Тема 2. Методические основы банковского менеджмента

Принципы

Характеристика

Централизация

Основные стратегические цели в банковской политике формируются высшим звеном управления, т.е. правлением и советом директоров банка.

Децентрализация

Отдельные конкретные цели и элементы политики разрабатываются на уровне отделов и департаментов банка.

Сочетания централизации и децентрализации

Разграничение полномочий между высшим и средним звеньями внутрибанковского управления.

Ориентации на долгосрочные цели

Внутрибанковское управление должно ориентироваться на длительную перспективу, т.е. его цели должны носить долгосрочный характер.

Демократизация управления

Участие персонала банка в решении задач на всех уровнях управления – в подготовке рекомендаций, разработке целей и стратегий их достижения.

Функции

Характеристика

Функция маркетинга

Предусматривает изучение рынка и рыночного спроса в целях удовлетворения клиентов в банковских продуктах и услугах.

Функция планирования и прогнозирования

Включает в себя разработку банковской политики и направлений деятельности на ближайшее будущее и перспективу.

Функция организации

Означает разработку структуры банка и механизм его функционирования, которые отвечают стратегическим целям банка.

Функция контроля и учета

Предусматривает постоянный контроль внутрибанковской деятельности через внутренний аудит и контроллинг банковских подразделений с целью поддержания его оптимальной ликвидности.

Составляющие функционального звена

Характеристика

Разработка и проведение кадровой политики

1. Принципы подбора и расстановки персонала

2. Условия найма и увольнения

3. Обучение и повышение квалификации

4. Оценка персонала и его деятельности

Оплата и стимулирование труда

1. Форма оплаты труда

2. Пути повышения производительности труда

3. Поощрительная система труда

Групповое управление взаимоотношениями в коллективе и с профсоюзами

1. Использование персонала в управлении на низовом уровне

2. Разграничение персонала отделов и выполняемых им функций

3. Управление взаимоотношениями

4. Взаимоотношения с профсоюзами

Составляющие функционального звена

Характеристика

Социально-психологические аспекты

1. Мотивация труда персонала и творческая инициатива

2. Организационная культура банка

3. Влияние управления персоналом на деятельность банка и его организационную структуру

Методы управленческих решений

Характеристика

Принятие и реализация управленческих решений

Разработка управленческого решения предполагает поиск, сбор и обработку информации, а также проведение экономического анализа сложившейся ситуации на микро и макроуровне.

Принятие решения сопряжено с разработкой и оценкой альтернативных решений.

Реализация решения – достижение оптимальных результатов в конкретных условиях.

Методы управленческих решений

Характеристика

Информационное обеспечение банковского менеджмента

Охватывает содержание и объем необходимой информации, а также особенности функционирования внутрибанковской информационной системы.

Экономический механизм банковского менеджмента

Основу составляет внутрибанковское управление, которое предполагает:

- использование основных принципов менеджмента;

- осуществлений функций внутрибанковского управления;

- внутрибанковское планирование;

- контроль и учет;

- анализ деятельности через показатели эффективности (прибыль, доходы, показатель конкурентоспособности);

- использование экономических методов, процентного механизма, финансовой политики банка.

Управление банковской деятельностью

Многоплановый процесс, включающий:

- управление всеми видами операций;

- повышение конкурентоспособности продуктов и услуг;

- продвижение продуктов и услуг на рынок;

- инновационную деятельность;

- обоснование банковской политики по всем отделениям и филиалам.

Управление персоналом

Важнейшая составляющая банковской деятельности, включающая:

- прогнозирование потребностей в кадрах определенного качества и квалификации;

- поиск соответствующих кадров;

- проведение отбора персонала;

- организацию процесса адаптации новых сотрудников и их возможного обучения;

- переподготовку персонала, выработку критериев оценки результатов труда и его оплаты;

- контроль затрат на кадры;

- ведение личных дел работающих;

- подготовку отчетов о состоянии и изменении кадрового состава.

Методы управленческих решений

Характеристика

Управление предпринимательской деятельностью

Означает управление предпринимательской средой, то есть учет условий и факторов, которые оказывают воздействие на функционирование банка.