- •Тема 1. Истоки и научные основы управления рисками. Классификация рисков предпринимательской деятельности. Методология и основные этапы управления рисками.
- •1. Мировые тенденции образования в области управления рисками и страхования.
- •2. Теоретические основания концепции риск-менеджмента: истоки, процесс формирования, эволюция, современное состояние.
- •3. Соотношение категорий «неопределенность» и «риск».
- •4. Объективное и субъективное понимание риска.
- •5. Структурные характеристики риска.
- •6. Возможные подходы к классификации рисков.
- •7. Общие и специальные классификации рисков.
- •8. Классификация рисков по характеристике опасности
- •9. Предпринимательские риски.
- •10. Взаимосвязь риска и доходности предпринимателя.
- •11. Современные теоретические представления о необходимости, возможности и границах риск-менеджмента.
- •12. Комплексная система управления риском в предпринимательских структурах.
- •13. Разработка программы управления рисками на предприятии.
- •14. Функции риск-менеджера и его взаимодействие с финансово-кредитными службами.
- •15. Управление риском как часть общего менеджмента фирмы.
- •16. Функции риск-менеджмента.
- •17. Цели и задачи управления рисками.
- •18. Основные этапы управления риском.
- •Тема 2. Идентификация и анализ рисков
- •19. Идентификация риска.
- •20. Способы и методы идентификации риска.
- •21. Принципы и методы оценки и анализа риска.
- •22. Количественные характеристики риска.
- •23. Количественные и качественные методы оценки риска
- •24. Метод деревьев. Метод сценариев.
- •25. Метод имитационного моделирования
- •27. Построение профиля риска.
- •28. Swat анализ.
- •29. Актуарная профессия.
- •30. Роль актуариев в оценке рисков.
- •Тема 3. Методы воздействия на риск. Оценка эффективности риск-менеджмента. Стандартизация управления рисками.
- •31. Основные инструменты риск-менеджмента: основные характеристики, возможности и ограничения применения.
- •32. Различные подходы к типологии методов управления риском.
- •33. Отказ от риска как метод управления рисками.
- •34. Методы снижения риска: методы снижения частоты ущерба или предотвращения убытка; методы уменьшения размера убытков.
- •35. Формы проведения предупредительных мероприятий.
- •36. Методы разделения риска.
- •37. Методы передачи риска.
- •38. Методы финансирования рисков.
- •39. Выбор метода управления риском. Критерий выбора. – см.32
- •40. Оценка экономической эффективности метода управления риском.
- •41. Смешанные планы управления рисками.
- •42. Мониторинг результатов и совершенствование системы управления риском.
- •43. Суть стандартизации управления рисками.
- •Тема 4. Роль страхования в системе управления рисками. Риски в страховании. Учет рисков в регулировании страховой деятельности.
- •44. Страхование как экономическая категория.
- •45. Сущность и функции страхования.
- •46. Риск как основа страховых отношений.
- •47. Понятие и признаки страхового риска.
- •48. Показатели, используемые при оценке страхового риска.
- •49. Страховщик как субъект управления риском.
- •50. Селекция рисков, принимаемых на страхование.
- •51. Роль страховой премии в управлении риском страховой компании.
- •52. Принципы расчета страховой премии.
- •53. Методики расчета страховой премии по массовым видам страхования.
- •54. Общие принципы расчета страховой премии по индивидуальным рискам.
- •55. Риски страховщика.
- •56. Способы управления рисками страховщика.
- •57. Специфика предпринимательской деятельности в страховании.
- •58. Основные организационно-правовые формы страховых организаций.
- •59. Общества взаимного страхования. Кэптивные страховые организации.
- •60. Перестрахование как метод управления рисками.
- •61. Экономическая роль перестрахования.
- •62. Перестраховочные компании.
- •63. Страховые и перестраховочные пулы.
- •64. Ассоциации и союзы страховщиков.
- •65. Страховые компании с иностранными инвестициями.
- •66. Государственное регулирование страховой деятельности.
- •67. Страховой рынок в национальной экономике.
- •68. Инфраструктура и потенциал страхового рынка.
- •69. Субъекты страхового рынка; особенности государственного регулирования деятельности различных субъектов страхового рынка.
- •70. Конкурентоспособность страховой компании.
- •71. Критерии оценки конкурентности страхового рынка
- •72. Формирование, развитие и поддержание конкурентоспособности страховой организации.
- •73. Платежеспособность страховой компании.
- •74. Методы оценки платежеспособности.
- •76. Рейтинговый анализ деятельности страховой компании.
- •77. Проблемы обеспечения финансовой устойчивости страховой компании.
- •78. Факторы, обеспечивающие финансовую устойчивость страховщика.
- •79. Несостоятельность и банкротство страховых компаний.
- •Тема 5. Концепция erm в управлении рисками. Эволюция методов управления рисками.
- •80. Эволюция риск-менеджмента.
- •81. Суть концепции erm.
- •82. Организация erm.
- •83. Организационная структура концепции управления рисками на предприятии.
- •Тема 6. Управление рисками катастроф. Страхование риска террористического акта. Управление информационными рисками.
- •84. Управление рисками катастроф.
- •85. Альтернативные методы управления рисками.
- •86. Информационные риски и методы управления ими.
- •87. Риски террористического акта.
- •88. Принципы и методы управления рисками террористического акта.
- •89. Страхование риска террористического акта.
- •90. Роль государства в организации страхования риска террористического акта.
- •91. Международный и отечественный опыт управления риском террористического акта.
- •92. Законы tria, triea.
78. Факторы, обеспечивающие финансовую устойчивость страховщика.
Состояние устойчивости (неустойчивости) страховой компании формируется под воздействием факторов, различных по характеру (экономические, политические, географические и т.д.) и по степени влияния.
Для изучения влияния факторов на устойчивость страховой организации их необходимо предварительно классифицировать. В основу классификации могут быть положены различные признаки. В самом общем виде можно выделить факторы макроуровня, которые реализуются путем сложного взаимодействия таких глобальных факторов равновесия рынка, как соразмерность спроса, предложения, ценовых ожиданий и цены, а также факторы микроуровня.
В зарубежном страховом менеджменте активно используется классификация факторов по возможности управления ими. С этих позиций факторы устойчивости могут быть поддающимися и не поддающимися управлению. При этом принято выделять так называемое "ядро" управляемых факторов, прочие управляемые факторы и рыночные (частично управляемые и неуправляемые) факторы.
К "ядру" относятся: страховой продукт, система организации продаж и формирования спроса, гибкая система тарифов и собственная инфраструктура страховщика. К прочим управляемым факторам относятся материальные, финансовые и трудовые ресурсы страховой компании. В совокупности все эти факторы взаимосвязаны между собой, и изменения одного из них отражаются на всех прочих. К частично управляемым рыночным факторам относят рыночный спрос, конкуренцию, инфраструктуру страховой компании, ноу-хау в страховых услугах. К неуправляемым рыночным факторам относят государственное устройство и политическую систему, социально-этическое окружение, конъюнктуру мирового страхового рынка.
Такая классификация отвечает реальным практическим потребностям страховых менеджеров, которые разрабатывают стратегию поведения компании на рынке, в том числе - с целью повышения финансовой устойчивости.
79. Несостоятельность и банкротство страховых компаний.
Страховая компания признается банкротом только после вынесения соответствующего решения арбитражным судом. Обычно решение выносится в течение 7 месяцев со дня подачи первого обоснованного заявления о признании страховой компании банкротом. Со дня признания страховой компании банкротом автоматически расторгаются все договоры страхования, в том числе договоры ОСАГО. Клиенты страховой компании имеют право на возврат части неиспользованной страховой премии по договорам а также на получение выплат по страховым событиям, произошедшим до признания страховой компании банкротом.
Тема 5. Концепция erm в управлении рисками. Эволюция методов управления рисками.
80. Эволюция риск-менеджмента.
Цель риск-менеджмента — повышение конкурентоспособности хозяйствующих субъектов с помощью защиты от реализации чистых рисков.
Я, наверное, не понимаю значения эволюции и по-этому то, что нашла:
1) этапы риск-менеджмента
2) История теории риск-менеджмента
1. В риск-менеджменте принято выделять несколько ключевых этапов:
- выявление риска и оценка вероятности его реализации масштаба последствий;
- выбор методов и инструментов управления выявленным риском;
- разработка риск-стратегии с целью снижения вероятности реализации риска и минимизации возможных негативных последствий;
- реализация риск-стратегии;
- оценка достигнутых результатов и корректировка риск-стратегии.
Ключевым этапом риск-менеджмента считается этап выбора методов и инструментов управления риском.
2. Теория риск-менеджмента основывается на трех базовых понятиях: полезности, регрессии и диверсификации.
1 этап - полезность. Суть заключается в предположении о том, что в процессе принятия решения люди уделяют больше внимания размеру последствий разных исходов, нежели их вероятности. По-этому, теория вероятностей была дополнена методом полезности или привлекательности того или иного исхода событий.
2 этап – регрессия. Суть заключается в том, чтобы считать регрессию или возврат к среднему значению универсальной статистической закономерностью. Впоследствии было доказано, что правило регрессии действует в самых разнообразных ситуациях, начиная с азартных игр и расчета вероятности возникновения несчастных случаев, и заканчивая прогнозированием колебаний экономических циклов.
3 этап - диверсификации. Отображает математическую стратегию диверсификации инвестиционного портфеля. Как путем продуманного распределения вложений минимизировать отклонения доходности от ожидаемого показателя.