическое и прикладное значение как важная составная часть теории и практики управления.

В своей деятельности разработчики проектов и руководители производства имеют дело с разнообразными видами риска, от которых нельзя застраховаться, и для учета которых в западных странах уже давно разработано понятие «вложение капитала с риском». Однако, в реальности большинство специалистов не знают методик определения вероятности наступления событий, параметров изменения и оценки риска, не умеют выявлять сопутствующие их деятельности последствия, а если и делают это, то склонны переоценивать определенность этих последствий.

В нашей стране в 20-е годы был принят ряд законодательных актов, в которых было раскрыто содержание понятия «нормальный производственно-хозяйственный риск» применительно к производственной и рационализаторской деятельности. Но уже с середины 30-х годов начинает формироваться стереотип о том, что социалистическая экономика и риск - это явления несовместимые. Поэтому понятие «риск» на многие десятилетия не использовался в управленческой и хозяйственной практике. Этим объясняется, что даже тот небольшой опыт, накопленный отечественной наукой в области риска и условий его применения в хозяйственной деятельности, не используется или применяется крайне редко и неэффективно.

Поскольку многие проектные и организационно-технические решения в строительстве разрабатываются и реализуются в условиях неопределенности и носят вероятностный характер, то для повышения их эффективности важна выработка рекомендаций по специфике выбора, принятия и осуществления решений в ситуации риска и внедрению их в практику управления. Это связано с тем, что экономический прогресс во многом зависит от способности участников системы управления идти на обоснованный риск.

3.5.1. Взаимосвязи производственной деятельности и риска

В экономической теории считается, что чем больше разумный, прогнозируемый риск, тем больше может быть успеха в практической деятельности и выше полученная прибыль. На рис. 3.1 показано, что при минимальном риске (P_min) полученная прибыль может быть в лучшем случае на уровне средней прибыли (П_ср), а с ростом риска (от P_min к P₁ и Р₂) возникает и увеличивается предпринимательский доход (от ПР_ср до ПР₁ и ПР₂). При этом ПР_ср ≤ ПР₁ ≤ ПР₂, а ПД = ПР₂ –ПР_ср. Приведенные соотношения неоднократно подтверждались практикой. К примеру, проведенное в США выборочное обследование 50 финансовых организаций показало, что усредненный показатель рентабельности рискового вложения капитала в 3 раза выше обычных капиталовложений в акции.

Организационно-хозяйственный механизм производственной деятельности включает в себя два органически взаимосвязанных блока:

- механизм рыночно-конкурентной системы самоорганизации и самоуправления воспроизводством на уровнях макро-, мезо- и микроэкономики;

- система государственного регулирования.

К основным функциям организационно-хозяйственного механизма проектных и производственных структур можно отнести:

- поддержание устойчивой мотивации к постоянному поиску новых факторов воспроизводства на инновационной рисковой основе;

• реализация производственного потенциала и обеспечение эффективного взаимодействия, конкуренции и сотрудничества;

• осуществление самоорганизации и взаимодействия хозяйствующих субъектов с целью обеспечения эффективного воспроизводства в целом;

- устойчивое поддержание экономической, организационной, правовой, социальной, политической среды, обеспечивающей, с одной стороны, свободу и эффективное развитие производства, с другой стороны - социальную ориентацию его развития.

Рис.3.1. Взаимосвязь риска и прибыли

Государственное регулирование производственной деятельности представляет собой систему экономического, социального, правового и политического обеспечения государственными органами среды для формирования и устойчивого развития современного предпринимательства.

Государство и его службы выполняют следующие основные функции:

1. Формирование субъектов современного производственного предпринимательства.

2. Формирование конкурентной среды.

3. Создание условий для устойчиво развивающегося предложения товарной продукции и услуг высокого качества.

4. Обеспечение социальной ориентации процесса формирования и развития предпринимательства.

Производственная деятельность неразрывно связана с менеджментом (управленческими функциями). Менеджмент может обеспечить реализацию основной цели - получении устойчивого оптимального размера дохода, если его основные функции (планирование, организация, контроль) будут ориентированы на стратегию развития, на постоянные изменения внутри организационных структур предприятия, на адаптацию к окружающей среде. Основная задача менеджмента - управление сложной, в том числе рискованной ситуацией.

Все факторы, влияющие на результаты деятельности предприятия (фирмы), можно разделить на ряд основных, которые в зависимости от конкретных условий могут существенно повлиять на вероятность экстремальных ситуаций и ожидаемый ущерб.

В табл. 3.1 представлена система некоторых факторов, влияющих на результаты деятельности проектных, производственных и инвестиционных организаций в нефтегазовом комплексе, которые разделены на внешние (прямого и косвенного действия) и внутренние (объективные и субъективные) факторы, влияющие на результаты хозяйственной деятельности.

Среди внешних факторов, влияющих на функционирование организаций, строящих и эксплуатирующих объекты трубопроводного транспорта нефти и газа, необходимо упомянуть следующие основные: возможная нестабильность социально-политических условий на трассе трубопроводных систем, отсутствие чётких законодательных актов, нестабильность и изменение экономической обстановки в регионе или в государстве, резкое изменение рыночной конъюнктуры, появление новых энергетических ресурсов в результате достижений науки и техники и т.д. и т.п.

Таблица 3.1. Система факторов, влияющих на результаты деятельности фирмы

Внешние		Внутренние
Прямого действия	Косвенного действия	Объективные	Субъективные
Нестабильность, противоречивость законодательства	Нестабильность политических условий	Непредвиденные изменения в процессе производства (выход из строя техники, её моральное старение)	Низкое качество управленческих, рабочих кадров и специалистов
Непредвиденные действия государственных органов	Нестабильность социальных условий	Разработка, внедрение новых технологий и способов организации	Малокомпетентная работа управленческих и других служб
Нестабильность экономической (финансовой, налоговой, внешней и иной) политики	Непредвиденные изменения экономической обстановки в регионе	Стихийные воздействия локального характера	Несоблюдение договоров со стороны руководства организации (фирмы)
Непредвиденные изменения конъюнктуры внутреннего и внешнего рынка	Непредвиденные изменения в составе предпринимательской деятельности	Непредвиденные изменения во внутрихозяйственных отношениях	Отсутствие у персонала способности к риску
Непредвиденные действия конкурентов	Непредвиденные изменения в международной обстановке	Недостаток бизнес информации и фирме	Ошибки при принятии решений
Коррупция и рэкет	Стихийные силы природы и климата	Отсутствие службы маркетинга	Ошибки при реализации рисковых решений
Революционные скачки и НТП	Непредвиденные изменения экономической обстановки в стране	Финансовые проблемы внутри фирмы	Смерть, болезнь ключевых сотрудников фирмы
Непредвиденные изменения во взаимоотношениях с партнерами		Отсутствие механизмов мотивации

Внутренние факторы также влияют на деятельность производственных организаций, среди которых можно упомянуть следующие основные: уровень используемых технологий, класс машин и оборудования, состояние информационной службы, квалификация сотрудников фирмы, способность принятия нестандартных решений и др.

С понятием «риск» тесно связано понятие ущерба (убытков), При этом, если риск представляет собою неопределенную возможность потерь, повреждений и уничтожений, то ущерб и убыток связаны с реализацией риска, т.е. является уже материальным, денежным выражением потерь, повреждении и уничтожений, Через ущерб реализуется риск, приобретая конкретно измеримые и реальные очертания. На рисунке 3.2 представлена кривая распределения вероятностей достижения определенного уровня дохода и возникновения некоторого уровня потерь. На этом рисунке представлены абстрактные варианты возникновения ситуации получения ожидаемого дохода или ущерба в условиях риска, представляющие собой общие характеристики, которые необходимы для принятия решения о приемлемости риска. Для анализа взяты три зоны:

- безрисковая зона;

- зона риска с благоприятным исходом;

• зона убыточного риска.

В безрисковой зоне предприниматель не рискует, он не принимает решений с надеждой на успех или с возможным получением ущерба. Он довольствуется средней (среднерыночной) прибылью.

В зоне риска с благоприятным исходом можно выделить несколько подзон, которые свидетельствуют о том, что в результате принятия рискового решении о внедрении новых технологий, использования нового оборудования, применения новой системы организации труда, выхода на новые рынки, выпуска принципиально новой продукции и т.д. предприятие может получить дополнительную прибыль (предпринимательский доход), которая выше средней прибыли. Очевидно, что вероятность получения дохода на несколько процентов выше средней прибыли (точка 1¹ зоны риска с благоприятным исходом), больше, чем вероятность его получения, на десятки или сотни процентов выше средней прибыли (точки 2¹, 3¹, 4¹), т.е. В₁ ≥ B₂ ≥ B₃ ≥ В₄.

В зоне убыточного риска можно выделить три подзоны:

- подзона допустимого риска;

• подзона критического риска;

• подзона катастрофического риска.

Рис. 3.2. Распределение вероятностей достижения определенного уровня пред-принимательского дохода и возникновения потерь в условиях риска

ПР_ср — средняя прибыль; ПР_ч - чистая прибыль; ПР_р - расчетная (балансовая) прибыль; В_p¹ - расчетная выручка, покрывающая только постоянные издержки; В_р² -расчетная выручка полная; ИС - имущественное состояние предприятия; ПД - предпринимательский доход различного уровня (1, 2, 3, 4); В - вероятность возникновения определенного уровня дохода (1, 2, 3, 4); В_о - вероятность нулевых потерь; В_днр - вероятность допустимого недолгового риска; В_ддр - вероятность допустимого долгового риска; В_кр¹ - вероятность критического риска потери возможности иметь переменные издержки; В_кр² - вероятность критического риска потери возможности иметь общие издержки; B_кт - вероятность катастрофического риска.

В подзоне убыточного риска можно выделить подзоны 2-го порядка. В первой подзоне допустимого недолгового риска (расположена на графике между точками 0 и 1 зоны убыточного риска) возможна величина потерь, равная чистой прибыли (ПР_ч), т.е. той части прибыли, которая могла бы остаться в распоряжении фирмы после уплаты налогов, сборов, процентов за кредит и других обязательных платежей. Возможность таких потерь колеблется в пределах от вероятности нулевых потерь (В_о) до вероятности допустимого недолгового риска (В_дп).

В подзоне 2-го порядка допустимого долгового риска может существовать опасность потери всей балансовой (расчетной) прибыли (ПР_р). В этом случае возникнет вероятность того, что предприятие останется не только без чистой прибыли, которую оно может использовать на нужды развития производства, социально-экономическое развитие, материальное стимулирование персонала (ПР_ч), но и той части прибыли, которая используется для обязательных платежей. Значит, фирма попадает в разряд должников, в финансовую зависимость от своих кредиторов и т.д. Возможность таких потерь колеблется в пределах от вероятности допустимого недолгового риска (В_д.нр) до вероятности допустимого долгового риска (В_д.др), при этом В_д.нр ≥ В_д.др. Зона вероятности на кривой риска расположена между точками 1÷2.

В зоне критического риска существует опасность потерять не только прибыль, не и всю выручку от предпринимательской деятельности, т.е. сумму затрат (издержек производства) и прибыли. Такой риск характеризует опасность потерять средства, вложенные в предпринимательское дело. Фирма может оказаться без средств не только на развитие, но и на возобновление производства.

В данной подзоне можно выделить две подзоны 2-го порядка: подзону опасности потери возможности иметь переменные издержки и подзону опасности потери возможности иметь общие издержки.

В первой из них возникает вероятность того, что организация получит выручку, достаточную только для покрытия постоянных издержек. Во втором случае потери могут быть столь значительными, что возникает опасность потери всех средств, вложенных в хозяйственную деятельность. Вероятность наступления этих подзон риска расположена в первом случае между B_ддр и В_кр¹, во втором - между В_кр¹и В_кр² а на кривой риска, соответственно, между точками 2÷3 и 3÷4.

В подзоне катастрофического риска потери могут превосходить всю выручку предприятия, а ущерб должен будет возмещаться его имуществом (фондами). В максимальном выражении ущерб может достигнуть величины стоимости всего имущества фирмы и будет равносилен краху, катастрофе.

Вероятность возникновения такой степени риска находится между В_кр² и В_кт, а кривая катастрофического риска между точками 4 и 5.

Из вышесказанного вытекает вывод, что вероятность наступления риска с меньшим ущербом выше, чем риска с очень тяжелыми, катастрофическими последствиями, т.е. В_о ≥ В_днр ≥ В_ддр ≥ В_кр¹ ≥ В_кр² ≥ В_кт.

В этой связи возникает объективная потребность сбора, анализа и обобщения информации о различных неблагоприятных событиях с целью выявления общих тенденций развития и закономерностей проявления, научного предвидения риска, т.е. специфический подход к управлению риском на основании познания его экономической сущности, разработки и реализации стратегии управления им в предпринимательской деятельности.