- •1.Процесс управления персоналом банка, его состав и содержание.
- •3.Понятие жизненного цикла
- •4.Управление пассивными операциями Банка
- •5.Стратегия банковского менеджмента.
- •6.Организация упр-я банковским персоналом.
- •7.Сегментация рынка банком по различным параметрам
- •8.Рекламная деятельность банка, ее содержание и способы реализации.
- •11.Цели банк. Маркетинга
- •9. Содержание и принципы банковского маркетинга.
- •10.Основные типы организационной структуры управления банка
- •13.Управление процентной политикой банка.
- •16.Управление ликвидностью банка.
- •17. Теории управления активными операциями банка.
- •20. Переломные т для физ и юр.Лиц
- •21. Роль финансов банка в реализации банковского маркетинга
- •22.Основные требования предъявляемые к персоналу банка.
- •24. Методы управления персоналом банка
- •2.Оплата и стимулирование труда (Формы оплаты, пути ее повышения. Поощрительная система)
- •25. Методы упр-я пассивными операциями банка.
- •27.Критерии оценки ликвидности банка.
- •31. Банк-й маркетинг и сегментация рынка.
- •32.Критерии и показатели оценки кадрового потенциала банка.
- •34.Управление активами банка (метод общего фонда средств).
- •36.Управление инвестиционной политикой банка.
- •37.Основное содержание банковского маркетинга
- •38. Методы конверсии средств как важнейшее средство управления активами банка
- •40. Информационное обеспечение бм
- •41.Содержание и принципы бм.
- •42.Маркетингвоая политика банка. Способ продвижения банковских услуг.
- •43. Методы обеспечения банковского менеджмента.
- •44. Перекрестный метод реализации банковских продуктов и услуг
- •45.Бм (понятие, содержание, элементы).
- •46.Управление ликвидностью (метод коммерческих ссуд).
- •47. Структура активов банка и его характеристика.
- •48.Управление персоналом банка
- •4.Возможность удовлетворить интересы и нужды индивидуальных работников и отделов в целом.
- •1.Разработка и проведение кадровой политики (принцип подбора и расстоновка кадров.Условия найма. Обучение и повыш квалификации. Оценка персоналаи его дея-ти)
- •2.Оплата и стимулирование труда (Формы оплаты, пути ее повышения. Поощрительная система)
- •49.Основные эл-ты бм.
- •51.Основные органы управления банком.
4.Управление пассивными операциями Банка
д/упр-я ликвидностью банки исп-ют теор упр-я пассивами. Суть ее состоит в том, что для реш-я проблемы ликвидности привлекаются доп ср-ва с рынка ссудных капиталов в виде заимствования средств у ЦБ, выпуска срочных депозитных сертификатов, остатков средств на текущих, бюджетных и расчетных счетах клиентов, сберегат и срочн вклады физ и юр лиц, вклады до востреб. Сущ-ет 2 метода упр-я привлечёнными ср-вами — ценовые и неценовые
Сущность ценов метода состоит в исп-и процентной ставки по депозитам как главного рычага в конкурентной борьбе за свободные ден ср-ва физ и юр лиц. Повыш-е предлагаемой банком ставки позволяет привлечь доп ресурсы. И, наоборот, банк, перенасыщенный ресурсами, но ограниченный немногими прибыльными направлениями их размещ-я, сохраняет/даже уменьшает депозитные ставки.
Неценовой метод упр-я привлеченными ср-вами банка базируются на использов-и разнообразных приемов поощрения клиентов, которые прямо не связаны с изменением уровня депозитных ставок. К таким приемам принадлежат: реклама; улучшенный уровень обслуживания; расширение спектра предлагаемых банком услуг; комплексное обслуживание; доп виды бесплатных услуг; расположение филиалов в местах, макс приближенных к клиентам; приспособление графика работы к потребностям клиентов и т.п.
12. Анализ кредитоспособности заемщика К числу оценки кредитоспос-ти относится: 1. Оценка на основе ден потока. Позволяет использовать не данные об остатках счетов активов и пассивов, а показатели характеризующие движ-е ден потока. 2. оценка фин состояния на основе системы фин коэф-тов 3.сбор инф-и о клиенте; 4. оценка делового риска. Деловой риск - риск, связанный с тем, что кругооборот фондов заемщика может не завершиться в срок и с предполагаемым эффектом
Способы:
1..изучение кредитной истории
2.оценка по фин показателям(с точки зрения: как используется капитал) 3. Рейтинговая оценка. Каждому из показателей присваивается рейтинг и устанавливается бал. Балы суммируются и устанавливается класс (первоклассный, второклассный, третьеклассный, неплатежеспособный)
5.Стратегия банковского менеджмента.
Стратегии:
1.продуктово-рыночная стр – определение конкретных видов банк-х прод и услуг, метода их реализации, способа повышения конкурентоспособности;2.стратегия маркетинга — гибкое приспособление банка к рыночным условиям; 3.конкурентная - направленная на сниж-е издержек за счет индивидуализации и повыш-я качества продукта, определения их путем сегментации рынка; 4.стр. нововведений — внедрение новых технологий и видов продуктов;5 стр. инвестиций — расширение вложений на РЦБ с целью увеличения доходов банка; 6.стр. развития, предусм-ет обеспеч-е устойчивых темпов развития банка, включая устойчивость темпов накопления капитала, филиалов банка; 7.стр. поглощений, связанная с приобретением акций других банков / кредитно-финансовых институтов; 8.стр. зарубежного инвестирования, предусматривает как поглощение зарубежных банков, так и увеличение вложений в иностр ЦБ и недвижимость; 9.стр. внешнеэкономической экспансии, связанная с расширением деят-ти за границей и с созданием там своих филиалов
Достиж-е этих стратег м. осуществляться с пом след методов управления:
• упр. на основе контроля. Осущ-ся при стабильном развитии на перспективу и использует в основном финансовый контроль;
• упр. на основе экстраполяции. Применяется, когда в перспективе будут обнаруживаться те же тенденции, что и в прошлом периоде.
• упр. на основе разработки принципиально новых стратегий.
• упр. на основе принятия оперативных решений. Применяется при чрезвычайных и непредвиденных обстоятельствах.