- •Тема 1. Истоки и научные основы управления рисками. Классификация рисков предпринимательской деятельности. Методология и основные этапы управления рисками.
- •1. Мировые тенденции образования в области управления рисками и страхования.
- •2. Теоретические основания концепции риск-менеджмента: истоки, процесс формирования, эволюция, современное состояние.
- •3. Соотношение категорий «неопределенность» и «риск».
- •4. Объективное и субъективное понимание риска.
- •5. Структурные характеристики риска.
- •6. Возможные подходы к классификации рисков.
- •7. Общие и специальные классификации рисков.
- •8. Классификация рисков по характеристике опасности
- •9. Предпринимательские риски.
- •10. Взаимосвязь риска и доходности предпринимателя.
- •11. Современные теоретические представления о необходимости, возможности и границах риск-менеджмента.
- •12. Комплексная система управления риском в предпринимательских структурах.
- •13. Разработка программы управления рисками на предприятии.
- •14. Функции риск-менеджера и его взаимодействие с финансово-кредитными службами.
- •15. Управление риском как часть общего менеджмента фирмы.
- •16. Функции риск-менеджмента.
- •17. Цели и задачи управления рисками.
- •18. Основные этапы управления риском.
- •Тема 2. Идентификация и анализ рисков
- •19. Идентификация риска.
- •20. Способы и методы идентификации риска.
- •21. Принципы и методы оценки и анализа риска.
- •22. Количественные характеристики риска.
- •23. Количественные и качественные методы оценки риска
- •24. Метод деревьев. Метод сценариев.
- •25. Метод имитационного моделирования
- •27. Построение профиля риска.
- •28. Swat анализ.
- •29. Актуарная профессия.
- •30. Роль актуариев в оценке рисков.
- •Тема 3. Методы воздействия на риск. Оценка эффективности риск-менеджмента. Стандартизация управления рисками.
- •31. Основные инструменты риск-менеджмента: основные характеристики, возможности и ограничения применения.
- •32. Различные подходы к типологии методов управления риском.
- •33. Отказ от риска как метод управления рисками.
- •34. Методы снижения риска: методы снижения частоты ущерба или предотвращения убытка; методы уменьшения размера убытков.
- •35. Формы проведения предупредительных мероприятий.
- •36. Методы разделения риска.
- •37. Методы передачи риска.
- •38. Методы финансирования рисков.
- •39. Выбор метода управления риском. Критерий выбора. – см.32
- •40. Оценка экономической эффективности метода управления риском.
- •41. Смешанные планы управления рисками.
- •42. Мониторинг результатов и совершенствование системы управления риском.
- •43. Суть стандартизации управления рисками.
- •Тема 4. Роль страхования в системе управления рисками. Риски в страховании. Учет рисков в регулировании страховой деятельности.
- •44. Страхование как экономическая категория.
- •45. Сущность и функции страхования.
- •46. Риск как основа страховых отношений.
- •47. Понятие и признаки страхового риска.
- •48. Показатели, используемые при оценке страхового риска.
- •49. Страховщик как субъект управления риском.
- •50. Селекция рисков, принимаемых на страхование.
- •51. Роль страховой премии в управлении риском страховой компании.
- •52. Принципы расчета страховой премии.
- •53. Методики расчета страховой премии по массовым видам страхования.
- •54. Общие принципы расчета страховой премии по индивидуальным рискам.
- •55. Риски страховщика.
- •56. Способы управления рисками страховщика.
- •57. Специфика предпринимательской деятельности в страховании.
- •58. Основные организационно-правовые формы страховых организаций.
- •59. Общества взаимного страхования. Кэптивные страховые организации.
- •60. Перестрахование как метод управления рисками.
- •61. Экономическая роль перестрахования.
- •62. Перестраховочные компании.
- •63. Страховые и перестраховочные пулы.
- •64. Ассоциации и союзы страховщиков.
- •65. Страховые компании с иностранными инвестициями.
- •66. Государственное регулирование страховой деятельности.
- •67. Страховой рынок в национальной экономике.
- •68. Инфраструктура и потенциал страхового рынка.
- •69. Субъекты страхового рынка; особенности государственного регулирования деятельности различных субъектов страхового рынка.
- •70. Конкурентоспособность страховой компании.
- •71. Критерии оценки конкурентности страхового рынка
- •72. Формирование, развитие и поддержание конкурентоспособности страховой организации.
- •73. Платежеспособность страховой компании.
- •74. Методы оценки платежеспособности.
- •76. Рейтинговый анализ деятельности страховой компании.
- •77. Проблемы обеспечения финансовой устойчивости страховой компании.
- •78. Факторы, обеспечивающие финансовую устойчивость страховщика.
- •79. Несостоятельность и банкротство страховых компаний.
- •Тема 5. Концепция erm в управлении рисками. Эволюция методов управления рисками.
- •80. Эволюция риск-менеджмента.
- •81. Суть концепции erm.
- •82. Организация erm.
- •83. Организационная структура концепции управления рисками на предприятии.
- •Тема 6. Управление рисками катастроф. Страхование риска террористического акта. Управление информационными рисками.
- •84. Управление рисками катастроф.
- •85. Альтернативные методы управления рисками.
- •86. Информационные риски и методы управления ими.
- •87. Риски террористического акта.
- •88. Принципы и методы управления рисками террористического акта.
- •89. Страхование риска террористического акта.
- •90. Роль государства в организации страхования риска террористического акта.
- •91. Международный и отечественный опыт управления риском террористического акта.
- •92. Законы tria, triea.
17. Цели и задачи управления рисками.
Следует соотносить с функциями. Соответствуют специфике предприятия или отрасли. Общая цель: успешное функционирование предприятия в условиях неопределенности и риска.
1) Планирование – цель: обозначить порядок, последовательность и сроки мер по управлению риском. Задачи: разработать план по управлению рисками.
2) Организация – цель: разработка норм, нормативов, методик. Задачи: обучение персонала, создание и наладка взаимодействия между органами управления, идентификация рисков
3) Регулирование – цель: оценка вероятностей рисков в ходе деятельности предприятия. Задачи: оценить вероятность риска, величину потенциального ущерба, рассчитать последствия для нормального функционирования субъекта.
4) Координация – цель: снизить степень воздействия рисков до приемлемого уровня. Задачи: определить области ответственности, полномочия, сроки в рамках плана по управлению рисками.
5) Контроль – цель: обеспечить воспроизводимость удачных решений по управлению рисками. Задачи: определить эффективность, выявить способы повышения эффективности.
18. Основные этапы управления риском.
Идентификация возможности потерь, Оценка (анализ) риска (потенциальной частоты и размера потерь), Выбор наилучшего метода управления риском из возможных альтернатив управления рисками (финансирование риска), Применение техники управления риском, Мониторинг результатов
Этапы управления рисками - это последовательно выполняемые действия для достижения целей управления предпринимательскими рисками.
1. Анализ и оценка состояния бизнеса; выявление актуальных факторов и объектов риска; определение конкретных предпринимательских рисков, степени их вероятности и величины потерь.
2. Определение методов, тактики и стратегии управления рисками; выбор средств и исполнителей
3. Составление плана мероприятий по управлению рисками, определение последовательности и сроков их выполнения.
4. Создание организационных предпосылок для выполнения плана, распределение сил и средств, организация выполнения мероприятий и их обеспечение.
5. Контроль выполнения плана, отслеживание изменений состояния бизнеса, внесение изменений в планы и отдельные мероприятия.
6. Оценка результатов управления предпринимательскими рисками и состояния предпринимательской деятельности.
По достижении целей управления предпринимательскими рисками выполнение мероприятий может быть продолжено в интересах поддержания заданного уровня предпринимательских рисков и обнаружения новых. Повторение этапов образует цикл управления предпринимательскими рисками.
Тема 2. Идентификация и анализ рисков
19. Идентификация риска.
Идентификация риска – первый этап управления риском, цель которого состоит в установлении потенциальных источников причинения ущерба путем проведения полного анализа всех возможных случаев, которые могут произойти в результате небрежности, недосмотра или несчастного случая, характерных для определенного вида деятельности, и определении их характеристик. Процесс нахождения, составления перечня и описания элементов риска.
Идентификация рисков представляет собой процесс выявления подверженности организации неизвестности, что предполагает наличие полной информации об организации, рынке, законодательстве, социальном, культурном и политическом окружении организации, а так же о стратегии ее развития и операционных процессах, включая информацию об угрозах и возможностях достижения поставленных целей.
Под идентификацией и анализом рисков следует понимать выявление рисков, их специфику, обусловленную природой и другими характерными чертами рисков, выделение особенностей их реализации, включая изучение размера экономического ущерба, а также изменение рисков во времени, степень взаимосвязи между ними и изучение факторов, влияющих на них.
Основной целью идентификации и анализа рисков является формирование у лиц, принимающих решения, целостной картины рисков, угрожающих бизнесу фирмы, жизни и здоровью ее сотрудников, имущественным интересам владельцев/акционеров, обязательствам, возникающим в процессе взаимоотношений с клиентами и другими контрагентами, правам третьих лиц и т.п.